Varför är Equity Funds användbara i en investeringsportfölj?

Om du har läst min artikel "Vad är en kapitalfond?", Vet du vad aktiefonder är och hur de fungerar, så nu är det dags för mig att svara på frågan många av du undrar kanske: "Vad är kapitalfonder som är användbara för en investeringsportfölj?" Sätt på ett annat sätt, varför skulle någon överväga att lägga en till sina innehav, investera sina hårda intjänade pengar i en av de otaliga aktiefonder som finns tillgängliga idag?

Det korta svaret är att kapitalfonder används som ett sätt att köpa in i en portfölj av aktier. Genom att köpa aktier i den fond som innehar portföljen, som aktieägare, kan du effektivt ta indirekt ägande i en stor värdepapperskorgen. Enkelt uttryckt är aktiefonder ett sätt för dem som vill äga företag att göra det utan att starta eget företag, investera i lokala företag eller välja enskilda aktier själva.

Dessutom erbjuder aktiefonder fem huvudsakliga fördelar som inte alltid är tillgängliga med andra typer av värdepapper som många investerare finner tilltalande.

1. Aktiefonder erbjuder bred diversifiering för en mycket liten initial investering

De flesta aktiefonderna håller mindre än 1% till 5% av tillgångarna i enskilda aktier. För den genomsnittliga småinvesteraren att uppnå samma portföljdiversifiering skulle han eller hon behöva hundratusentals dollar. Om du inte ärvt mycket pengar, är det förmodligen inte möjligt i dina sena tonåren eller början av tjugoårsåldern, speciellt om du var tvungen att betala din egen väg genom handelsskola, högskola eller yrkesutbildning av något slag.

2. Aktiefonder erbjuder professionell förvaltning av dina pengar till ett lågt fastavgift

Affärsmodellen bak aktiefonder är att portföljförvaltningsbolaget tar ut en fast avgift, allt från så låg som 0. 10% till så hög som 2. 00% eller mer. Avgiften tillämpas årligen baserat på Aktievärdet (NAV) i fondens portfölj.

I utbyte lägger investerarna sina pengar i fonden och portföljförvaltaren spenderar sin tid att köpa, sälja och fatta beslut. För någon som inte vill tänka på att läsa årliga rapporter om 10K arkiveringar kan det vara ett tilltalande arrangemang.

3. Aktiefonder kan användas för att investera i specifika sektorer, industrin eller till och med länder

Oavsett om du vill investera i läkemedelslager eller i asiatiska företag kommer kapitalfonder i otaliga former, storlekar, smaker och sorter som hjälper dig att skapa portfölj du önskar. Om du bara vill äga ett brett lager av aktier som representerar de största företagen i ett land, kan du också göra det. Faktum är att det finns en god chans att om du kan tänka på det finns det förmodligen en aktiefond som investerar i den.

5. Aktiefond kan ofta köpas utan att betala mäklareavdelningar.

Varje krona du måste spendera på bankavgifter, mäklaravgifter och tillgångsavgifter är ett öre som inte kan fungera för dig, genererar utdelningar, räntor och hyror. Ju mer du sparar, och ju mindre du betalar desto rikare kan du bli. Det är grundläggande matte. En av de stora fördelarna med aktiefonder är det, oftast om du öppnar ett konto direkt med fondet själv, kan du helt och hållet undvika mäklaravgifter.

Detta gäller särskilt om du anmäler dig till en automatisk sparande plan som gör det möjligt för fonden att regelbundet ta ut pengar på ett sparande eller kontokonto hos din bank varje vecka, månad eller kvartal.

Med tiden kan denna fördel vara enorm. Tänk på en investerare som vill regelbundet investera 250 dollar varje vecka i 40 år. Han skulle ha varit tvungen att betala en $ 10-provision till sin aktiemäklare om han köpte sina aktierelaterade aktier genom medelmannen. Genom att gå direkt till fondbolaget kan hans årliga kostnadsbesparingar vara så hög som 520 dollar. Om den underliggande fonden genererade en årlig avkastning på 9%, skulle det resultera i en extra $ 175, 700 i framtida rikedom vid pensionering! Exakt samma aktiefond, exakt samma underliggande aktier, exakt samma portföljförvaltare; väldigt annorlunda resultat.

Läs mer om Investering i Equity Funds

För att lära dig mer om hur du kan investera i aktiefonder, fallgropar i ömsesidigt ägande och andra överväganden som kan hjälpa eller skada din bottenlinje, läs The Complete Beginner's Guide att investera i ömsesidiga fonder. Eftersom aktiefonder per definition egna aktier kan du också ta dig tid att läsa The Complete Beginner's Guide to Investing in Stocks.