Hur man beräknar och använder bruttorhyresmultiplikatorn

Som fastighetsmäklare som arbetar med fastighetsinvesterare kommer du sannolikt att göra en hel del analyser av marknadsvärdesanalyser för varje fastighet som slutligen köptes. Gross Rental Multipliceraren (GRM) är lätt att beräkna, men är inte ett mycket exakt verktyg för att komma till verkligt värde. Det är dock ett utmärkt första snabbvärderingsverktyg för att se om ytterligare mer detaljerad analys är värt. Med andra ord, om GRM är långt ut för högt eller alldeles för lågt jämfört med nyligen jämförda sålda fastigheter, indikerar det antagligen ett problem med fastigheten eller brutto överprissättning.

Fastighetsinvesterare som aktivt söker fastigheter har ofta flera eller till och med dussintals på radarn. De behöver hitta ett sätt att snabbt rangordna möjligheterna så att de kan spendera sin tid i djupare analys av de bästa möjligheterna först. Med hjälp av Gross Rent Multipliceraren kan de komma in i fördjupad forskning om de bästa egenskaper som behandlas … kanske.

Som sagt redan är det inte ett riktigt exakt nummer, så du borde inte lita på det så mycket att du inte kontrollerar andra egenskaper med bättre GRM.

Svårighetsgrad: Enkelt

Tidsåtgång: 5 minuter

Så här:

1. Få GRM för nyligen sålda fastigheter:

   Marknadsvärde / årlig bruttoinkomst = Brutto hyresmultiplikator (GRM)

   Fastighet säljs för $ 750 000 / $ 110 000 Årlig inkomst = GRM av 6. 82

2. Beräkningsvärde för fastighet baserad på GRM:

   Låt oss säga att du gjorde en analys av nyligen jämförda sålda fastigheter och konstaterade att deras GRM i genomsnitt ligger ungefär 6. 75. Nu du vill approximate värdet av den egendom som ska betraktas för köp. Du vet att dess brutto hyresintäkter är $ 68 000 per år.

   GRM X Årlig inkomst = Marknadsvärde

   6. 75 X $ 68 000 = $ 459 000

   Om det listas för försäljning till $ 695 000, kanske du inte vill slösa mer tid när du tittar på det för köp.

Kommersiella uthyrningsinkomstfastigheter utvärderas utifrån ett antal förhållanden och långivarkriterier. Det beror på att de betraktar egenskapens inkomst och lönsamhet som ett av de, om inte de viktigaste utlåningskvalifikationerna. De ser sällan på eller bryr sig om ägarens personliga kredithistorier.

De kan bry sig om sina tillgångar om de inte är kvalificerade av andra faktorer. De kan använda andra tillgångar för att garantera lånet över egendomen själv.

Kommersiell utlåning har sina egna mycket olika kvalifikationskriterier, men det övergripande målet är detsamma. Långivaren vill ha verksamheten. De vill låna pengar, eftersom det är deras verksamhet. Hypotek för kommersiella fastigheter har olika kvalifikationskriterier och processer, men de är ur stort perspektiv, samma som alla bostads- eller andra hypotekslån.

Mer om fastighetslån

Hypotek typer som används av fastigheter investerare är vanligtvis samma som används av en köpare av fastigheter . Det finns dock några mer kreativa hypotekslån finansieringsalternativ. Länken tar dig till förklaringar av dessa alternativ.

I vissa situationer kan blanket fastighetslån vara ett genomförbart finansieringsverktyg. När de rätta förutsättningarna är närvarande kan flera ägda fastigheter finansieras med en fastighetsmäklare. När en fastighet köpare förstår nackdelarna med en filt fastighet inteckning finns det ett antal skäl till varför det fortfarande kan vara ett utmärkt val.

Att hitta det bästa lånet för dig innebär att jämföra lån som konventionella, jumbo, FHA / VA, samt väga inteckning fördelar mellan fastränta, justerbar ränta och andra hypotekslån.

Ränta endast investerare inteckning lån tillåter en fastighet investerare att uppskjuta huvudbetalningar. Det kan vara att undvika tidigt negativt kassaflöde, att vända fastigheten eller att ge tid att justera hyrorna uppåt för att öka kassaflödet för vanliga ränte- och räntebetalningar.

Investerare har många alternativ i strategier för fastighetsfinansiering. Ofta kan valet göra eller bryta en investering.