Hur man hanterar aktiemarknadskorrigeringar

En marknadskorrigering definieras typiskt som en nedgång i aktiekurserna på 10% eller mer från deras senaste topp. Om priserna fortsätter ner till den punkt där de är nere 20% eller mer kallas det då en björnmarknad.

Marknadskorrigeringsfrekvenser

• Aktiemarknadskorrigeringar uppträder i genomsnitt cirka var 8 till tolv månader.
• I genomsnitt varar en marknadskorrigering ca 54 dagar.

Enligt Fidelity (från maj 2010) Sedan 1926 har det funnits 20 aktiemarknadskorrigeringar under tjurmarknader, vilket innebär att 20 gånger marknaden sjönk 10% men inte senare faller på marknaden för björn.

Hur man hanterar en börsmarknadskorrigering

Om det fanns ett sätt att "taga marknaden" och ta reda på när det skulle gå upp och sedan sälja innan en marknadskorrigering inträffade, vem skulle inte gör du det? Det verkar att det finns gott om information på internet som föreslår att detta är möjligt. Låt oss tänka på det här: Om du hade denna färdighet skulle du skriva artiklar på internet … eller sitta på stranden någonstans med din bärbara dator, dricka en Corona och tjäna pengar?

De flesta människor förlorar pengar genom att försöka flytta sina pengar runt för att delta i uppgångarna och undvika nedgångarna. Detta är ett dokumenterat beteende som studeras av akademiker runt om i världen. Utbildningsområdet heter beteendefinansiering .

Som professionell finansiell planerare är vårt jobb att bygga portföljer baserade på vetenskap mot beteendeförhållanden. När vi bygger en portfölj förväntar vi oss att en av de fyra kalenderkvarteren kommer att få en negativ avkastning.

Vi kontrollerar storleken på den negativa avkastningen genom att välja en blandning av investeringar som antingen har större potential för uppåtvända, vilket medför större potential för marknadskorrigeringar eller en blandning som har mindre potential för hög avkastning, och även mindre risk.

Om du ska investera i marknaden är det bäst att förstå att aktiemarknadskorrigeringar kommer att inträffa, och det är ofta bäst att bara rida ut dem.

Tänk på det som att gå till en nöjespark; du kan inte komma på rullkusten bara för upp och undvika de stora nedgångarna. Det är inte hur turen fungerar.

Så här kontrollerar du hur stor marknadsjustering du upplever Du upplever

Du kan styra storleken på de marknadskorrigeringar du kan uppleva genom att noggrant välja blandningen av investeringar du äger.

Första , måste du förstå investeringsrisken i samband med en investering. Till exempel, i en investering med vad jag kallar en nivå 5 risk (hög risk) finns det potential att du kommer att förlora alla dina pengar. I en investering med en nivå 4 risk kan du uppleva en droppe på 30-50%, men du kommer inte att förlora allt.Det är en stor riskskillnad.

Du kan se en serie grafer som illustrerar riskmängden i olika typer av investeringar i Att ta på investeringsrisken ger högre avkastning.

Andra , måste du förstå hur man blandar dessa olika typer av investeringar för att minska risken för din portfölj som helhet. Detta är en process som kallas tillgångsallokering.

Det är viktigt att minska din exponering mot betydande marknadskorrigeringar när du är nära pension. Och när du har gått i pension måste du strukturera dina investeringar så att när marknadskorrigeringar uppstår, är du inte tvungen att sälja marknadsrelaterade investeringar. istället använder du den säkrare delen av din portfölj för att stödja utgifterna i dessa tider.

Tredje måste du förstå riskavkastningsförhållandet för investeringar. Potentialen för högre avkastning kommer alltid med ytterligare risk. Ju högre och snabbare börsen på börsen stiger, ju mindre potentialen för framtida hög avkastning. Strax efter en aktiemarknadskorrigering eller björnmarknad är potentialen för framtida hög avkastning på marknaden större.

Det sista att veta ; Om du inte vill ha potential att uppleva en marknadskorrigering är det troligtvis bäst att undvika att investera i marknaden allt tillsammans. I stället hålla fast vid säkra investeringar.