Dag Handelsrisker: Handelsrisk och förlorande pengar

Fråga någon vilken dag handelsriskerna finns och sannolikt kommer ett av de första svaren från deras mun att vara "förlora pengar". Det är den primära risken människor vill undvika när de börjar daghandel. Lär dig hur du kontrollerar att du förlorar pengar nedan.

Det finns faktiskt flera typer av risker som kommer att omfattas av denna serie "Day Trading Risks". Att förlora pengar är dock den stora mest av de övriga riskerna bidrar till att förlora pengar, så att man förlorar pengar - handelsrisk - måste hanteras först.

Förlora pengar

Även de bästa handlarna förlorar på många av de affärer de tar. Att förlora 40% till 60% av de upptagna affärer är vanligt och kan fortfarande leda till ett vinnande handelssystem om näringsidkaren gör mer på vinnare än de förlorar på förlorare.

Förlora pengar är faktiskt oundviklig. Det kommer hända. Den verkliga risken är en rad förluster (eller några mycket stora förluster), som i slutändan kan driva kontot till noll eller nästan noll. Medan du förlorar pengar på någon given handel är det oundvikligt att förlora allt i kontot är det inte.

Konsekvent lönsamma näringsidkare har många förlorande affärer, men förlorar fortfarande inte mycket av pengarna i sina konton … och utöver det är lönsamma i slutet av varje månad! Hur gör de det?

Övervaka handelsrisk

En viktig faktor för konsekvent daghandel och begränsningstab är att hantera handelsrisk. Som diskuterats ovan kan någon enskild handel förlora, oavsett hur övertygad vi är att det är en vinnare. Av denna anledning måste risken för varje enskild handel begränsas.

Ett av de enklaste sätten att täcka handelsrisken är att använda en procentandel av ditt dagskonto. Till exempel begränsa en enda förlust till 1% av ditt kontot kapital. Om du handlar ett konto på $ 30 000, är ​​det mesta du kan förlora på en handel 300 kronor. (För att se hur mycket kapital du behöver för dagshandel, se Kapitalkrav för aktier, Forex eller Futures.)

Bara att veta att du kan förlora $ 300 på en handel kommer inte att hjälpa dig att utveckla konsistens. Ta det ett steg längre.

Faktorhandelns risk för varje handel

Vissa näringsidkare ser 1% -regeln, håller med det och fortsätter sedan för att genomföra det på så sätt:

• Se ett lager de tycker om. Köp 2000 aktier av det till $ 12. 65, och berätta om att om positionen når en $ 300 förlust, kommer de att lämna.

Detta tillvägagångssätt är ofullständigt. Innan du tar en handel titta på vilket pris en stoppförlust ordning ska placeras på på handeln. I dagshandeln - eftersom marknaden rör sig så snabbt - är det inte alltid nödvändigt att göra en konkret stop-lossorder, men vet till vilket pris du kommer att lämna handeln om det går emot dig. Marknaden rör sig ofta runt innan den rör sig till din fördel, så stoppförlustpriset är det pris som säger att du har fel på handeln, åtminstone för nu.

Med detta i åtanke beslutar vår näringsidkare att hon kommer att köpa till $ 12. 65 och placera en stoppförlust på $ 12. 57. Hon tar på $ 0. 08 av risk för varje aktie som hon köper.

Hon vet att hon kan förlora upp till $ 300, så dela $ 300 med risken per aktie på handeln: $ 300 / $ 0. 08 = 3, 750. Det är så många aktier hon kan ta med $ 0. 08 risk per aktie, och den maximala handelsförlusten på $ 300 som hon är tillåten.

Detta är en mycket mer detaljerad approach och kräver lite mer planering.

Planering inför eventuella händelser är en viktig färdighet för daghandlare.

Att ta ställningen kräver också planering på andra sätt. Kommer lagret att möjliggöra en positionsstorlek på 3 750 aktier? Om aktien handlas omhändertat (inte mycket volym), är det kanske inte möjligt att handla 3 750 aktier i en handel (se vad man ska se efter i ett handelslager). Observera också att denna handel kräver hävstångseffekt. Att köpa 3 750 aktier till 12 USD. 65 kostar $ 47, 437. 50, men vår näringsidkare har bara $ 30, 000. Att få hävstångseffekt på upp till 4: 1 är vanligt i aktiehandel, och hävstångseffekten upp till 50: 1 är vanligt i valutahandel.

Fakturering till risk

Din risk är nu definierad, du borde inte förlora mer än 1% av ditt konto på någon enskild handel. Att förlora 40% till 60% av dina affärer är dock inte ovanligt, men om du förlorar cirka 50% av dina affärer måste dina vinnande affärer vara större än dina förlorande affärer.

Här ligger förhållandet mellan belöning och risk.

Med utgångspunkt i diagrammet som du tittar på ger handeln dig en rimlig chans att göra mer på en vinnare än du förlorar på en förlora handeln? Helst bör din vinstpotential vara 1,5 till 3 gånger din risk. Så om du riskerar $ 300, bör handeln ge dig ett rimligt tillfälle att göra $ 450 eller mer. Om det inte går, gå bort.

Samla allt ihop

Förlora pengar på enskilda affärer kommer att hända mycket; förvänta sig att förlora cirka 50% av tiden. Men du kan fortfarande vara lönsam. Håll risken för varje handel till mindre än 1%, så att även en strängförlust inte kommer att dra ner din kapital betydligt. Om du till exempel tappar 10 i rad, har du fortfarande 90% av din kapital intakt, och några vinnande affärer kommer att hämta det.

Om du förlorar cirka 50% av dina affärer (vissa handlare kan vara lägre eller högre), kräver lönsamhet att vinnare ska vara större än förlorare. Sträva efter att göra 1,5 till 3 gånger så mycket på dina vinnare som du förlorar på dina förlorare. Även om man förlorar ungefär hälften av de upptagna affärer och bara gör 1,5 gånger så mycket på en vinnare (förlorar 1% och gör 1, 5% på vinnare) kan resultatet i slutet av månaden ge en stor inkomst ( se hur mycket pengar Stock Day Traders Make).