Topp internationella investeringsrådgivare

Investeringsrådgivare specialiserar sig på att hjälpa investerare att bestämma vilka värdepapper som ska köpas. Vissa rådgivare ger bara råd medan andra hanterar sina egna fonder. Internationella investeringsrådgivare fokuserar på att ge investerare global exponering snarare än att bara investera i inhemska fonder och värdepapper. Om du vill expandera utanför gränserna för U. S. kan en internationell investeringsrådgivare vara en bra idé att hjälpa till att navigera i vattnet.

I den här artikeln kommer vi att titta på hur man hittar en internationell investeringsrådgivare, några viktiga frågor att fråga och andra viktiga överväganden.

Hitta rätt finansiell rådgivare

Det finns många olika sätt att hitta en finansiell rådgivare, men att hitta rådgivare med internationell expertis kan vara utmanande. Detta gäller speciellt om du bor i en liten stad där det inte finns många alternativ. Den goda nyheten är att du har alternativ i båda scenarierna.

Det bästa stället att börja leta efter finansiella rådgivare är CFP: s Lets Make a Plan-webbplats, vilket gör det enkelt att söka efter ackrediterade investeringsrådgivare. Webbplatsen erbjuder lokala alternativ tillsammans med deras ersättningsmetod, minsta investeringskrav, disciplinär historia och en kort biografi. I sektionen specialiteter kan du leta efter internationella investeringar och andra viktiga kriterier.

Om det inte finns några internationella finansiella rådgivare i ditt område, kanske du vill överväga att fråga en traditionell finansiell rådgivare om att integrera internationella fonder i din portfölj.

Många finansiella rådgivare har erfarenhet av att integrera internationella investeringar i en portfölj och kan ha några rekommendationer. Det är viktigt att ställa frågor för att förstå deras inställning när det gäller internationella investerings- och diversifieringsrekommendationer.

Internationella rådgivare med fonder

Vissa internationella investeringsrådgivare driver sina egna fonder för att ge kunderna exponering mot internationella marknader.

I dessa fall kan investerare köpa fonder direkt från dessa rådgivare utan att nödvändigtvis vara kunder. Många av de största rådgivarna i rymden är välkända företag, som Schwab, Fidelity och Vanguard, men du kanske också vill överväga mindre rådgivare som har skurit ut en nisch.

Några mindre internationella investeringsrådgivare med fonder inkluderar:

• Oakmark: En rådgivare fokuserade på att tillämpa en konsekvent investeringsfilosofi och process för att identifiera värdetillgångar. Fonderna rymmer vanligtvis färre än 75 värdepapper medan ledningen har mycket "hud i spelet".
• Hartford: En rådgivare fokuserad på mänsklig centrerad investering, vilket innebär att skapa medel som matchar unika investeringsmål.Till exempel gör strategiska beta-ETF: er det lätt att utnyttja riskoptimerade strategier.
• Domini: En rådgivare inriktad på socialt ansvarlig investeringar runt om i världen, vilket innebär att man söker positiva sociala och miljömässiga resultat utöver konkurrenskraftig finansiell avkastning för investerare.

Du kan hitta listor över värdepappersfonder som använder webbplatser som USNews eller olika fondförsäkringar som finns tillgängliga via Morningstar och andra webbplatser.

Frågor att fråga rådgivare

När du har identifierat en finansiell rådgivare, vill du intervjua dem för att se till att de är korrekt kvalificerade och passar dina behov.

Det är vanligtvis en bra idé att träffa investeringsrådgivare "ansikte mot ansikte" för att säkerställa att du kommer att klara dig bra.

Några viktiga frågor att ställa är:

• Vilken erfarenhet har du i internationell investering?
• Vilka licenser håller du? Är du registrerad hos SEC, staten eller FINRA?
• Hur betalas du för dina tjänster? Vad är din kurs eller provision?
• Har du någonsin varit disciplinerad av någon statlig regulator eller stämd av en klient?
• Kan du skicka mig en kopia av båda delarna av din formulär ADV?

Det är viktigt att göra din due diligence för att säkerställa att investeringsrådgivaren är rätt passande för dina behov. I synnerhet bör du hitta rådgivare som är korrekt registrerade, arbetar på avgiftsbasis (inte provision) och fri från en rutig historia med tillsynsmyndigheter och kunder.

När du överväger fonder bör du ladda ner fondens prospekt för att lära dig mer om fondens risk- och belöningsprofil.

Det kan också vara en bra idé att ringa upp de medel du är intresserad av för att lära dig mer om deras tillvägagångssätt och se till att det passar bra.

Bottom Line

Internationella investeringsrådgivare kan hjälpa enskilda investerare att bygga exponering mot utländska marknader i sina portföljer. Många investeringsrådgivare driver även egna fond, vilket kan hjälpa investerare att få exponering utan att gå igenom en traditionell finansiell rådgivare. Innan du investerar i dessa fonder är det viktigt att göra din due diligence och se till att alla dina frågor är besvarade och pengarna passar bra för din portfölj.