Vad ska jag göra med dina 1099 - Fondskatteformulär

Vad gör jag med min 1099? Måste jag lämna in det med mina skatter? Varför fick jag en 1099? Betyder det att jag är skyldig skatt Det finns mer än ett dussin olika typer av 1099 blanketter men de vanligaste 1099 blanketterna genereras från investeringsverksamhet, såsom utdelning, kapitalvinster och pensionskonto (IRA, 401k, 403b). De vanligaste typerna av 1099 mottagna av investerare inkluderar 1099-R, 1099-DIV, 1099-INT och 1099-Q.

Vad ska man göra med 1099-R-formuläret

Det här formuläret måste skickas till dig från förvaringsansvarig, t.ex. en IRA, livränta, pension, vinstdelning plan eller 401 (k) planera, när du har haft en fördelning av något slag under skatteåret. Tänk på att en distribution inte nödvändigtvis innebär ett kontantuttag . Enkelt sagt innebär en fördelning att pengar flyttades ut ur kontot. Exempel på typer av utdelningar inkluderar delvis eller fullt kontantuttag, en IRA-övergång eller en 1035 utbyte från en livränta. Om din distribution är en direkt övergång från en arbetsgivare-sponsrad plan, till exempel en 401 (k), är du vanligtvis inte skyldig skatt och borde också få formulär 5498 som förklarar det som sådant.

Vad är 1099-DIV?

Denna blankett skickas till en investerare från ett fondföretag för att redovisa alla utdelningar och kapitalvinster som betalats till investeraren under beskattningsåret. Vissa investerare kan bli förvirrade med form 1099-DIV eftersom de inte har fått någon form av kontantbetalning från några utdelningar eller realisationsvinster under året.

För regelbundna mäklarekonton som inte är skatteförskjutna kan fondet ha realisationsvinster när fondförvaltaren säljer ett lager till ett högre pris än det köptes, vilket genererar värdepappersvinst från fonder som sedan vidarebefordras till investeraren . Dessa vinster återfinns vanligtvis i fonden men de är fortfarande vinster som är skattepliktiga.

I skatteuppskjutna konton, såsom IRA, 401 (k) s och livräntor, finns ingen aktuell skattepliktig händelse, därför skickas ingen 1099-DIV till investeraren.

Behöver du 1099-INT?

Denna blankett skickas från institutioner, till exempel banker, till kontohavare som mottog räntebetalningar på minst $ 10 under skattåret. Ränta, inte att förväxlas med utdelningar, är vanligast i bankbesparingar, Depåbevis och penningmarknads konton. Ränta läggs till intjänade intäkter på 1040 skatteformuläret för att komma fram till årets totala inkomster, så det måste rapporteras till IRS.

Varför kan du behöva 1099-Q

Denna blankett skickas till investerare som har fått en utdelning från ett Coverdell Education Savings Account (ESA) eller 529 Plan. I allmänhet behöver skattskyldiga inte betala skatt på utdelningar som är mindre än eller lika med kvalificerade utbildningskostnader.

Tips om ömsesidig fondskatt med 1099 formulär

1099 formulär skickas vanligen till både IRS och till den enskilda skattebetalaren från institutet (dvs. fondföretag eller bank) som fördelade utdelningen, kapitalvinsten, räntan eller kontantuttag. Därför är det inte alltid nödvändigt för individen att skicka sin kopia till IRS med sin skatteansökan.

Det är dock nödvändigt att behålla 1099-talet och andra dokument som ger stöd för din skattskyldiga och icke skattepliktiga verksamhet. Med andra ord borde investerare vara beredda för skatterevisioner, vilket kräver dokumentation av dina skatteansökningar.

Ansvarsfriskrivning: Konsultera med din skattspecialist om rätt skatteregistreringskrav. Du kan också besöka IRS. gov för standard arkiveringsprocedurer. Informationen på denna webbplats är endast avsedd för diskussion och bör inte missuppfattas som investeringsrådgivning. Denna information utgör under inga omständigheter en rekommendation att köpa eller sälja värdepapper.