Investeringsmål Definition och exempel

Ett investeringsmål med avseende på personlig ekonomisk planering är det syfte som en viss portfölj tjänar för den enskildes eller investeringsrådgivande kundens ekonomiska behov. När målet är bestämt, kommer det då att diktera vilka särskilda tillgångsklasser och säkerhetstyper som behövs för att uppfylla syftet med portföljen.

I olika ord är investeringsmålen den grundläggande anledningen till att du investerar.

Ett investeringsmål kan också definiera hur en fond placerar sin portfölj. Till exempel, vad gäller fondsmedel, anger det angivna investeringsmålet en viss fonds investeringsmål, baserat på formuleringen i fondens prospekt.

Så här bestämmer du investeringsmål för enskilda investerare

Du kan betrakta ditt investeringsmål som svaret på de grundläggande frågorna som är smarta att fråga innan du börjar bygga en portfölj. Vad är syftet med dina pengar? Vad vill du att den ska göra? Hur mycket tid har du tills du behöver pengarna? Hur mycket risk är du villig att ta för att uppnå över genomsnittet avkastning? Vill du ha dina pengar att växa eller vill du bevara det nuvarande värdet?

Svaren på dessa frågor hjälper dig att komma fram till din investeringstidshorisont och risk tolerans, vilka är grundläggande för att bestämma ditt investeringsmål. Om till exempel pengarna syftar till pensionering, och du uppskattar att du har minst 20 år tills det här investeringsmålet kan nås, har du ett långsiktigt mål.

Om du antar att din risk tolerans inte är låg, skulle det lämpliga placeringsinvesteringsmålet generellt kategoriseras som tillväxt. Därför skulle du titta på fonden för växelkursfonder samt andra fonder för att diversifiera din portfölj.

Exempel på investeringsmål och grundläggande typer

Ditt investeringsmål kan betraktas som tillväxt men det kan också vara inkomst eller bevarande, om du är pensionär eller det kan vara en kombination eller variation av dessa typer.

Till exempel vill vissa investerare öka sina kontanta värden över tiden men de vill också ta lite inkomster från sina investeringar. Därför kan detta investeringsmål betraktas som tillväxt och inkomst. Behållningsmål syftar vanligtvis till att hålla kontonvärdena stabila eller att växa till en nivå som motsvarar den förväntade inflationstakten, som vanligtvis ligger omkring 3,5% till 4,0% för investeringsändamål.

Innan du börjar investera, var noga med att bestämma ditt eget investeringsmål. Då kommer du att kunna matcha ditt mål med det för fondföretagen att köpa som passar dig och dina mål.

Ansvarsbegränsning: Informationen på denna webbplats är endast avsedd för diskussion och bör inte missuppfattas som investeringsrådgivning.Denna information utgör under inga omständigheter en rekommendation att köpa eller sälja värdepapper.