Global Allocation - Vad är Global Allocation Funds?

Det råder ingen tvekan om att ekonomiska nedgångar motiverar en förändring av strategin. Högriskriskstockar som lyckats under en boom handlas ofta in för säkrare räntebärande tillgångar eller hårda tillgångar under en lågkonjunktur. Men det kan vara svårt för den genomsnittliga investeraren att göra dessa affärer vid rätt tidpunkt. De så kallade "globala fördelningsfonderna" skapades för att hjälpa till att lösa detta problem.

Globala fördelningsfonder, även kända som "gå överallt medel", kan snabbt växla mellan tillgångsklasser och geografiska regioner.

Till skillnad från traditionella balanserade medel kan dessa fonder investera i råvaror, terminsavtal och bytesavtal utöver aktier och obligationer. Idealiskt hjälper dessa egenskaper dem att driva möjligheter och undvika smärtsamma nedgångar.

I den här artikeln kommer vi att titta på fördelarna och nackdelarna med dessa medel, några av de bästa delarna i klassen och andra viktiga överväganden för internationella investerare.

Fördelar och nackdelar med globala fördelningsfonder

Globala fördelningsfonder har ett antal fördelar och nackdelar att investerare borde väga noga innan de begår något kapital. I allmänhet ger dessa medel investerare ett högre riskmöjlighet, högre belöning än traditionella balanserade medel, men på grund av sin subjektiva karaktär är det mycket viktigt för investerare att göra sina läxor på investeringscheferna.

Fördelarna med att investera i globala fördelningsfonder är:

• Större potentiella avkastningar - Globala fördelningsfonder är utformade för att driva specifika möjligheter runt om i världen utan att vara knutna till en enda tillgångsklass eller område. Som ett resultat kan exceptionella investeringsförvaltare producera exceptionell avkastning jämfört med traditionella indexfonder som försöker matcha referensindex.
• Hedgeförmåga - Globala fördelningsfonder kan engagera sig i säkringsstrategier, till exempel innehav av guld eller pengar vid rätt tidpunkt. Som ett resultat kan kunniga investeringschefer minska risken under en marknadsnedgång och skydda dina tillgångar. Dessa attribut gör dessa medel till en stor säkring för en väl avrundad portfölj.

Nackdelarna med att investera i globala fördelningsfonder är:

• Riskfyllda affärer - Globala fördelningsfonder kan köpa riskfyllda alternativa tillgångsklasser, allt från råvaror till bytesavtal. Som ett resultat kan de medföra mer risk än traditionella balanserade fonder som bara köper och säljer aktier och obligationer.
• Högre omsättning - Globala fördelningsfonder tenderar att ha mycket mer omsättning än traditionella balanserade fonder, vilket innebär att de kan vara mindre skatteeffektiva. Som ett resultat kan investerare se att högre skattepliktiga utdelningar skickas.
• Snabba takt - Globala fördelningsfonder kan snabbt gå in och ut ur tillgångsklasser och regioner, vilket innebär att deras resultat kan vara instabil.Som ett resultat bör investerare noga överväga investeringschefen bakom fonden.
• Liten diversifiering - Global fonder försöker exploatera möjligheter runt om i världen, vilket innebär att deras innehav kan vara mycket koncentrerad på vissa områden. Som ett resultat bör investerare vara medvetna om att dessa medel kanske inte är mycket diversifierade.

Best Performing Global Allocation Funds

Globala fördelningsfonder skiljer sig mycket beroende på sina investeringschefer. Även om det finns perioder där dessa fonder överträffar referensindex, är den långsiktiga rekordet för dessa fonder tvivelaktiga på en aggregerad nivå, enligt Morningstar-data.

Enskilda fonder inom kategorin kan ge bättre resultat än andra.

Utvärdering av globala fördelningsfonder går ner på att läsa prospektet eller undersöka fonden online. I synnerhet bör investerare uppmärksamma ledningen och dess befattningshavare samt fondens tillgångsallokering vid nuvarande tidpunkt. Hemsidor som Morningstar. com ger också risk mot kategori och retur kontra kategorinometri att överväga.

Slutligen, Morningstar. com upprätthåller en rekord över de mest framgångsrika globala fördelningsfonderna under olika tidsperioder. I augusti 2016 inkluderades de bästa globala fördelningsfonderna:

• Highland Global Allocation Funds
• Sextant Global High Income Fund
• Hartford Global Real Estate Asset Funds
• Appleseed Institutionella och Investeringsfonder

Tips till Kom ihåg om globala fördelningsfonder

• Globala fördelningsfonder är fonder som snabbt kan växla mellan tillgångsklasser och geografiska regioner som gör det möjligt att generera högre avkastning med lägre risk.
• Avkastningen på global avkastningsfond är i stor utsträckning beroende av fondens investeringschef, så det är mycket viktigt för investerarna att noggrant undersöka sin historia och strategi.
• Morningstar. com ger en lista över globala fördelningsfonder och kan användas för att snabbt undersöka dessa egenskaper och fatta ett välgrundat investeringsbeslut.