Bestämning av avkastning på investeringar med enkla beräkningar

Har du beräknat avkastningen på ditt lager eller portfölj på senare tid, och ännu viktigare, har du beräknat sin avkastning på ett meningsfullt sätt?

Det finns flera beräkningar som ger dig en uppfattning om hur en investering gör. Vissa är mer komplicerade än andra är, men ingen ligger utanför räckvidden för den genomsnittliga investeraren som har en räknare. Här är flera beräkningar du kan använda för att hjälpa dig att förstå hur dina investeringar gör.

Totalavkastning

Det här är en enkel beräkning, men det påminner oss om att vi måste inkludera utdelningar (när så är lämpligt) vid avkastningen av ett lager. Här är formeln:

(Värdet av investeringen vid årets slut - Värdet av investeringen vid årets början) + Utdelning / Värde på investering vid årets början = Totalavkastning

Till exempel, om du köpte ett lager för $ 7, 543 och det är nu värt $ 8, 876, har du en orealiserad vinst på $ 1, 333. Du fick också utdelning under denna tid på $ 350. Vad är den totala avkastningen?

($ 8, 876 - $ 7, 543) + $ 350 / $ 7, 543 = Totalavkastning
$ 1, 333 + $ 350 / $ 7, 543 = Totalavkastning
$ 1, 683 / $ 7, 543 = 0. 2231 eller 22. 31% = Totalavkastning
Du kan använda denna beräkning för vilken tidsperiod som är en svaghet eftersom det inte tar hänsyn till värdet av pengar över tiden.

Enkel Retur

Enkel avkastning motsvarar den totala avkastningen, men används för att beräkna avkastningen på en investering efter att du har sålt den.

Här är formeln:

Nettoinkomster + Utdelningar / kostnadsunderlag - 1

Här är ett exempel: Antag att du köpte ett lager för $ 3 000 och betalade en provision på $ 12. Din kostnadsbas är $ 3, 012. Du säljer aktien för $ 4 000 och det finns ytterligare $ 12-provisioner, så din nettoinkomst är $ 3 988. Utdelningen uppgick till $ 126.

$ 3, 988 + $ 126 / $ 3, 012 - 1 = Enkel Retur

$ 4, 114 / $ 3, 012 - 1 = Enkel Retur
1. 36 - 1 = Enkel Retur
0. 36 eller 36% = Enkel Retur
Liksom Total Returnberäkningen, berättar Simple Return dig ingenting om hur länge investeringen hölls. Om du vill se avkastning efter avdrag, ersätt helt enkelt "nettosumma efter skatt" för den första variabeln och använd ett utdelningsnummer efter skatt.

Sammansatt årlig tillväxtränta

För investeringar som hålls mer än ett år kanske du vill titta på den mer sofistikerade, men inte mycket mer komplicerade beräkningen.

Den sammanlagda årliga tillväxten visar dig värdet av pengar i din investering över tiden. En 40 procent avkastning över två år är bra, men en 40 procent avkastning över tio år lämnar mycket att önska. Tänk på denna beräkning som den växthastighet som tar dig från det initiala investeringsvärdet till det slutliga investeringsvärdet, förutsatt att investeringen har sammansatt under perioden.

För att beräkna den sammanslagna årliga tillväxttakten dela värdet av en investering i slutet av den period du tittar på med dess värde i början av den perioden. Ta det resultatet och höja det till kraften av en dividerad med periodlängden, och dra sedan en av det här resultatet.

Jag ägnar en hel artikel om den här viktiga beräkningen som du hittar här.

Slutsats

Enkla eller lite mer komplicerade beräkningar kan ge dig en bättre lösning på hur dina investeringar gör.