Utdelning Fondfördelning Definitioner, fördelar och tips

Du kanske har hört att det är en bra idé att investera i utdelningsmedel. Men är dessa fonder väl lämpade för dig och dina investeringsmål? Innan du investerar i utdelningsmedel, se till att du förstår vad de är och lär dig de grundläggande fördelarna med dessa fonder som betalar utdelning.

Utdelningsfondens definition och fördelar

Utdelningsfonder är aktiefonder som huvudsakligen investerar i bolag som betalar utdelning, vilket är vinst som företagen delar med aktieägare.

Utdelningar kan erhållas som inkomstkälla eller de kan användas för att köpa fler aktier i fondet. De flesta investerare som köper utdelningsfonder söker vanligtvis inkomstkälla, det vill säga att investeraren vill ha stabila och tillförlitliga betalningar från fondföretagen.

I de flesta fall, på grund av sin inkomstgenererande natur, är utdelningsmedel lämpligast för pensionärer. Utdelningsfonder tenderar också att vara mindre aggressiva (mindre riskabla) än andra typer av medel, till exempel fonder i fonder.

Vissa investerare tycker också om att använda fonder som betalar utdelning i ekonomiska miljöer där fondernas fonder inte är attraktiva. Till exempel, när räntesatserna är låga men de ekonomiska förhållandena är generellt bra kan obligationsfonder ha lägre avkastning än utdelningsmedel.

Nackdelar och tips för att använda utdelningsfonderna

Alla ovanstående kan anses vara fördelar, fördelar eller fördelar med utdelningsmedel, men den inkomstproducerande karaktären hos dessa medel kan vara en nackdel.

Investerare bör vara försiktiga med att använda utdelningsmedel eftersom utdelningar beskattas som vanligt inkomst. Av denna anledning kan vissa investerare överväga att köpa utdelningsmedel i ett individuellt pensionskonto (IRA) eller 401 (k), där vinsten växer uppskattad tills uttag börjar. Därför bör fondförvaltare vara medvetna om beskattningen av fonder innan de investeras.

Om du till exempel köper och håller utdelningsfonder i ett vanligt mäklarkonto beskattas utdelningarna som vanligt inkomst. Och om du vill hålla skatt till ett minimum, kanske du inte gillar den mervärdesskatt som kommer från utdelningar.

Ett enkelt sätt att investera i utdelningsandelar med fonder är att använda Index Funds eller Exchange Traded Funds (ETF). Dessa fonder innehar vanligtvis storkapitalstockar som betalar utdelning. När det gäller indexfonder håller de ofta aktierna i ett index, till exempel S & P 500, som betalar de högsta utdelningarna. Vissa utdelningsfonder köper också och håller aktier av företag som har register över att öka sina utdelningar. På så sätt har investeraren möjlighet att ta emot utdelningar men också öka dem över tiden.

När du undersöker utdelningsfonder kan du få en bra bild av tidigare och framtida utdelningsutdelningar genom att analysera fondens avkastning. 30-dagars SEC-avkastning på en fond avser en beräkning som baseras på 30-dagarsperioden som slutar den sista dagen i föregående månad. Avkastningsfaktorn återspeglar de utdelningar och räntor som uppnåtts under perioden efter avdrag för fondens utgifter.

En fondens efterföljande tolvmånadersavkastning, eller TTM, avser den procentandel av intäkter som fondportföljen returnerade till investerare under de senaste tolv månaderna.

Därför ger 30-dagars SEC-avkastning en uppfattning om nuvarande avkastning och vad du kan förvänta dig inom en snar framtid. TTM-avkastningen ger dig en genomsnittlig utbetalning från det förflutna, vilket kanske inte kan upprepas under de kommande 12 månaderna.