Bästa amerikanska fondportföljen

Den amerikanska fondskoncernen är ett av världens största fondbolag. Även om de är mäklare-sålda medel, har många självständiga investerare amerikanska fonder i sina arbetsgivares sponsrade pensionsplaner, som 401 (k) s.

Mainstream-mäklare, som Edward Jones, älskar att sälja amerikanska fonder eftersom de vanligtvis har solida långsiktiga banrecords och de kan tjäna sina avgifter genom att sälja ömsesidiga delklasser som laddar laster, till exempel A Share Class (frontbelastning) och B-andelsklass (bakbelastning).

För att tillgodose efterfrågan på inga pengar, särskilt i 401 (k) planer, skapade amerikanska fonder R-aktieklassen, vilket gör det möjligt för mäklare att betala på andra sätt, såsom 12b- 1 avgifter. Till exempel kan du ha sett American Funds Growth Fund of America eller American Funds Fundamental Investors eller American Funds Small Cap World i antingen R1, R2, R3 eller R4 dela klasser.

Men vilka är de bästa amerikanska fonderna och hur kan en investerare bygga en portfölj med dem? Du kom till rätt plats för svaret!

Börja med den bästa portföljstrukturen

Innan vi väljer de bästa amerikanska fonderna som används för vår portfölj, granskar vi en enkel men effektiv portföljstruktur kallad kärna och satellit, vilket precis som det låter: Portföljen är uppbyggd kring ett "core holding", som en storkapitalfond, som utgör den största delen av portföljen och andra typer av medel - "satellitinnehav", bestående av mindre portioner av portföljen till avsluta hela.

Satelliterna består typiskt av medel från olika kategorier, till exempel utländska aktier, småkapitalstockar, obligationsfonder och ibland sektorsfonder.

Den primära målsättningen med denna portföljdesign är att minska risken genom diversifiering (sätta dina ägg i olika korgar) och överträffa (få högre avkastning än) ett standardvärde för prestanda, som S & P 500 Index.

American Funds erbjuder inte indexfonder eller branschfonder, men det finns gott om utestående val i sin fondutdelning för att hjälpa dig bygga en diversifierad portfölj. Dessutom har många av deras fonder exponering för utländska aktier, även om de inte kategoriseras formellt som utländska aktier.

För att förhindra för mycket fond överlappning och för att du får lämplig exponering mot utländska aktier från andra fonder i portföljen, kommer denna provportfölj av American Funds inte att ha en särskild utländsk fond.

Provportfölj av de bästa amerikanska fonderna

Nu när vi har en smart design för vår portfölj av amerikanska fonder kan vi titta på ett exempel som kan fungera som modell för att bygga en egen portfölj:

• 40% American Funds Growth Fund of America (AGTHX): Large Cap-aktier
• 20% Amerikanska fonder Smallcap World (SMCWX): Amerikanska och utländska småkapitalandelar
• 40%

Denna speciella blandning av amerikanska fonder är ett exempel på en måttlig portfölj, som är lämplig för en investerare med en måttligt hög risk tolerans och en tidsrymd på minst 5 år.Moderata investerare är villiga att acceptera perioder med måttlig volatilitet på marknaden (upp- och nedgångar i kontovärde) i utbyte mot möjligheten att få avkastningar som överstiger inflationen med en betydande marginal.

Fördelningen av tillgångsallokering är 60% aktier och 40% obligationer.

Tänk också på att alla fonder i denna urvalportfölj av amerikanska fonder är deras A-aktiefonder. Om du investerar i en 401 (k) plan, är det troligt att R-aktier används och därför kommer tickersymbolen att vara annorlunda.

Du kanske också märker att denna portfölj endast har tre pengar i den. Dessa tre fonder är så brett diversifierade att det inte finns något behov av fler medel i portföljen.

Oavsett vilka amerikanska fonder du väljer, var noga med att du använder en mångfaldig blandning av fondkategorier och följ dessa riktlinjer för att analysera fonder.

Ansvarsbegränsning: Informationen på denna webbplats är endast avsedd för diskussion och bör inte missuppfattas som investeringsrådgivning. Denna information utgör under inga omständigheter en rekommendation att köpa eller sälja värdepapper.