Hemligheter för att bygga en stor förmögenhet

Om du läser webbplatsen Investera till nybörjare är oddsen ganska bra att du är intresserad av att bygga din ekonomi för att njuta av ett bättre liv för dig och din familj. Det finns massor av resurser som vi har tillhandahållit, till exempel 10 steg för att bygga en komplett portfölj, hur man blir rik, 7 rikedomar och 5 sätt att spara och investera enklare. Nu, för de växande industristanserna där ute som vill bygga förmögenheter som kommer att fungera som en entrébiljett till Forbes-listan, har vi samlat några punkter som kan hjälpa till i din strävan.

1. Upprätta eller förvärva ett företag som genererar astronomiska avkastningar på eget kapital

Det säkraste sättet att bygga en enorm förmögenhet är att starta eller förvärva ett företag som har tre egenskaper. För det första genererar den hög avkastning på eget kapital. För det andra är det skalbart; det betyder att hanteringen kan fortsätta att expandera lätt som McDonald eller Wal-Marts cookie-cutter-modell. Slutligen måste företaget skryta med lönsamma konkurrensfördelar av något slag (vilket Warren Buffett kallar "franchise-värde".) Detta kan ha formen av ett reglerat eller faktiskt monopol såsom en stad med en enda tidning tillbaka i mitten av tjugonde talet, patentskydd på en nyckelmedicin eller formel, varumärke som Coca-Cola, eller en kulturell arketyp som Tiffany & Company.

Många av de största företagen på Wall Street och ägda av private equity-företag idag startades på samma sätt. Tänk Microsoft, Apple, Wal-Mart, Target, The Limited, Dell, Home Depot, Yankee Candle, Granitbanken och CitiBank.

Metoderna var olika; vissa var återförsäljare som startades av företagare medan andra var företag som togs över av intelligenta finansiella ingenjörer som visste hur man strukturerar ett företag. De gav ett fordon som fick dem att tjäna mer pengar än vad deras arbete ensam kunde. Det är nyckeln. Du kan inte bygga en respektabel förmögenhet om du är beroende av ditt eget arbete för att generera inkomst.

Ägaren till en kedja av banker samlar ränteintäkter då han har julmiddag med sin familj eller går och fiskar. Jämför det med en hårt arbetande hotellmaid som måste dyka upp och skrubba toaletter för att stödja sin familj.

Den viktigaste faktorn när man väljer ett företag är avkastningen på eget kapital. På lång sikt, även om du skulle hämta aktier eller företag för mycket mindre än vad de var värda, kommer det att bli alltför svårt att tjäna mer än den långsiktiga räntan som uppnåtts på eget kapital. För information om komponenter som innehåller ROE, läs om DuPont-analysen och hur du kan tillämpa det i ditt eget liv eller företag.

2. Utspäd inte din egen position

Sam Waltons familj ägde över 40% av Wal-Mart.I början av år hade Bill Gate cirka 44% av Microsoft innan han började sälja aktier för sin grund och diversifiering. Warren Buffett äger över 30% av Berkshire Hathaway. Lägg märke till ett mönster? För att bygga en verkligt episk förmögenhet kräver det att du äger så mycket av företaget som möjligt. Många gånger betyder det inte att utspäda aktier genom att skriva ut fler certifikat för överdrivna förvärv.

Varför kan så få människor göra det här? Att odla ett företag tar kapital.

Om du inte redan är rik, är det enda sättet att undvika utgivande av aktier att låna så att skuld utgör en stor del av kapitaliseringsstrukturen eller ha ett företag som låter dig använda andra människors pengar, till exempel en försäkring bolag som genererar flottör från försäkringstagare som investeras i aktier, obligationer och andra tillgångar.

3. Dra nytta av gynnsam skattelag

Ett sätt att bygga din rikedom är att se till att du sparar så mycket pengar som möjligt. Detta inkluderar att arbeta med etiska och intelligenta finansiella rådgivare och certifierade offentliga revisorer som kan hjälpa dig att strukturera dina affärer så att du får mer pengar för dig och dina aktieägare på lång sikt. Det kommer att innehålla strategier som att skaffa vanliga lager som du håller låst bort i årtionden för att i slutändan kunna dra nytta av det intensiva grunderna.

Det krävs att man räknar ut sätt att maximera det belopp du kan lägga i skattefri struktur som den relativt nya Roth 401 (k).

Mer information

Den här artikeln ingår i vår riktlinjer för nya investerare. För mer information om hur du tar kontroll över din ekonomi, genererar passiv inkomst, kontrollerar din skuld och blir ekonomiskt oberoende, läs Så här blir du rik - En guide till att bli rik.