Hur amerikanska företag borde betala utlandsleverantörer

Vad är den största risken för att hantera utländska betalningar? När samarbetar med en bank för att göra utländska betalningar, vad är planen för företag? Är det kontant i förväg ett lönsamt betalningsalternativ? Dessa och andra vanliga frågor om hur USA-företag ska betala utländska leverantörer adresseras här.

1. För USA-företag som gör affärer utomlands, vilka är de största riskerna när det gäller att hantera utländska betalningar?

Får inte betala.

Om du är ett litet företag, kan du sälja en kund på 50 000 dollar av varor, vilket är ett stort antal och kan vara en stor hit för småföretag, tillräckligt för att ta ner det om det inte betalas.

Betala en kund för tidigt. Denna metod tillåter inte någon åtgärd om något skulle gå fel (t.ex., kvaliteten på produkten är dålig, saknar tidsfrist för leverans i tid för en säsongshändelse, etc.).

2. När samarbetar med en bank för att göra utländska betalningar, vad är planen för företag? Vilka steg är det viktigaste?

Ställ en hel del frågor - lämna ingen sten omvänd när det gäller vad du tänker. Dela din värre mardröm och bästa fallscenario. Börja med slutet i åtanke: Vad försöker du åstadkomma? Det kan till exempel vara allt från att försena betalningen så länge som möjligt (120-dagars betalningsplan istället för att synas) för att strukturera en stor transaktion med betalningar under året som kontinenterar vissa utlösande händelser.

Din bank ska fungera som en expert för dig och ge fördelarna / nackdelarna för varje transaktion och betona riskerna för den typ av betalningsplan du önskar. Det bör också ge kreativa finansieringsalternativ som det kanske inte kan erbjuda men kan hjälpa till att förmedla en affär genom en annan part.

Slutligen borde banken vara kunnig om alla alternativa finansieringsprogram som är tillgängliga.

3. Vilka internationella betalningsalternativ gör du en tjänst - och varför?

För mina kunder beror det på många faktorer. Återgår till nr 2, jag frågar mina kunder många frågor för att bestämma vad de vill uppnå och det leder till det bästa betalningsfordonet. Jag uppmanar också mina kunder att samråda med banken. Många kunder, vid importen av transaktioner, vill försena betalningen så länge som möjligt för att ha möjlighet att sälja de varor de importerar och därigenom utnyttja sina egna pengar så länge som möjligt (intjäna räntor, säkra mot valutafluktuationer etc.).

När det gäller att få betalt, förekommer självklart det motsatta. De flesta nordamerikanska kunder vill betala så snart de släpper ut varor från sin fabriksdörr. Allt går ner till vad du kan förhandla med dina kunder som är rättvist och är en win-win för båda parter.Det sista som ett företag bör göra är att förhandla fram en affär med bara sina egna behov i åtanke eftersom det oftast leder till att det inte finns några avtal.

4. Hur ska nordamerikanska företag som gör affärer utomlands redogöra för viktiga betalningsfrågor som mervärdesskatt (moms), utländska valutor (t.ex. hur utländska företag vill få betalt) och tids- / betalningsförseningar vid utbyte av pengar eller betalningar? Är det bankens ansvar eller företagets ansvar?

Allt detta kan kontrolleras av säljaren (exportörer) förutsatt att köparen godkänner villkoren.

Till exempel kan en säljare säga att den bara säljer i US-dollar och kommer att citera på grundval av officiella inkoterms, enligt Internationella handelskammaren, eftersom dessa termer har blivit en viktig del av det dagliga språket i handeln. De har också införlivats i kontrakt för försäljning av varor över hela världen. Dessa leveransvillkor påverkar de slutliga siffrorna på en exportnotering samt ditt ekonomiska ansvar för sändningen. Till exempel betyder CIF att du är ansvarig för att betala kostnader, försäkring och fraktkostnader (CIF) i förskott till en namn utländsk hamn. Du samlar in dem senare, när du fakturerar din kund.

5. Några tips om brev av kreditbetalningar?

Dessa kan vara tidskrävande och dyrare än till exempel en överföring av pengar. Efter betalning i förskott är det emellertid nästa bästa alternativ att säkra betalning med kreditkort (L / C).

Det finns en mängd olika L / C tillgängliga - oåterkallelig, återkallelig, synutkast, tidtabeller för betalning och tidtabell. Och då finns det speciella typer av L / Cs - överförbar, uppdelning av intäkter och roterande L / Cs.

För korthetens skull är mitt enda tips det här: Fråga din bank om den kommer att skicka e-post eller snigla din internationella bankkatalog utan kostnad. Nästan alla stora banker publicerar en. Det är vanligtvis en tunn volym men lika bra som en fet bok för att visa dig alla tänkbara sätt att finansiera en exportförsäljning. En sådan katalog kan vara mycket användbar som referens om din kund skulle fråga dig en teknisk fråga om hur hennes finansiering kommer att fungera.

6. Är det kontant i förväg ett lönsamt betalningsalternativ? Igen, vad är det betalande bolagets roll och vad är bankens roll?

Ja. Det är det bästa betalningsalternativet för säljaren eftersom du kan förhindra eventuella insamlingsproblem och du har omedelbar användning av pengarna. Ta reda på vad din bank debiterar för att ta emot pengar via banköverföring. Köparen ansvarar för den fulla risken för den finansiella överföringen. Det är naturligtvis baserat på säljaren som utfärdar lämplig dokumentation, såsom en kommersiell faktura, fraktdokument etc.

7. Vilka andra utländska betalningar fungerar bäst för nordamerikanska företag? Varför?

Förutom att försöka hitta de försökta betalningssamlingarna beror det, som tidigare sagt på en rad olika faktorer, från transaktionens storlek till slutdestinationen, speciellt om slutdestinationen är riskabel att komma in eller bankåtgärder är nära till ingen.Till exempel, låt oss säga att en betalning inte kan göras på ett säkert, säkert och formellt godkänt sätt till ett visst land. Allt som måste analyseras i god tid före försäljning. Till exempel tillåter escrow-tjänster både exportörer och importörer att skydda en transaktion genom att placera medel i händerna på en betrodd tredje part som samlar in, håller och betalar medel tills en specifik uppsättning villkor är uppfyllda enligt exportörens eller importörens anvisningar.

Poängen är att, om man har uttömt alla medel för att samla in betalning, finns det andra sätt - utan hänsyn till betalning - för att finansiera en import, såsom mothandel, byteshandel eller sändning. Oavsett betalningsmetod är det viktigt att försöka hålla den internationella betalningen enkel.

Fotokredit: SoulRider. 222