Tips för beräkning av bidrag och förberedelse av formulär W-4

Du ser det med varje lönecheck - din nettoinkomst är bortskämd eftersom din arbetsgivare tar ut federala och statliga skatter av din bruttolön. Han håller skatter och skickar sedan pengarna till regeringen för dina räkning.

Så hur vet din arbetsgivare hur mycket man ska hålla kvar? Du berätta för honom. Form W-4 berättar bland annat till din arbetsgivare hur många ersättningar du vill göra anspråk på. Det ger dig en viss kontroll över hur mycket av din inkomst du vill behålla baserat på de ersättningar du påstår.

Dessa ersättningar justerar den del av din inkomst som är föremål för federal inkomstskatt.

Du kommer att bli ombedd att fylla i ett formulär W-4 när du startar ett jobb. Anställda kan också när som helst lämna in en ny blankett W-4 under sin anställning om de vill ändra sina förskottstillägg.

Svårighetsgrad: Genomsnittlig

Krävad tid: 10 till 50 minuter

Så här:

Ladda ner formulär W-4 från IRS-webbplatsen. Det finns i ett PDF-format och du kan skriva informationen direkt på dokumentet på din dator och skriva ut det. Men det är en bra idé att behålla en kopia av din senaste formulär W-4 på din dator för framtida användning. Använd Spara-knappen för att spara en kopia av filen till hårddisken när PDF-filen laddas i din webbläsare, öppna sedan den nedladdade filen och skriv in din information. Du kan vidarebefordra det färdiga utkastet efter att du fyllt i det.
Se över de två sidorna i formuläret för att bekanta dig med det. Det finns några korta instruktioner på första sidan, följt av ett personligt tilläggsarkiv, sedan själva formuläret W-4 som du ger till din arbetsgivare. Det finns ytterligare två kalkylblad på andra sidan: Arbetsbladet Avdrag och justeringar och arbetsbladet Two-Earners / Multiple Jobs. I slutet av den andra sidan, under dessa arbetsblad finns två tabeller som relaterar till arbetsbladet Two-Earners / Multiple Jobs.

Börja med arbetsbladet Personliga tillägg på första sidan och fylla i linjerna A till H. Frågorna på dessa arbetsblad gäller det aktuella skatteåret och de är ganska svartvita. Hur många beroende personer har du? Ska du skicka dina skatter som hushållschef? Detta arbetsblad ber dig också om några skattekrediter som du kanske är berättigade att ta, vilket kan få en betydande inverkan på din skatteskuld i slutet av året och, i förlängning, hur mycket som ska hållas kvar från din lönecheck. Om du förutser att du tar standardavdrag och personliga undantag endast utan några andra avdrag, kan du överföra det resulterande numret på linje H till linje 5 i W-4 och gå vidare till steg 7 nedan.
Om du förväntar dig att du kommer att ha en betydande inkomst än löner från den här arbetsgivaren, och / eller du tror att du kommer att göra anspråk på inkomstjusteringar eller specificera dina avdrag, fortsätt till Arbetsbladets avdrag och justeringar.Annars går du vidare till arbetsbladet Two-Earners / Multiple Jobs som förklaras i steg 6.
Arbeta genom raderna 1 till 10 i regnearket Deductions and Adjustments. Du kan behöva hjälp av några kalkylblad som finns i IRS Publication 505, Skatteavdrag och Beräknad skatt, för att slutföra vissa beräkningar. Du kan också behöva hänvisa till din avkastning från föregående år för att hjälpa dig att uppskatta icke-löneinkomster, justeringar av inkomst eller specificerade avdrag.
Arbetsbladet Two-Earners / Multiple Jobs används för ogifta personer med fler än ett jobb och för gifta par som planerar att fila gemensamt och de har två eller flera jobb mellan dem. Arbeta genom linjerna 1 till 9 i detta arbetsblad. Du kan behöva hänvisa till tabellerna nedan för hjälp.
Du har nu ett nummer som representerar dina kvittotillägg. Om du vill kan du kryssrecka det här numret för att se om det ger rätt mängd förbehåll för dig. Börja med den exakta summan av pengar som kommer att bibehållas varje löneperiod med hjälp av de källförhållanden du just beräknat. Du kan behöva använda en online lönekalkylator. Du behöver en aktuell lönepost.
Ta reda på hur mycket federal inkomstskatt kommer att hållas kvar med hjälp av lönekalkylerna som du just beräknat. Därefter multiplicera det antalet med de återstående löneperioderna under året och lägg till hur mycket federal skatt har bibehållits år-till-datum. Resultatet är din förväntade federala skattesättning för året. Jämför detta nummer med din förväntade skatteskuld för helåret, vilket du också måste beräkna.
Du kan beräkna din förväntade skatteskuld genom att använda arbetsblad i publikation 505 eller skatteplaneringsfunktionen i din skatteprogramvara. Genom att jämföra ditt åtagande för året till din skatteskuld för året kan du ta reda på om ditt kvarhållande kommer att vara mer än din skattskyldighet - vilket kommer att resultera i återbetalning - eller mindre än din skattskyldighet så att du är skyldig att balansera till IRS. Nu kan du justera ditt uppehåll upp eller ner för att få din förväntade återbetalning eller balans i enlighet med ett intervall som är acceptabelt för dig.
Fyll i resten av formuläret W-4 och ge det till din arbetsgivare. Om du börjar ett nytt jobb, kommer din arbetsgivare att använda denna information för att beräkna din skattelättnad på din första lönecheck. Om du skickar in en reviderad blankett W-4, ska din arbetsgivare göra ändringarna så snart som möjligt och praktiskt. Tekniskt sett är tidsfristen början av den första löneperioden som slutar 30 eller flera dagar efter att du slår in W-4.

Tips: Försök använda källkalkylatorn på IRS-webbplatsen om det här gör att du känner dig lite överväldigad eller använder den i samband med dessa steg.

Och försumma inte att granska din lönecheck efter att dina inbetalningsbidrag träder i kraft. Du försöker uppnå den perfekta balansen mellan att hålla tillräckligt med dig så att du inte har skattskyldighet i slutet av året och fortfarande har tillräckligt med hemtjänst för att leva bekvämt.

Varning: Det finns ett speciellt förfarande för att fylla i formulär W-4 om du är nonresident-alien. Du kan hänvisa till de särskilda instruktionerna för formulär W-4 för icke-utlänningars främsta anställda på IRS-webbplatsen, eller fråga en skattespecialist för hjälp.