Vad är en förändring av livslångt förtroende?

A Förtroendeändring är ett juridiskt dokument som ändrar särskilda bestämmelser i en återkallelig levande förtroende, men lämnar alla övriga bestämmelser oförändrade, medan en ändring och omställning av förtroende ersätter och ersätter fullständigt alla bestämmelser i den ursprungliga Revocable Living Trust.

Förstå grunderna för återkallande levande förtroende

Innan du diskuterar när Förtroendeändringar eller fullständiga ändringar och omställningar krävs, måste du förstå vad som är en Revocable Living Trust.

En Revocable Living Trust är ett juridiskt avtal mellan Trustmaker och Trustee som kan ändras när som helst och kräver att förvaltaren övervakar förvaltningen av egendom som överförs till trustmaker till förtroende till förmån för Förtroendemottagaren.

Nyckeln till en Revocable Living Trust är det faktum att det är revocable - vilket innebär att när som helst när Trustmaker är levande och kompetent kan Trustmaker ändra, ändra, uppdatera eller helt upphäva bestämmelserna i förtroendeavtalet. Eftersom detta är fallet heter namnet på det juridiska dokumentet som krävs för att ändra, ändra eller uppdatera förtroendeavtalet kallas Förtroendeändring och det juridiska dokument som krävs för att återkalla förtroendeavtalet kallas en Lita på Återkallelse.

Kontrast till ett trust-ändringsförslag med en Förtroendeändring och omställning , vilket är en typ av förtroendeändring som helt ersätter villkoren i det ursprungliga förtroendeavtalet.

Namn och datum för ditt förtroende kommer att vara desamma (för mer om detta, se nedan), men varje bestämmelse i det ursprungliga avtalet kommer att ersättas med villkoren för omformuleringen.

När behövs förtroendeändringar vs omställningar?

Medan det inte finns några skriftliga regler om när ett ändringsförslag istället för en fullständig ändring och omställning krävs, är den allmänna regeln att om de förändringar som Trustmaker vill göra är minimala - lägga till eller ta bort specifika erövringar, ändra vem som ska fungera som efterträdande förvaltare, uppdatera mottagarens eller efterföljande förvaltarens juridiska namn på grund av äktenskap eller skilsmässa - då kommer en enkel förtroendeändring att omfatta dessa typer av förändringar.

Å andra sidan, om de förändringar som Trustmaker vill göra är betydande - att lägga till en ny make som mottagare, helt skära ut en mottagare, byta från utdelningar till familjemedlemmar till utdelningar till välgörenhet eller vice versa - då en fullständig ändring och omställning bör övervägas.

Vad händer om du har gjort en serie med tre eller fyra enkla förtroendeändringar under de senaste 10-15 åren och du vill göra en annan förändring? Överväg sedan att konsolidera alla dina ändringar till ett fullständigt ändringsförslag och omformulering - detta kommer att visa sig vara till hjälp för din efterföljande förvaltare som kommer att ha ett enda dokument att följa istället för att sammanfoga bestämmelserna i fyra eller fem separata dokument.

Förtroendeförändringarnas ändringar

Om du funderar på att ändra din Revocable Living Trust, markera inte bara ditt förtroendeavtal och håll det tillbaka i lådan. Varför? Eftersom en trust-ändring måste undertecknas med samma formaliteter som det ursprungliga förtroendeavtalet, så kommer dina handskrivna ändringar, beroende på gällande statslag, antingen att upphäva förtroendeavtalet eller ignoreras. I stället fråga din advokat för att planera förtroende för dig så att det kommer att vara lagligt och bindande för alla dina mottagare.

Skulle ditt förtroendes namn förändras om du ändrar eller omställer det?

Svaret är Nej - Det trevliga med att göra ett Trust-ändringsförslag eller ett ändringsförslag och omformulering är att det ursprungliga namnet och datumet för din Revocable Living Trust kommer att förbli densamma. På så sätt behöver inte allt det hårda arbetet du finansierar din Revocable Living Trust under det ursprungliga förtroende namnet och datumet bli ångrat.