Berättigade skatteavdrag för egenföretagande

Att vara din egen chef har många ekonomiska förmåner, till exempel att tjäna vad du är värd och skatteavdrag för egenföretagande. Men så attraktivt som dessa fördelar är att för många gör skatter för egenföretagare för skrämmande för att driva egenföretagande. Andra tar inte tid att förstå förmånerna för egenföretagande vid skatt tid och därför saknar avdrag som kan sänka sin skatteräkning.

Tillsammans med att tillhandahålla en bra produkt eller tjänst, och göra daglig marknadsföring, borde hemföretagare hålla sina potentiella skatteavdrag i åtanke.

Att veta och förstå de olika skattemässiga avdrag för egenföretagare kan hjälpa dig att minska din skattesedel.

Du behöver dock inte erövra det här skattdjuret på egen hand. Om du känner att du kan använda en hand för att dechiffrera avdrag för ditt företag, överväga att konsultera eller hyra en skattspecialist. De kan hjälpa dig att minimera din revisionsrisk, se till att du behåller rak och smal skattelagstiftningen samtidigt som du försäkrar att du tar alla avdrag du är kvalificerad att ta.

Ett annat, billigare alternativ är att använda ekonomisk mjukvara för att hantera dina affärer pengar och importera den till skatteprogram när det är dags att göra skatter.

Bidragsberättigade skatteavdrag för egenföretagande

Här är en lista över 15 skatteavdrag för egenföretagare som du kan vara berättigad att ta. För att enkelt kunna spåra dessa kostnader borde du utveckla ett skattesystem för att spela in dem.

1. Internetavgifter - Om du har en webbplats eller använder Internet för att göra affärer kan vissa eller alla Internetkostnader vara avdragsgilla. Om du eller din familj också använder Internet för icke-affärsmässiga ändamål, kan du bara dra av den procentuella tiden som används för verksamheten.
2. Hemmakontor - Det var dags att ta hemkontorsavdraget trodde öka risken för en revision. Detta verkar inte längre vara så, och IRS har faktiskt gjort det enklare att ta detta avdrag. Det finns två sätt att ta hemkontorsavdraget. Den enklare metoden är det förenklade alternativet där du multiplicerar det kvadratutrymme som används för ditt hemkontor med $ 5. Till exempel, om ditt hemkontor är en 10 fot med 10 fotutrymme, skulle du multiplicera 100 X $ 5 för att få $ 500. Den andra regelbundna metoden tillåter dig att använda faktiska kontorsutgifter, avskrivningar, etc, allt multiplicerat med den procentandel av utrymme ditt kontor tar upp i dig hemma. Till exempel, om ditt hem är 2000 kvadratmeter och ditt hemkontor är 100 kvadratmeter, skulle du multiplicera dina hemkontorskostnader (dvs. 05 (100 kvadratmeter är 5% av 2000 kvadratfot). Detta alternativ är mer komplicerat, men kan resultera i ett större avdrag.
3. Telefonkostnader - Du kan inte dra av kostnaden för din vanliga telefon, förutom samtal eller tjänster (i.e. trevägssamtal) som är direkt relaterade till affärer. Du kan dra av hela kostnaden för att ha en andra, affärsrik linje i ditt hem. Du kan också dra av dina företagsrelaterade mobilkostnader. På samma sätt som internetkostnaden, om du även använder din mobiltelefon för personligt bruk, kan du bara dra av de direkta företagsutgifterna (t.ex. e-handelsapps) och hur mycket tid telefonen används av affärsskäl.
4. Kontorsmaterial - Kontorsmaterial som används exklusivt för din verksamhet är avdragsgilla. Det inkluderar papper, pennor, bläck, mappar, häftklamrar och allt annat som behövs för att göra affärer.
5. Reklam och marknadsföring - Det här är en stor del av många företagsbudgetar och innehåller alla material eller tjänster som du använder för att marknadsföra ditt företag, inklusive webbhotell, visitkort, reklam, avgifter till marknadsföringsbyråer eller reklamfilmproducenter, etc.
6. Avgifter och prenumerationer - Om du tillhör någon branschorganisation, nätverksorganisationer eller prenumerera på tidskrifter för handel som specifikt hjälper dig i ditt företag, kan du dra av dessa kostnader.
7. Licenser och tillstånd - Registreringsavgifter och tillstånd är avdragsgilla. Om du har avgifter relaterade till den typ av verksamhet du kör, till exempel ett barnomsorgslicens, det är också avdragsgilla.
8. Måltider och underhållning - Du kan dra av 50% av kostnaden för att ta dina kunder till lunch eller middag. Håll en logga om vem som var på middagen, vad som diskuterades, och var måltiden ägde rum. Spara kvittot för bevis.
9. Utrustning - Utrustning som datorer, mobiltelefoner och iPads kan delvis eller helt avdragsgilla. Utrustning som behövs för att driva din verksamhet är också avdragsgill (t ex gräsmateriel för ett landskapsarkitektur). För stora kostnadsposter måste du ta avdraget med tiden.
10. Resor - Affärsrelaterad resa är avdragsgill, så länge den är kortsiktig (ej obestämd resa) och krävs för företag. Håll alla dina kvitton och företagsinformation relaterad till resan.
11. Autokostnader - På samma sätt som hushållets avdrag kan du använda en enkel beräkning som multiplicerar den årliga körsträckan med det totala antalet körmiljöer som körs, eller du kan använda faktiska kostnader som är relaterade till din företags användning. Oavsett vad du använder, hålla reda på din företagsanvändning om fordonet också används för personligt bruk.
12. Utanför tjänster - Kostnader som är relaterade till ditt företag, till exempel skatte- och bokföringshjälp, eller annan vägledning är vanligtvis avdragsgilla.
13. Försäkringspremier - Om du är egenföretagare och betalar för din egen sjukförsäkring, kan du skriva ut dina premier om du uppfyller vissa krav. Du kan också dra av liv, egendom och olycka eller företagsförsäkring.
14. Hyror eller hyresavgifter - Om du hyr en konstnärstudio eller betalar en bygglease kan du eventuellt skriva ut dessa betalningar.
15. Reparation och underhåll - Reparationsutrustning för ditt företag eller till och med en datorräkning.
16. Verktyg - Här ingår kostnader som el, gas, vatten.etc. Du får emellertid bara skriva ut en procentandel av dina verktyg baserat på vad som faktiskt används i ditt företag (vanligtvis multiplicerat med hur mycket utrymme ditt kontor upptar i ditt hem). Att rådgöra med en skattspecialist kan ge dig en bättre förståelse för hur du gör det på rätt sätt.

I huvudsak är kostnader som är direkt eller indirekt relaterade och nödvändiga för din verksamhet, avdragsgilla. Det gör emellertid aldrig ont att konsultera en skatteexpert för att vara säker.

Ansvarsbegränsning: Jag är inte en skattspecialist eller licensierad skatteadvokat. Informationen som lämnas här bör användas som en allmän guide. För specifika frågor om dina egna skatter, kontakta en skattspecialist eller hänvisa till de officiella IRS-publikationerna. IRS-nätet har mycket information om skatt på egenföretagande.

Uppdaterad oktober 2016 Leslie Truex