Lära om din affidavit eller memorandum av förtroende

En viktig fördel med att skapa ett återkalleligt levande förtroende är den integritet det ger, och ett förtroendeuppdrag hjälper till att bevara denna integritet.

Levande förtroende undviker probate. Omfattningen av vad du äger och vem du lämnar fastigheten till vid dödsfallet blir inte en fråga om offentligt register som en sista testamente och testamentet gör när det presenteras för domstolen för probate. Men vad händer under din livstid när du finansierar ditt förtroende som trustmaker eller grantor, och hanterar det och dess egendom som förvaltare?

En förtroende eller förtroendeförklaring hjälper till att hålla ditt personliga företag just det - personligt - under din livstid också.

Finansiering av en återkallelig levande förtroende

Finansiering av ett återkallbart levande förtroende innebär att du flyttar äganderätten till dina tillgångar från ditt eget namn till ditt namn som förvaltare. Du är en del av ditt förtroende som förvaltare, så att du inte längre äger fastigheten. Detta är den mekanism genom vilken återkallelig levande förtroende undviker probate.

När du närmar dig ett finansiellt institut för att styra att ägande av en tillgång som innehas av dig borde överföras till förtroendet - och till dig som förvaltare - institutionen vill nästan säkert ha en kopia av förtroendeavtalet för sina filer. Du kanske inte vill överlämna en kopia av ditt förtroendeavtal och lämna det på rekord hos institutionen eftersom det beskriver alla dina tillgångar och egendom och vem den än så länge kommer att överföra till vid din död.

Du kan behålla dessa bestämmelser om ditt återkallande levande förtroende privat genom att be din advokat att förbereda en kort förtroende eller ett förtroendeuppdrag istället. Detta dokument kommer att innehålla förkortad information som i de flesta fall är allt som en finansiell institution verkligen behöver veta.

De flesta affidavits eller förtroendeförklaringar innehåller bara grunderna:

Vem skapade förtroendet och när

Namnet som ska användas för förtroendet

• Att förtroendet är återkallbart och kan ändras på något sätt tid
• Vem är namngiven för att fungera som första förvaltare eller förvaltare
• Vem är benämnd för att fungera som efterträdande förvaltare eller förvaltare att ta över när den ursprungliga förvaltaren dör eller blir oförmögna
• Vilka befogenheter förvaltaren kan utöva över förtroende tillgångarna, och
• Vem signerade förtroendeavtalet
• Andra sekretessfrågor
• Du kanske också vill finansiera ditt förtroende med fastigheter som ditt hem. Detta kommer att behöva förbereda och registrera en ny handling som överför äganderätten från dig själv som individ till dig själv som förvaltare. Din stat eller län kan också begära en kopia av ditt förtroendeavtal för detta ändamål.

Ansökan eller memorandum kan också registreras i stället för hela ditt förtroendeavtal i de offentliga registren över stater eller län som kräver att förtroendehandlingar ska registreras tillsammans med de handlingar som överför egendomen.

OBS! Statliga och lokala lagar ändras ofta, och informationen ovan kanske inte återspeglar de senaste ändringarna. Vänligen kontakta en advokat för aktuell juridisk rådgivning. Informationen i denna artikel är inte juridisk rådgivning och ersätter inte juridisk rådgivning.