Fonder vs Aktier: Risker mot avkastning av varje

Om du investerar i fonder eller aktier beror på hur mycket risk mot avkastning du är beredd att hantera. Om du vill ha en högre avkastning måste du acceptera en högre risk.

Det beror också på hur mycket tid du måste lära dig om enskilda företag. Det är nödvändigt innan du köper det företagets lager. Det tar mindre tid att lära sig om varje fond. För mer, se hur kan du välja bra ömsesidiga fonder?

Aktier vs ömsesidiga fonder

Aktier är riskfyllda än fonder. Fonder pooler många aktier (i en fondfond) eller obligationer (i en obligationsfond). Det minskar risken för att om ett företag i fonden har en dålig chef, en förluststrategi eller till och med bara otur, är dess förlust balanserad av andra företag som fungerar bra. Ömsesidiga fonder kräver inte lika mycket tid att undersöka, eftersom fondförvaltaren gör det för dig.

Å andra sidan tar det tid att undersöka fonderna. Det har sin egen uppsättning utmaningar. Cheferna ändrar alltid de företag de äger, så du vet inte vad du får. Du kan titta på tidigare prestanda, men om en chef ändras kan prestandan förändras dramatiskt. Dessutom debiterar fonderna årliga förvaltningsavgifter, medan lagren endast kostar det ursprungliga utlägget.

Risk Return Tradeoff

Genom att samla många aktier (i fondstock) eller obligationer (i en obligationsfond) minskar investeringsfonderna investeringsfonder.

Om ett företag i den sektorn har en dålig chef eller en förlorad strategi, balanseras den av andra företag som bedriver bättre resultat. Detta sänker risken tack vare diversifiering. Till exempel skulle en fond för finansiella tjänster 2008 som innefattade Lehman Bros.-aktier ha minskat med Lehmans nedgång, men inte så mycket som dem som bara hade Lehman-aktier … de skulle ha förlorat hela investeringen.

Mer information finns i Vad är skillnaden mellan obligationer och obligationsfonder?

Tid tillgänglig för att lära om aktier mot ömsesidiga fonder

För att lära sig om att investera i aktier måste du undersöka vilket företag som är den bästa investeringen. För att göra företagsforskning måste du lära dig hur du läser finansiella rapporter för att se hur mycket pengar företaget gör och vilka strategier det använder för att öka intäkterna. Du måste hålla dig informerad om hur ekonomin gör, och hur det kommer att påverka det företaget och dess bransch. Du kommer att vilja välja företag som är i branscher eller sektorer som är på uppgången.

För att välja fond, behöver du inte lära dig hur varje företag gör - det är vad fondförvaltaren gör. Men du behöver fortfarande undersöka tidigare fondernas resultat. Du måste också bestämma vilka sektorer som verkar mest lovande. Naturligtvis behöver du fortfarande veta hur ekonomin gör.