Hur penningtvätt fungerar på eBay

När vi hör ordet "penningtvätt" brukar bilder av mafia komma ihåg när mobsters skulle skapa legitima kontanta företag som restauranger eller butiker för att trampa smutsiga pengar genom. Nu är vi i internet och elektronisk bankalder, kan tvättpengar ske online via legitima webbplatser som eBay. Det finns vanliga bedrägerier på eBay som föreslår tvätt av pengar, men låt oss ta en titt på hur penningtvätt fungerar, exakt vad det är och varför det finns.

Definition av penningtvätt

För att ställa in en grund för denna artikel måste du förstå vad penningtvätt är. Enligt Investopedia:

"Processen att skapa utseendet att stora mängder pengar som erhållits från allvarliga brott, till exempel narkotikahandel eller terroristaktivitet, härstammar från en legitim källa."

Hur penningtvätt fungerar

Ett traditionellt penningtvättprogram fungerar så här. Låt oss säga att Jim och Nathan är inblandade i att sälja olagliga droger och har ett enormt cashflow som kommer in. Det är farligt och dumt att hålla kontanter som ligger runt, så de behöver ett sätt att få pengar till en bank utan att se misstänksamt.

Bankverksamheten är skyldig av regeringen att rapportera eventuella kontanta inlåning till IRS. Banken kan också rapportera eventuella misstänkta kontanta inlåning, som t ex stora mängder kontanter eller kunder som håller stora mängder kontanter i ett kassaskåp. Dessa IRS-rapporter är så att olagliga verksamheter kan upptäckas och att företag ska betala skatt.

Så att personer som kör olaglig verksamhet behöver ett sätt att få pengarna in i banken, var är det säkert, utan att tippa bort banken. Någon stor summa av kontanter, eller vanliga stora kontanta insättningar, erhålls vanligtvis inte juridiskt. Jim och Nathan öppnar ett legitimt företag där kontanter rutinmässigt flyter i en restaurang, nagelsalong, biltvätt, glassaffär, kafé eller bensinstation.

Dessa företag kallas en "front" för penningtvätt.

Så när Jim och Nathan skickar in pengar till banken varje dag från sina legitima företag, lägger de lite extra pengar från deras läkemedelsförsäljning till insättningsväskan och deras smutsiga pengar från droger blir blandade med "rena" pengar från den legitima restaurangen eller nagelsalongen. Det här är var termen penningtvätt kommer ifrån. Små pengar gör de smutsiga pengarna till banken blandad med pengar från andra företag. Så de smutsiga pengarna verkar vara rena.

Eftersom vi lever i ett elektroniskt samhälle har penningtvättprogrammen tagit sig till internet. Online-försäljningen spåras. Paypal skickar säljare en 1099k om dessa två villkor är uppfyllda:

$ 20 000 i försäljningen
200 sålda varor

Så vissa säljare är befriade från att ta emot ett skattedokument från regeringen.(eBay-säljare ska rapportera alla inkomster från deras verksamhet oavsett om det här formuläret är mottaget eller inte.) Så en del försäljning på eBay kan vara under radaren, så att säga.

Ett sätt att skrupelfria människor som försöker handla med smutsiga pengar är att skapa falska listor på eBay. Det verkar som en riktig transaktion, men priset är vanligtvis astronomiskt uppblåst för typen av föremål och försäljningspriset är inte vettigt.

Ett sådant system använder Disney Black Diamond VHS-band, men det kan vara på någonting. Så här fungerar det.

Låt oss säga att Jim har en kund som vill köpa något olagligt, till exempel droger, stulna fastigheter eller vapen. I stället för att skapa en transaktion med kontanter, vilket är farligt och dumt, berättar Jim sin kund att han kommer att skapa en notering på eBay för ett visst föremål till ett mycket uppblåst pris, till exempel ett Disney Black Diamond VHS-band. Han skickar sedan en länk till objektet till kunden. Detta kallas en "förhandlad försäljning". Så videon kan prissättas till $ 5 000. Eftersom dessa Disney VHS-band inte är värda så mycket, kommer ingen att faktiskt köpa objektet, Jims kund kommer köpa det, pengarna rinner genom Paypal. Dessutom får eBay sina avgifter så att de är glada, och Paypal får sin avgift på 3 procent.

Jim skickar en låda av stenar eller något obetydligt objekt till kundens adress och ingen är klokare.

När transaktionen har ägt rum på eBay, och pengarna finns på Jims konto, möter han sin klient för att leverera de faktiska varorna som igen kan vara droger, vapen eller någon form av smitta. Transaktionen sker, pengarna har ändrats, de illegala varorna levereras och allt detta görs under radaren.

Varför launder pengar på eBay

Ja, av samma skäl är penningtvätt gjort i kontanter. Att flytta fokus. Att flyga under radarn. Att blanda transaktionen där den inte är uppenbar. eBay skapar en härligt förvirrande sköld som skrupelfria människor kan gömma sig bakom. Millioner av varor säljs på eBay varje vecka, och vissa säljs legitimt för hundratals eller tusentals dollar. Så det är ganska lätt att blanda in i publiken och framgångsrikt dra av olagliga system på världens största online-marknadsplats.

Om det ser bra ut att vara sant, är det troligen!

Detta gamla ordspråk stämmer här. Om du söker kompletta listor och ser något som inte ser rätt ut, är det förmodligen inte. Tillbaka till Disney Black Diamond VHS-banden, vissa säljer för över $ 50, men de flesta säljer för under $ 20. De är bara inte så värdefulla övergripande som en kategori. När folk ser ut säljer jag på eBay, en av de första sakerna de frågar handlar om Disney Black Diamond VHS-videon, hur de har ett skåp fullt av dem hemma, och de borde lära sig att sälja på eBay så att de kan betala in. Tyvärr måste jag berätta för dem att de har varit grovt oriktiga och hela diskussionen börjar utvecklas. Om försäljningspriset på eBay ser för bra ut för att vara sant, är det konstigt att det är. Gör ytterligare forskning och titta på medelvärdena.Det kan finnas mycket mer till historien än vad du ser på din datorskärm.