6 Sätt att diversifiera din portfölj för ökat skydd

Om du är en ny investerare eller du har varit i investeringsspelet ett tag, ett ord som du kommer att höra upprepade gånger är diversifiering . Anledningen till detta är enkel och viktig. Diversifiering är avgörande för att mildra risken. Jim Cramer, den ökända värd CNBCs Mad Money-tv-program, säger, "Diversifiering är det enda viktigaste konceptet när det gäller att investera. Det är nyckeln till att undvika enorma förluster och se till att du kan väder en storm. "

Så exakt hur kan du diversifiera din portfölj och kan för mycket diversifiering Det finns flera olika sätt att diversifiera din portfölj, men kom ihåg att stora finansiella beslut ska fattas med en betrodd finansiell rådgivare eller efter att du har gjort mycket viktiga läxor. Det är också viktigt att komma ihåg att för mycket diversifiering kan vara utspädande och kostsamt.

1. Säkerhetsdiversificering

Den mest grundläggande diversifieringsgraden är säkerhetsdiversifiering . Här riskerar minskas genom att antalet aktier i portföljen ökar. Den stora frågan här är hur många lager du borde ha för att vara rätt diversifierad. Studier har visat att diversifieringsnivån fortsätter att öka när fler aktier läggs till i en portfölj, men vid en avtagande takt. Att äga för få lager är riskabelt, men att äga för många kan vara utspädande. Det kan också vara mycket dyrt, och det är säkert svårt att hålla reda på nyheter och finansiella frågor hos ett stort antal företag.

För en optimal säkerhetsdiversifiering är det bäst att prata med en expert om hur många lager som ska vara i din portfölj. En betrodd rådgivare kan föreslå en strategi som kommer att ge fördelarna med säkerhetsdiversifiering utan att gå överbord.

2. Sektordiversificering

Sektordiversifiering är extremt viktigt att överväga.

Sektorer är en viss grupp av aktier inom en specificerad ekonomisk marknad. Att vara för tungt viktad i en sektor kan orsaka ingenting annat än huvudvärk om den sektorn tar en stor hit. Tänk på finanskrisen 2008. Att säga att finanssektorn slogs hårt är en underdrift. Den som innehade ett stort antal bankbestånd såg sannolikt sitt nettovärde dramatiskt, praktiskt taget över natten.

Här är en lista över marknadens huvudområden:

Verktyg
Transport
Teknik
Konsumentdiskretionär
Industrier
Konsumenthäftare
Verktyg
Ekonomi
Energi
Grundmaterial
Kommunikationstjänster
Hälso- och sjukvård

Kom ihåg att enskilda sektorer på marknaden kan och producerar mycket avvikande avkastning, beroende i stor utsträckning på ekonomiska förhållanden.Att investera i endast ett begränsat antal sektorer kan öka volatiliteten (risk) av avkastningen.

3. Branschdiversifiering

Nästa diversifieringsnivå är diversifiering av branschen . Det är helt möjligt att värdepapper delar samma sektor, men inte samma affärsfokus. Låt oss ta tekniksektorn som ett exempel. Det finns företag som fokuserar på att skapa datorer, andra som gör komponenter för datorer, och andra som utvecklar programvara. Och detta klarar knappt ytan när det gäller teknik.

I hälsovårdssektorn hittar du företag som producerar medicinering, andra som utvecklar medicinsk utrustning och andra som arbetar för att hitta botemedel mot sjukdom och sjukdom. Som du kan se kan du bredda diversifiera dina investeringar inom en viss sektor.

4. Kapitalisering Diversifiering

Nästa nivå av diversifiering marknadsvärde . Det är ingen tvekan om att du är van vid att höra eller läsa villkoren för stora kepsar, mellanhattar och små kepsar varje dag. Som en översyn är kapitalisering helt enkelt priset på ett företags aktie multiplicerat med antalet utestående aktier. Till exempel, ett företag vars börskurs är 25 dollar med 10 000 000 utestående aktier har en marknadsvärde på 250 000 000 000 kronor. Kapitaliseringsnivåerna bestäms av deras marknadsandel:

Large Cap Stocks stora cap aktier har vanligtvis en kapitalisering på över fem miljarder dollar. Några exempel kan vara General Motors, Microsoft och Coca-Cola. Stora aktieposter är mindre riskabla än medelhöga och småkapitalstockar, vilket också innebär att de tenderar att generera minst avkastning (mindre risk = mindre avkastning). Värdet på storkapitalstockar spåras av två huvudindex, Dow Jones Industrial Average och Standard & Poor's 500.
Mid Cap Stocks Mid Cap-aktier har vanligtvis en kapitalisering på mellan ett och fem miljarder dollar. Aktier av företag i denna sektor av marknaden erbjuder investerare möjlighet att investera i företag mer krydda än sina småkapital motsvarigheter, men de är inte lika stora som stora cap aktier. S & P 400-Mid Cap Equity Index är det mest lämpliga riktmärket för följande mid-cap-aktier och ger ett värdeviktat index på 400 aktier.
Small Cap Stocks småkapitalstockar är i allmänhet de mindre tillväxtinriktade företagen med en kapitalisering på upp till en miljard dollar. Småkapitalstockar är kända för att vara den mest riskfyllda gruppen av aktier, men erbjuder också den största avkastningspotentialen. Det finns två huvudindex som spårar dessa aktier. En är Russell 2000 , som spårar 2000 aktier som bara representerar 11% av den totala USA: s marknadsvärde. Det andra småkapitalindexet är den välkända NASDAQ (National Association of Securities Dealers Automated Quotations Composite), vilket är ett kappvägt index som mäter prestationen av värdepappersmarknaden.

5. Geografisk diversifiering

Geografisk diversifiering behandlar utvecklingsportföljer som innehåller både internationella och amerikanska aktier. Tidigare visar vi att portföljer som innehåller både internationella och inhemska aktier har haft lägre övergripande risknivåer än de som investerats uteslutande i den ena eller den andra. Det tar emellertid en erfaren investerare att vara bekväm med att investera i internationella aktier.

6. Investeringsstil Diversifiering

Investeringsstil diversifiering är det sätt som du som enskild investerare hanterar din portfölj. Investeringsstilar tenderar att flytta in och out of favor på marknaden, med en stil som överträffar den andra under vissa tidsperioder. Av denna anledning kan det vara ganska riskabelt att välja en viss stil. Nedan hittar du en mycket kortfattad översikt över de tre huvudsakliga investeringsformerna:

Värde - Denna metod söker företag som verkar vara undervärderade av den nuvarande marknaden
Tillväxt - den här metoden syftar till att identifiera företag som kan växa snabbare än marknaden
Indexing- Detta tillvägagångssätt är ett neutralt tillvägagångssätt och tenderar att försöka replikera ett marknadsindex

Kom ihåg att diversifiering är ett viktigt sätt att minska risken, men för mycket diversifiering kan vara utspädande och kostsamt. Var noga med att göra alla dina läxor och kontakta alltid en betrodd finansiell rådgivare innan du fattar några stora beslut.

Följ Wes på Twitter , Facebook och på Wesmoss. com .

För värdefulla finansiella verktyg och information om hur du sätter upp dig för en lycklig pensionering, kolla här:

Pensionskalkylator, 401k, hur stackar jag upp? , Pengar och glädjequiz och du kan gå i pension snarare än du tror.

Upplysningar: Denna information ges till dig som en resurs endast för informationsändamål. Den presenteras utan hänsyn till investeringsmålen, risk toleransen eller finansiella omständigheter för en viss investerare och kanske inte är lämplig för alla investerare. Tidigare resultat är inte en indikation på framtida resultat. Investering innebär risk inklusive eventuell förlust av huvudstol. Denna information är inte avsedd för, och borde inte, utgöra en primär grund för eventuella investeringsbeslut som du kan göra. Rådfråga alltid din egen juridiska, skattemässiga eller investeringsrådgivare innan du gör några investeringar / skatt / egendom / ekonomiska planeringshänsyn eller beslut.