Vad är en Equity Fund? Definition och typer

För de av er som söker en definition av fondfonder, eller som frågar, "Vad är en aktiefond?" den här korta översikten var utformad för att hjälpa dig att förstå grunderna, samt peka dig i en riktning för att lära dig mer information om ämnet.

Vad är en Basic Equity Fund Definition?

En aktiefond är en typ av fond som har ett mandat som kräver att portföljförvaltaren investerar aktieägarens pengar i ägande av företag, även kallade aktier, såsom vanliga aktier av börsnoterade företag.

Aktiefonder kan komma i både den traditionella fondens sort eller som så kallade ETFs, vilket är kort för Exchange Traded Funds. Den sistnämnda handlar över börsen hela dagen, precis som enskilda aktier, medan en ordinarie fonder löser sig en gång om dagen, med köp och säljorder som nettopriseras för att beräkna nettotillgångsvärdet eller NAV.

Finns det olika typer av kapitalfonder?

Det finns många olika typer av kapitalfonder, inklusive internationella aktiefonder, som investerar i aktier utanför ditt hemland, globala aktiefonder, som investerar över hela världen, inklusive ditt hemland, aktiefonder som investerar i enskilda områden av ekonomin som telekommunikationsföretag eller banker, och till och med kapitalbaserade kapitalfonder, som begränsar investeringar till micro cap, small cap, medium cap, big cap eller mega cap företag. En av de mest kända typerna av aktiefonder är indexfonden, som fungerar som "dumma pengar" och investerar i aktier som speglar ett index som Dow Jones Industrial Average.

Ska jag investera i Equity Funds eller i enskilda aktier?

Ett viktigt beslut som varje investerare kommer att behöva möta är huruvida de vill investera i aktiefonder eller investera direkt i aktier. För att få reda på vilka som kan vara mer lämpliga för din familjs portfölj, läs Bör jag investera i enskilda aktier eller indexfonder? .

I allmänhet kommer de flesta människor att få bättre resultat genom att dollarkostnaden i medeltal övergår till en lågkapitalfond över långa perioder, återinvesterar sina utdelningar och rider upp och ner på aktiemarknaden tills de når pension. Detta stöds av många studier, bland annat ett gjort av Morningstar som visade att den genomsnittliga aktieinvesteraren tjänat endast 2% till 3% på sina pengar, samtidigt som deras underliggande aktier växte med 9% till 10%. Rädd och överaktiv, de oerfarna hoppade in och ut ur företag, saknade de vinster som kommer från att vara en långsiktig ägare av en bra affär.

Vilka är några av de största aktiefonderna i världen?

Två av världens största aktiefondbolag är Fidelity och Vanguard, som båda erbjuder en blandning av aktivt förvaltade medel, passiva indexfonder, branschfonder, obligationsfonder, fastighetsfonder och nästan allt annat du kan tänka dig .

Vad ska en investerare leta efter i en Equity Fund?

I allmänhet söker du en aktiefond som:

• Har låga kostnader, mätt av kostnadsförhållandet och brist på försäljningsbelastning
• Har liten eller ingen omsättning i den underliggande portföljen
• Matchar med Din investeringsstrategi eller filosofi
• Är stort sett diversifierad
• Har portföljförvaltare som investerar en majoritet av deras nettovärde i samma tillgångar bredvid dig, lägger pengar där munnen är
• Har ett tydligt definierat uppdrag så att du förstå de typer av tillgångar som den förvärvar, anledningen till att de förvärvar dem och anledningen till att de säljer dem.
• Har en historia av stadig portföljförvaltning. Du vill inte investeras i en fond där det bästa arbetet med att bestämma hur dina pengar blir jobbiga delas ut till olika människor varje år. Några av de bästa aktiefonderna i verksamheten har drivits av samma personer i årtionden.

För mer information, kolla in 3 Mistakes Equity Fund Investors Should Avoid .

Så här börjar du investera i Equity Funds

När du bestämmer dig för att du vill investera i aktiefonder, kolla in fondförsäljningarna hos större leverantörer, bläddra igenom fondplaceringarna i fondföreningen Giant Morningstar, och sedan, när du väl har minskat din lista över potentiella investeringar, läs fondprospektet och uttalandet om ytterligare information (SAI).

Dessa dokument förklarar hur fondplanen planerar att investera dina pengar, hur mycket pengar fondportföljförvaltaren har investerat tillsammans med dig och en mängd annan värdefull information som kan göra det lättare att nå en uppenbar slutsats.

Ditt nästa steg skulle vara att upprätta en automatisk investeringsplan. På det här sättet kan du få pengar automatiskt att återkrävas från ett checkkonto eller sparkonto, med intäkterna som används för att köpa aktier i din valda aktiefond. Många medel ger dig möjlighet att investera med så lite som $ 25 per vecka, speciellt om du väljer att öppna en Roth IRA eller Traditional IRA genom vilken du kan hålla dina aktier.