Skäl att sälja din ömsesidiga fond nu

Hämta en ekonomimagasin, läs in pengar i en tidning eller sök efter fonder online och du kommer inte få problem med att hitta en fond för att köpa just nu. Det finns ingen brist på "topp fonder" listor. Å andra sidan kan det inte vara lätt att hitta en artikel, bloggpost eller fondförsäljare för att ge information som hjälper dig att bestämma huruvida du ska sälja din fond.

Så varför ska du sälja din fond?

1. Sälj din ömsesidiga fond för att träffa dina mål

Om du är fondföretagsinvesterare, kan du köpa inköpsfonder med hjälp av ett tilldelningsförfarande som är knutet till ett mål (till exempel pension, barns högskoleutbildning). När du går längs vägen mot ditt mål är förändringar i din tillgångsallokering nödvändiga. Till exempel, om dina barn närmar sig högskolans inskrivning, kan du besluta att justera din portfölj till en mer konservativ fördelning för att minska risken för att du förlorar de pengar du har öronmärkt för collegeundervisning. I det här fallet skulle du sälja en del av ditt eget kapital fonder och köpa mer konservativa räntebärande fonder.

2. Sälj din ömsesidiga fond om du ser Style Drift

Om du köpte en särskild fond för att fylla den inhemska småkapitalandelarna i din portfölj och på vägen upptäcker du att fonden har utvecklat en väsentlig vikt mot en annan investering stil, såsom inhemska big cap aktier, då kanske du vill sälja din fond.

Denna fråga om att ändra investeringsstilar är känd som en "style drift". ”

Style drift kan vara en knepig fråga. Du borde fortsätta att undersöka och utvärdera dina fonder för att upptäcka denna stildrift eftersom du oavsiktligt kan ha för mycket exponering på ett område på marknaden. Style drift kan ge dig en övervikt i en investeringsklass och undervikt i en annan, vilket ändrar risken / belöningsegenskaperna hos din portfölj.

3. Sälj din ömsesidiga fond om fondförvaltaren ändras

En annan anledning att du bör överväga att sälja din fond är om fondförvaltaren lämnar roret. Många investerare köper en fonder på grund av bankkontot för en viss fondförvaltare. Till exempel, kom ihåg Peter Lynch, famed chef för Fidelity Magellan Funden till 1990? Många investerare köpte in i Fidelity Magellan-fonden på grund av Peter Lynchs unika investeringsform och framgångsrika rekord, bara för att bli besviken med bristfällig avkastning (eller i alla fall inte som stellaravkastning) efter att han gick i pension.

När en fondförvaltare går i pension eller på annat sätt lämnar för att utöva andra ansträngningar och en ersättningschef går in i veckan, kan den nya chefen ha en annan filosofi än den nyligen avledda chefen.Av denna anledning kan fondförvaltaren ompröva portföljen och skapa en omsättning som åtminstone kan leda till oönskad realisationsvinstfördelning. Om chefen för din fond lämnar, betrakta den en indikation på en förändrad strategi och överväga att sälja din fond.

4. Sälj din ömsesidiga fond om den konsekvent saknar sitt varumärke

Om du köper en inhemsk storkapitalfond kan du förvänta dig att fonden över tid ska överträffa sitt riktmärke.

I det här fallet förväntar du dig att en inhemsk storkapitalfond ska överträffa S & P 500 - annars skulle du helt enkelt ha köpt en S & P 500 indexfond, eller hur? Om din fond konsekvent underpresterar sitt riktmärke, överväg då att sälja din fond och köpa en annan aktivt förvaltad fond, eller kanske köpa referensmarknaden själv via en indexfond.

Sälj din ömsesidiga fond - En sista bit av rådgivning

Om du är en långsiktig investerare och du tror på en köp och håll strategi är det viktigt att komma ihåg att din köp och håll strategi inte betyder att du aldrig bör sälja din fond. Håll kontakten med din fond, antingen genom forskning (utöver en årlig prestationskontroll) eller en betrodd finansiell professionell. Kanske … bara kanske … hittar du skäl att sälja din fond och ersätta det med ett alternativ som bättre uppfyller dina behov.