Typ av ömsesidiga fonder - Investeringskategorier

Fondtyper sorteras i kategorier efter tillgångsklass (aktier, obligationer och kontanter) och kategoriseras därefter efter stil, mål eller strategi. Att lära sig hur fonder kategoriseras hjälper en investerare att lära sig hur man väljer de bästa fonderna för tillgångsfördelning och diversifieringsändamål. Till exempel finns fonder, fonder, fonder och penningmarknadsfonder. Aktie- och obligationsfonder, som primära fondtyper, har dussintals underkategorier som ytterligare beskriver fondens investeringsstil.

Aktiefondens kategorier

Aktiefonder kategoriseras först efter stil i förhållande till genomsnittlig marknadsvärdering (storleken på ett företag eller ett företag som motsvarar aktiekursen gånger antalet utestående aktier):

• Large Cap Stock Funds investerar i aktier av företag med stort marknadsvärde (mer än 11 ​​miljarder dollar, enligt Morningstar). Dessa företag är så stora att du säkert har hört talas om dem, eller du kan även köpa varor eller tjänster från dem regelbundet. Några stora Cap-aktier är Wal-Mart, Exxon, GE, Pfizer, Bank of America, Apple och Microsoft. Morningstar har också en marknadsgruppsgrupp, kallad "Giant", som representerar fonder som investerar i företag med genomsnittlig marknadsvärde större än 47 miljarder dollar.
• Mid-cap Stock Funds investerar i aktier av företag med medelstora kapitaliseringar (mellan $ 2, 5 miljarder och $ 11 miljarder, enligt Morningstar). Många av namnen på de företag du kanske känner igen, till exempel Harley Davidson och Netflix, men andra som du kanske inte vet, till exempel SanDisk Corporation eller Life Technologies Corp

• Small Cap Stock Funds investerar i aktier av småföretagskapitalier (mellan 750 miljoner och 2,5 miljarder dollar, enligt Morningstar). Medan ett miljarder dollar företag kan tyckas stort för dig är det relativt litet jämfört med Wal-Marts och Exxons i världen. Morningstar har också en marknadsgruppsgrupp, kallad "Micro-cap", som representerar fonder som investerar i företag med genomsnittligt börsvärde på mindre än 750 miljoner dollar.

Aktiefonderna kategoriseras därefter enligt deras mål, som i första hand delas upp i tillväxt-, värde- eller blandningsmål:

• tillväxtfondsmedel investerar i tillväxtstockar, vilka är aktier av företag som förväntas växa med en hastighet som är snabbare än marknadsgenomsnittet.
• Värdeaktiefonder investera i värdeaktier, vilka är aktier av företag som en investerare eller fondförvaltare tror att säljer till ett pris som är lägre än marknadsvärdet. Value Stock Funds kallas ofta utdelningsmedel, eftersom värdelagren vanligtvis betalar utdelning till investerare, medan den typiska tillväxtstocken inte betalar utdelning till investeraren eftersom bolaget reinvesterar utdelningar för att ytterligare växa bolaget.
• Blend Stock Funds investerar i en blandning av tillväxt och värdeaktier.

Nu när du har lärt dig grunderna i kategorin kategorisering av aktier, förstår du vad det betyder, till exempel om du ser en viss fond som kategoriseras som en Mid-cap Value Fund. Det är en fond som investerar i en grupp av aktier som representerar företag av medelstor kapitalisering med ett värdemål.

Aktiefonder kan också kategoriseras som internationell eller utländsk aktie, till geografisk region, till exempel europeiska eller Stillahavsområdet eller till specialområden, som vanligtvis kallas sektorfonder, såsom hälsa, fastigheter, teknik, energi, konsument Häftklamrar, hjälpprogram och så vidare.

Obligationsfondens kategorier

De typer av obligationsfonder och hur de kategoriseras kan bäst förstås genom att se över grunderna för obligationer. Obligationer är i huvudsak utgivna av enheter, såsom den amerikanska regeringen eller företag, och obligationsfonder är huvudsakligen kategoriserade av de enheter som vill låna pengar genom att emittera obligationer:

• Statsobligationer investera i olika typer av amerikanska Statsobligationer.
• Kommunala obligationsfonder investerar i olika typer av kommunala obligationer. Obligationsutgivaren - kommunen - är vanligtvis ett tillstånd inom Förenta staterna (e. California Municipal Bond).
• Corporate Bond Funds investerar i olika obligationer utgivna av företag.

Obligationsfonder kategoriseras också med den genomsnittliga löptiden (likvärdig men inte alltid densamma som löptid) för de obligationer som innehas i fondet:

• Långfristiga obligationsfonder kommer huvudsakligen att köpa obligationer med en varaktighet större än 10 år.
• Mellanliggande obligationsfonder kommer huvudsakligen att köpa obligationer med löptider mellan 3,5 och 6 år.
• Kortfristiga Obligationsfonder kommer huvudsakligen att köpa obligationer med löptider på 1-3 år.
• Ultrakortsiktiga obligationsfonder kommer huvudsakligen att köpa obligationer med löptider mindre än ett år.

Obligationsfonder kan ytterligare särskiljas av kreditkvaliteten på de underliggande obligationerna som innehas i den särskilda obligationsfonden. Till exempel är amerikanska statsobligationer bland de högsta kreditkvaliteten (låg risk för obligationsinnehavaren) och "skräpobligationer" är bland de lägsta av kreditkvaliteten (högre relativ risk för obligationsinnehavaren) och kallas ofta höginkomstobligationer.