Vad är en fond för ömsesidig fond?

I Vad är en ömsesidig fond? du lärde dig om grunderna i fondföretagsinvesteringar och några viktiga villkor, inklusive fondförlagskvoten, fondförsäljningsbeloppet, prospektet och uttalandet om ytterligare information, men för närvarande vill jag prata om en annan begrepp; att gå igenom några av de potentiella fördelarna med att investera i en fond för fondföreningar snarare än att diversifiera tillgångar i flera fondbolag.

Genomförs korrekt kan investeringar över en fondfamilj erbjuda diversifiering av tillgångsklass och eventuellt sänka dina investeringskostnader.

Definitionen av en fond för fonden

En fond för fonder är en grupp fonder som delar samma fondsponsor. För att hjälpa dig förstår du konceptet, föreställ dig att mitt kapitalförvaltningsbolag skapat ett fondförvaltningsdotterbolag och hade den här dotterbolagen tre nya fonder:

Joshua Kennon Stock Fund

• Joshua Kennon Bond Fund
• Joshua Kennon Real Estate Fund
• Var och en av dessa fonder är unik och har egna investeringsportföljer. I de flesta fondföretagen drivs varje fond av separata portföljförvaltare. Men alla tre skulle vara en del av familjen "Joshua Kennon".

Fördelarna med att investera inom en fondsfond

Det finns flera fördelar för dem som vill behålla sina pengar inom en gemensam fondfamilj.

Dessa är:

Ett konsoliderat uttalande från fondfamiljen själv som beskriver din investering i varje enskild fond. Det betyder mindre pappersarbete och en mer praktisk uppdelning av vad du äger.

• Många fondbolag erbjuder en webbplats där du kan flytta pengar mellan de enskilda fonderna som utgör en fond för fonder. Återgå till vårt exempel, om du hade $ 100 000 investerat i Joshua Kennon Stock Fund, kanske du kan sälja aktier av det för att köpa några av obligationsfonden och fastighetsfonden utan kostnad. Det är viktigt att läsa prospektet för att få reda på hur familjefondstransaktioner fungerar från fall till fall.
• Med vissa medel kan aktieägarna investera i andra fonder inom fondfamiljen på lägre miniminivåer. Det innebär att du får tillgång till medel som du annars inte skulle kunna komma åt i utbyte mot det företag du ger fondfamiljen.
• Många fonder ger dig möjlighet att få pengar som automatiskt återkallas från en kontroll- eller sparkonto och delas upp mellan olika fonder inom en fondfamilj utan extra kostnad.
• I sällsynta fall kan du investera i en "stängd" fond som inte accepterar nya aktieägare på grund av en befintlig investering i en fondfamilj.
• Skälen fondbolag skapa ömsesidiga fonden Familjer

Det kan tyckas vara något ineffektivt att skapa flera fonder men ideen om en fond fondfamilj är riktigt bra. Om allt jag gjorde hela dagen satt på i ett rum och värdeselskap skulle det inte gå mycket mer än att driva en gemensam fond genom att köra flera fonder, eftersom mina köp och säljbeslut skulle kunna baseras på vilken typ av lager eller annan säkerhet jag granskar. En illustration kan hjälpa till.

Föreställ dig att jag driver fyra olika fonder för en stor fondfamilj. Dessa är:

Vicefonden (alkohol, tobak, spel och försvar)

• Blue Chip Dividend Fund (företag med höga utdelningar och starka balansräkningar)
• International Value Fund (företag som är undervärderade och ligger utanför USA)
• Högkvalitativ mellanliggande företagsobligationsfond (obligationer av högklassiga företag)
• Om jag läser rapporten från ett företag som Diageo och det var undervärderat då kunde jag kanske att lägga in köporder för de tre första fonderna - vice fondet, utdelningsfonden för blue chip och den internationella värdefonden. Om jag läser rapporten från ett företag som Berkshire Hathaway, skulle det inte kvalificera sig för någon av fonderna eftersom det inte är en vice-aktie, det betalar inte utdelning och det är inte internationellt hemvist.

Fördelen med detta är att det medger att den enskilda aktieägaren själv bestämmer vilken typ av tillgångar som är mest lämpliga för hans eller hennes portfölj.

Stora fondbolag som Vanguard och Fidelity har dussintals medel i fondfamiljen som täcker nästan alla möjliga tillgångsklasser, tillgångsallokering och investeringsstrategi du kan tänka dig.

Mer information om hur man investerar i ömsesidiga fonder

För att lära dig mer om hur man investerar i fonder, läs The Complete Beginner's Guide för Investering i Fonder.

Balansen ger inte skatt, investeringar eller finansiella tjänster och råd. Informationen presenteras utan hänsyn till investeringsmålen, risk toleransen eller finansiella omständigheter för en viss investerare och kanske inte är lämplig för alla investerare. Tidigare resultat är inte en indikation på framtida resultat. Investering innebär risk inklusive eventuell förlust av huvudstol.