Varför vissa investeringar förlorar pengar och andra inte

Det är ett olyckligt men vanligt investeringsscenario. Du får ett varmt investerings tips från en kollega, en vän eller kanske till och med din mäklare, och det låter som en bra möjlighet att tjäna lite pengar. Eftersom du inte kan överlåta det, investerar du några av dina intjänade pengar. Då kanske några månader senare, eller kanske några år senare, din "heta" investering tar en näsdykning och du förlorar en bit av dina tjänade pengar.

Eller kanske du inte förlorar din första investering, men du gör ingenting heller och du missade potentiella tillväxtmöjligheter som finns tillgängliga på andra håll. Vad gick fel?

Först och främst bör de flesta "heta" aktieoptioner överföras av den genomsnittliga investeraren, som istället bör koncentrera sig på investeringar med en trevlig, stabil tillväxt och låga avgifter. Spekulationer (som är de mest "heta" investerings tipsen) är för erfarna investerare som känner till insatserna och investeringarna och som har råd att förlora pengar om den "heta" affären blir sur. I slutändan kan spekulation vara mycket som spelande och som spel, spekulation är inte för dina pensionskassor eller barnens högskolefond.

Så varför gör vissa investeringar pengar och andra förlorar pengar?

Vanliga orsaker till att vissa investeringar tjänar pengar

När vi tittar på aktier och obligationer som har en historia med stark och konsekvent prestanda ser vi några mönster.

Även om dessa mönster inte är indikatorer på en riskfri aktiemarknadsinvestering (de är få och långt mellan och i allmänhet dyra) markerar de några av de många anledningarna till varför vissa investeringar tjänar pengar. Till den spekulativa eller risksökande investeraren (inte den typ av investerare du vill vara) finns det mycket lite magi eller spänning bakom solida investeringsval.

I själva verket är det för det mesta bara en indikator på bra affärer.

• Företaget gör en vinst konsekvent, så de har råd att betala räntan på ditt obligation eller utdelningen på det lager du köpte.
• Företagets prestation slår det hos sina konkurrenter.
• Du investerade i ett ekonomiskt starkt företag som allmänt erkänns som en bra investering. Du är mer sannolikt att få ett bra pris för ditt lager när du är redo att sälja den om lagret är i efterfrågan och andra vill köpa det.

När man letar efter bra investeringar tenderar legendariska värdeinvesterare som Warren Buffet att titta på dessa viktiga överväganden och många andra från företagets ledning till verksamheten för att bestämma företagets värde och därmed om dess lager är undervärderat ( vilket kan föreslå en bra investeringsmöjlighet). När det gäller att investera och vinna på marknaden måste vi också alltid lämna ett litet utrymme för enkel lycka till, vilket inte är en bra investeringsprincip, men det är verkligen inte oöverträffad.

Vanliga skäl till att vissa investeringar förlorar pengar

Precis som det finns flera anledningar till att vissa investeringar tjänar pengar, är det lika många, om inte mer, för varför en investering förlorar pengar. Ofta är det inte något investerarfel som kvarstår i bakgrunden till en misslyckad investering.

Många investeringar förlorar pengar helt enkelt på grund av investerarnas beteende. Oavsett om investeraren handlar för ofta eller inte tillräckligt ofta (vilket kan vara förödande för en portfölj), försöker att taga marknaden (vilket i allmänhet är en dålig och förlorande idé) som handlar i enlighet med folkmassan eller besättningen (vilket vanligtvis är fel ) eller investerar helt enkelt inte i enlighet med en lämplig tidslinje (vilket kan göra andra investeringar förlorare på grund av kortfristig volatilitet), förlorar investerare ständigt pengar på grund av egna investeringsbeteenden och känslor.

Men när en investering förlorar pengar trots ett annat investerat beteende hos investeraren kan orsakerna till förlusten gå tillbaka till företaget eller oetiska affärsmetoder.

• Konsumenterna köper inte företagets produkter eller tjänster. Det spelar ingen roll om de har bra produkter. Om de inte marknadsförs bra eller de kostar för mycket, kommer försäljningen att drabbas.
• Företaget kan inte konkurrera effektivt i sin bransch.
• Företagets tjänstemän missköter verksamheten, kanske genom bedrägerier eller genom att inte följa en budget och deras kostnader överstiger deras inkomst.
• Aktien vädjar inte till andra investerare, så när du säljer det, är köparna ovilliga att köpa den till det pris du betalat för det.
• Företagets chefer eller tjänstemän är oärliga och missbrukar företagets medel. Tänk Enron, Adelphia eller WorldCom.
• Du föll för en tonhöjd som var en lögn - företagets vinst är mindre än du fick veta, de kontrakt som var en "säker sak" fanns aldrig eller de finansiella rapporterna dök upp.
• Din ekonomiska situation tvingar dig att sälja din investering i en tid då marknaden är nere.
• Mäklare som sålde beståndet manipulerade priset och dumpade sedan beståndet, tog sin oärliga vinst och lämnade dig och andra investerare som innehar en värdelös eller nästan värdelös aktie.

Investeringslärningarna för den genomsnittliga investeraren

I slutändan finns det inga kollisionssäkra investeringar eller investeringsstrategier, men det finns beteenden som kan spara dig från betydande förluster. I slutändan är bra investeringar som ger pengar inte alltid det mest spännande (i själva verket är de i allmänhet inte spännande alls), men nyckeln är att hitta balansen mellan risk och belöning och inte göra de gemensamma investeringsfel .