Bästa Charles Schwab fonder att köpa

Schwabfonder kan vara den bästa one-stop-butiken för de bästa icke-fonderiga fonderna att köpa för endast 100 dollar.

Namngiven efter grundaren är Charles Schwab Corporation ett rabattmäklareföretag som erbjuder fonder och finansiella tjänster till enskilda investerare. Grundades 1971 under namnet First Commander Corporation, började Schwab erbjuda mäklartjänster till individer med rabatt år 1975. Före den tiden var investeringar på börsen främst ansedd som en rik persons privilegium.

För att inte förväxlas med Charles M. Schwab (stålmagnet och täta exempel på framgång som används i Dale Carnegies berömda 1936-bok, Hur man vinnar vänner och påverkar människor ) Schwabs grundare Charles R. Schwab är en av pionjärerna inom det självklara investeringsområdet med sitt varumärke av billiga mäklarfirmor och ett brett urval av fria fonder.

Men vilka är de bästa Charles Schwab-fonderna och hur kan en investerare bygga en portfölj med dem? Du kom till rätt plats för svaret!

Börja med den bästa portföljstrukturen

Innan vi väljer de bästa Schwab-fonderna som ska användas för vår portfölj, granskar vi en enkel men effektiv portföljstruktur, kallad kärna och satellit, vilket precis som det låter: Portföljen är uppbyggd kring ett "core holding", som en storkapitalfond, som utgör den största delen av portföljen och andra typer av medel - "satellitinnehav", bestående av mindre portioner av portföljen till avsluta hela.

Satelliterna består typiskt av medel från olika kategorier, till exempel utländska aktier, småkapitalstockar, obligationsfonder och ibland sektorsfonder.

Det primära målet med denna portföljdesign är att minska risken genom diversifiering (sätta dina ägg i olika korgar) samtidigt som man uppnår rimliga avkastningar för att möta investerarens långsiktiga mål.

Sample Portfolio of the Best Charles Schwab Funds

Nu när vi har en smart design för vår portfölj av T. Rowe Price fonder kan vi titta på ett exempel som kan fungera som modell för att bygga din egen portfölj: < 40% Schwab S & P 500 Index (SWPPX): Storkapitalindex

• 15% Schwab International Core Equity (SICNX): Utländsk aktie
• 10% Schwab Small Cap Equity (SWSCX)
• 35% Schwab GNMA (SWGSX): Mellanliggande statsobligationer
• Denna speciella blandning av Schwab-medel är ett exempel på en måttlig portfölj, som är lämplig för en investerare med en måttlig (medelrisk) tolerans och en tid horisont på minst 5 år. Moderata investerare är villiga att acceptera perioder med måttlig volatilitet på marknaden (upp- och nedgångar i kontovärde) i utbyte mot möjligheten att få avkastningar som överstiger inflationen med en betydande marginal.Fördelningen av tillgångsallokeringen är 65% aktier och 35% obligationer.

Användningen av sektorfonder är valfri. Schwab har inte ett starkt utbud av branschfonder, varför de inte ingick i denna provportfölj. Om en investerare väljer att lägga till sektorer, borde de vara säker på att hålla anslaget cirka 5% för varje sektor och försök att inte överstiga 15% allokering till sektorer (dvs. 5% fördelat på 3 olika sektorsfonder).

Du kanske också märker att den här portföljen bara har fyra pengar i den. Dessa fyra fonder är så brett diversifierade att det inte finns något behov av fler medel i portföljen. Generellt är det en bra idé att ha minst tre fonder men högst sju eller åtta i en portfölj.

Oavsett vilka Schwab-medel du väljer väljer du bara att du använder en varierad blandning av fondkategorier och följer dessa riktlinjer för att analysera fonder.

Ansvarsbegränsning:

Informationen på denna webbplats är endast avsedd för diskussion och bör inte missuppfattas som investeringsrådgivning. Denna information utgör under inga omständigheter en rekommendation att köpa eller sälja värdepapper.