En grundare på konkursbrott

Det handlar om pengarna. Konkursbrott nästan universellt innebär ett försök av en part att antingen få mer pengar eller skydda en begränsad pool av resurser. Det här är federala brott som uppstår ur ett konkursfall eller har någon förening med den. Nästan varje spelare i ett konkursfall kan begå eller bli anklagad för ett brott.

BANKRUPTCY ER DATA

Konkursfall är konglomerat av vad som kan vara tusentals uppgifter.

Några av informationen är strikt ekonomisk, som skuldsaldon. Andra är relaterade till tillgångarnas status eller händelser i gäldenärens ekonomiska livslängd. Gäldenärens advokat hjälper gäldenären att samla in de råa uppgifterna, analysera dess betydelse, organisera den i konkursscheman och påståenden som sedan lämnas in till domstolen. Domstolen, förvaltaren (som utses för att förvalta konkursboet, vilket är samlingen av filens egenskaper och rättigheter), borgenärerna och andra berörda parter använder denna information för att bedöma gäldenärens ekonomiska ställning vid tidpunkten för arkivering, avgöra om fordringar är korrekta och kommer att betalas och om gäldenärens tillgångar kommer att likvideras för att täcka fordringarna.

Varje part i ett konkursfall är skyldig enligt lag för att ge korrekt och fullständig information. Varje uttalande och schema att en gäldenärs handlingar i domstol är undertecknade på grund av straff.

Dessa kallas "oslagna förklaringar", men för konkurs är de likvärdiga med att svära eller bekräfta. Den aktuella iterationen av påståendet med påföljd av skadelidande i gäldenärens konkursscheman är följande:

Du måste ange detta formulär när du filar konkursscheman eller ändrade scheman. Att göra ett falskt uttalande, dölja egendom eller få pengar eller egendom genom bedrägeri i samband med ett konkursfall kan resultera i böter upp till 250 000 dollar eller fängelse i upp till 20 år eller båda. 18 U. S. C. §§ 152, 1341, 1519 och 3571.

Debitorer är inte de enda spelare som lämnar in påföljande straff. Ett annat exempel är deklarationen om ett bevis på fordringsformulär som lämnats in av fordringsägare, deras advokater eller någon annan för kreditgivarens räkning. Det uttalandet lyder:

Jag förstår att en auktoriserad underskrift på detta Bevis för anspråk är ett bekräftelse på att kreditgivaren vid beräkningen av fordringsbeloppet gav gäldenärens kredit för eventuella betalningar mot skulden.

Jag har granskat informationen i detta bevis på anspråk och har en rimlig tro på att informationen är korrekt och korrekt.

Jag förkänner med påföljd att det ovanstående är sant och korrekt.

I marginalen bredvid deklarationen som visas precis ovanför anger formuläret de aktuella påföljderna för att inkomma med ett falskt påstående:

En person som lämnar ett bedrägligt påstående kunde bötes upp till 500 000 dollar, fängslad för upp till 5 år, eller båda.18 U. S. C. §§ 152, 157 och 3571.

Det bör vara uppenbart att felaktiga uppgifter och felaktiga påståenden är allvarliga brott. Skyldigheten att vara sanningsenlig följer gäldenären och fordringsägarna genom varje skede av fallet, från handlingar som lämnas in med en oskärmad deklaration, till utfrågningar på rekordet och till och med förfaranden som det officiella mötet för fordringsägarna, som inte hålls inför domaren, men kräver dock vittnesbörd som ges under ed.

Skaden är bara en typ av brott i ett konkursfall. Här är andra som vi ofta ser.

VETENSKAPLIGT OCH FRAUDULENTT BEGRÄNSNING AV AKTIER

Även om inte en uttömmande förteckning över brott som hänför sig till konkursfall, avsnitt 152 i avdelning 18, den federala strafflagen, anges ett antal brott som direkt beror på ett konkursfall. Feds hitta och åtala bedrägligt dölja av tillgångar mer vanligt än någon annan konkursbrott. Av något slag innebär 70% av de konkursbrott som åtalas varje år att dölja tillgångar.

Några exempel på att veta och bedrägligt dölja inkluderar:

• Underlåtenhet att avslöja utrustning för ett företag.
• Överföring av en fastighet till en annan persons eller företags namn, då att inte avslöja tillgången i konkursplanen eller under ed.
• Penningtvätt eller tvättning av tillgångar med anknutna enheter eller företag som inte lämnar ett konkursfall.
• Överföring av tillgångar mellan make och maka före en av de två filerna konkurs.
• Dumpning av pengar till offshore-konton utan att förklara överföringarna till domstolen.

ANDRA BANKRUPTCY CRIMES

I avsnitt 152 och 157 i avdelning 18 anges ett antal andra åtgärder som kan utgöra ett konkursbrott, inklusive de som anges ovan.

• Gör en falsk eder eller ett konto
  • Exempel: Ligga under ed
• Göra en falsk deklaration med påföljd av skadelidande
  • Ex: Ligga på officiella handlingar som konkursplaner som inte är undertecknade under ed.
• Att ange en falsk fordran
  • Ex: Ansökan om mer än det belopp som faktiskt är skyldigt
• Mottagande av egendom med avsikt att avskräcka fordringsägare eller domstolen
  • Ex: Att dölja tillgångar till gäldenären
• Bestickning
  • Ex: Att skaffa en förvaltare för att få honom att förbise tillgångar
• Överföra eller dölja egendom
  • Ex: Flytta pengar offshore eller placera ett hus i någon annans namn
• Destrudera eller manipulera med dokument och register
  • Ex: Ändra bokföringsuppgifter för att dölja tillgångar
• Presentation av falska bokslut för att erhålla varor eller tjänster
  • Ex: Låne på en låneansökan
• Laddning av varor eller tjänster utan avsikt att betala skulden
  • Ex: laddning kreditkort i väntan på att lämna ett konkursfall
• Ponzi-system
  • Ex: Användning av en investerares tillgångar för att betala av en annan investerare

INNOCENT ERRORS VS. INTENTIONELL ÅTGÄRD

Så, om du misslyckas med att lista snöblåsaren som din granne lånat förra vintern som sitter i sitt verktygslåda / Har du begått ett brott? Inte nödvändigtvis. Åtal som kan åtalas i konkurs måste innebära en del av avsikten.Men avsikt kan vara knepigt att bevisa, och den amerikanska advokatbyrån, som vanligtvis åtalar dessa brott, måste ofta använda indikation av avsikt, som att bevisa handlingar som inte kunde ha genomförts för legitima syften.

VEM KAN IMPLICERAS

Som vi nämnde ovan är gäldenärer inte det enda folket som kan komma fast i eller begå brott. Den som är involverad i ett konkursfall kan hållas ansvarig för överträdelser. Förvaltare har fångats förskingrande medel från konkursboet, vänner och släktingar kan konspirera för att dölja fastigheten och fordringsägare kan medvetet göra anspråk på felaktiga belopp eller trakassera gäldenärer för betalning.

Under de senaste åren har smarta brottslingar uppfunnit nya sätt att spela konkurssystemet. Med uppgången i avskärmning under det senaste decenniet såg vi en enorm ökning av människor som förespråkar att försäkrade husägare räddar sina hem genom att förhandla om förändringar och förbrytelser. När deras ansträngningar misslyckades skulle dessa agenter ofta använda konkurslagarna till deras fördel och husägarens nackdel. Inlämning av ett konkursfall verkar som ett förbud som förbjuder ytterligare kontakt med gäldenären utan tillstånd från konkursrätten. Kallas även den automatiska vistelsen, kan detta förbud stoppa många insamlingsåtgärder, inklusive återtagande och avskärmning. Agenterna för husägare skulle förbereda och lägga till ärenden som utnyttjar förbudet att stoppa en överhängande avskärmning. När faran hade passerat skulle de låta saken avfärdas. Ibland visste husägaren aldrig vad agenten hade gjort tills det visade sig på en kreditrapport.

Filing konkurs är också en vanlig knep bland identifiera tjuvar. De kommer att använda stulna namn och sociala avgifter för att ladda upp mycket skuld och sedan lämna in ett konkursfall med hjälp av det stulna namnet och det falska personnummeret.

De typer av aktiviteter som kommer att leda till konkursbedrägerier kan också bryta mot andra federala och statliga kriminella stadgar, inklusive RICO, konspiration, penningtvätt, skattebedrägeri, postbedrägerier, trådbedrägerier, kreditkortsbedrägerier och användning av en falskt personnummer, alla som bär sina egna allvarliga påföljder oberoende av konkurs.

Undersökningen

Förvaltare och fordringsägare är de mest sannolika aktörerna till misstänkt aktivitet. Förvaltaren har ansvaret för att avgöra om det finns några tillgångar som kan likvideras och betalas till fordringsägare. Förvaltaren kommer också att granska alla fordringsägare som lämnats in i ärendet för att avgöra vilka fordringar som är korrekta och korrekt backade upp med bevis på skulden och saldot. En förvaltare som misstänker att ett brott har begåtts kommer normalt att hänskjuta ärendet till amerikanska förvaltarens kontor, en division av justitieavdelningen. FBI kan också bli involverad.

Kreditorer avslöjar ofta bevis på ett konkursbrottsbrot när de samlar bevis för en utmaning för ansvarsfrihet eller ansvarsfrihet.

ÅTGÄRDER FÖR BANKRUPTCYKRIMER

Sanktionerna för en konkursgäldenär dömd för ett konkursbrott kan sträcka sig från uppsägning av ett ärende till allvarlig federal fängelsetid.Här är några av de påföljder som en svarande kan förvänta sig. Ärendet avvisas - kastas utanför domstol.

• Ärendet avvisas och gäldenären är förbunden (förbjuden) från att lämna in ett annat ärende i en period vanligen så lite som tre månader till så mycket som ett livsförbud mot ansökan.
• Ärendet kvarstår i domstol, men en viss skuld är deklarerad.
• Gäldenären förlorar rätten till generellt ansvarsfrihet, men tillgångar likvideras likvida för att betala skulder.
• Gärningsmannen böter upp till 250 000 USD per överträdelse.
• Gärningsmannen är böter och / eller givit prövning i stället för en fängelsestraff.
• Gärningsmannen är böter och / eller dömd till en sikt i federal fängelse i upp till fem år.

HYR EN KRIMINAL FÖRSVARSSKYDD UPPFINNERAD MED BANKRUPTCY PROSECUTION

Det här är inte dags att gå ensam. Som gäldenär i ett konkursfall är du förmodligen redan representerad av en advokat. Om du är under utredning för konkursbedrägeri, kan du behöva anställa en brottslig advokat också. Om du är en borgenär, likaså. Åtalet kan vara komplicerat på grund av arten av de begagna brotten. Vissa skulle säga att du borde anställa en försvarsadvokat så snart du ser en domförklaring eller när du får det första samtalet från förvaltaren, den amerikanska advokaten, den amerikanska förvaltaren eller FBI.