För att spåra sina affärer med höga nettovärde och företagsledare och framtidsutsikter har många företag inom finanssektorn haft kontakthanteringssystem. Detta är särskilt sannolikt om företaget har segmenterat sin försäljningskraft och begränsat kontakt med sådana personer till utsedda finansiella finansrådgivare, höga nätverksamma specialister och / eller högre investeringsbanker.
Varje gång en av dessa företrädare för företaget har haft kontakt med kunden eller prospektet (antingen personligen, via telefon, via e-post eller post), ska han eller hon Ange uppgifter om den kontakten i kontakthanteringssystemet (eller CMS, för kort).
Anledningen till denna spårning är:
- För att utvärdera dessa representanter och ställa ersättning.
- För att säkerställa att kunden eller prospekten kontaktas med lämplig frekvens, inte för ofta eller för sällan.
- För att spåra resultaten av dessa kontakter, till exempel insamlade finansiella tillgångar eller investeringar i banker.
Som slutpunkten föreslår bör ingående i ett omfattande CMS också innehålla noter om resultaten av dessa kontakter, inklusive de olika metriska värden som bör ingå i företagets ledningsrapporteringssystem. De prestationer som citeras av de yrkesverksamma som matar in i ett CMS måste vara föremål för oberoende bekräftelse.
Fallstudie:
De höga nätverksamma specialisterna som anställdes av den höga nettoförsäljningsavdelningen i Merrill Lynch, så kallade Private Advisory Services, hade ett bonusprogram som i stort sett var formellt baserat på hushållstillgångar samlade. I Merrill Lynchs höga nettovärde CMS skulle specialisterna ange det antal tillgångar som en kund eller prospekt hade deponerat (eller lovade att deponera) hos företaget i enlighet med deras marknadsföringsinsatser.
Därefter skulle kontrollanten av privata rådgivande tjänster övervaka verksamheten i dessa kunders konton för att bekräfta huruvida dessa insättningar verkligen hade ägt rum. Dessutom skulle inmatningar i CMS användas för den subjektiva delen av bonusarna, för att utvärdera hur aktiva specialisterna hade varit i uppföljningen av uppdrag.
Dessutom skulle inmatningar i CMS kategoriseras med avseende på specifika marknadsföringsinitiativ, såsom Vintage Motor Sports, Merrill Lynch Shootout och sponsring av symfoni eller museums nätter. Dessa uppgifter skulle också användas för att utvärdera den ekonomiska avkastningen från sponsringar och kampanjer.
83 (B) Val: Vad du får och vad du ger upp
När en person får begränsat lager kan välja att inkludera värdet av beståndet i hans eller hennes inkomster för året (minus det belopp som betalats för aktien). Ta reda på när det är vettigt att göra detta 83 (b) val.
Vad är en bankbrist och vad händer med dina pengar?
Bankerna är det säkraste stället att behålla dina pengar. Ändå sker bankfel från tid till annan. Här är en titt på vad som orsakar bankfel.
Billån: vad du får och vad du betalar
Billån är Kortfristiga lån som använder din bil som säkerhet. De är enklare att kvalificera sig för, men de kan vara dyra.