Hur man investerar i sektorfonder

Du har hört att investeringar i branschfonder kan vara en smart sak att göra, men hur går det att välja de bästa sektorfonderna för sin egen portfölj? Varför ska investerare använda sektorsfonder och när är den bästa tiden att investera i dem?

Sektorfonder är inte för alla investerare och det finns definitivt en rätt väg och en felaktig väg att gå om att använda dem. Så innan du köper till en eller flera av de olika industrisektorerna, är det en bra idé att utbilda dig själv om vad de är och hur de fungerar.

Vad är sektorsfonder och hur investerar de?

En sektorsfond är en fond eller en fond för handelstransaktioner som investerar mest eller alla sina tillgångar inom en viss industrisektor. En lista över sektorer kommer vanligtvis att innehålla teknik, ekonomi, konsumentcyklisk, konsumentklammer, verktyg, energi, naturresurser, sjukvård, fastigheter och ädelmetaller.

Här är en kort förklaring med exempel på hur olika typer av sektorfonder investerar, fördelade per sektor:

• Teknik: Denna sektor kommer att investera i aktier av företag som producerar teknikprodukter eller erbjuda teknologibaserade tjänster. Exempel på detta skulle vara en mjukvaruproduktör som Microsoft (MSFT), en online-återförsäljare som Amazon (AMZN), en social media-sida som Facebook (FB), ett företag som Alfabet (GOOG, GOOGL), moderbolag i Google, som producerar flera produkter och tjänster inom teknikindustrin.
• Finansiella: Branschfonderna innehar aktier av företag som Bank of America (BAC), Charles Schwab (SCHW) och Wells Fargo (WFC). Men finansiella aktier kan innefatta mer än bara banker och mäklarfirmor - finanserna inkluderar även försäkringsbolag, fondbolag och finansiella planeringsföretag.

• Konsumentcyklisk: Tänk på företag som Disney (DIS), McDonalds (MCD) och Starbucks (SBUX) när du tänker på konsumentcykliska aktier. Det här är företag som säljer saker som människor inte behöver för vardagslivet. Därför brukar konjunkturbeståndet, även kallade konsumentdiskretionär eller fritid, tendera att göra bättre när ekonomin är stark och konsumenterna är i ett bra humör.
• Konsumentklammer: Nästan motsatta av konsumentcykler erbjuder företag inom konsumentklammerbranschen typiskt produkter och tjänster som behövs för vardagslivet. Några exempel på konsumentklammerföretag är Wal-Mart (WMT), CVS (CVS) och Procter & Gamble (PG). Konsumentklammer kan också inkludera företag som säljer saker som konsumenterna inte behöver, men kommer att fortsätta att köpa, även om ekonomin saktar. Exempel är Coca-Cola (KO) och Philip Morris (PM).
• Verktyg: När du tänker på verktyg, tänk på företag som tillhandahåller gas, el och telefonprodukter och tjänster.Aktier inom verktygssektorn inkluderar Duke Energy (DUK) och Southern Company (SO). Som konsumentklammer kommer verktyg att innehålla produkter eller tjänster som konsumenter fortfarande använder när tiderna blir tuffa. Därför kan sektorsfonder som investerar i verktyg förbättra sig bättre än tillväxtstypsektorer, till exempel teknik, vid lågkonjunktur. Av denna anledning är verktyg en av de primära defensiva sektorerna.
• Energi: Energisektorn består av alla industrier som är involverade i produktion och distribution av energi, inklusive oljebolag, elföretag, vindkraft och kolkraftindustrin. Investerare som vill ha koncentrerad exponering för stora namn energilager, som Exxon-Mobil (XOM) och Chevron Corp (CVX) kan köpa en energisektors fond eller ETF.
• Naturresurser: Branschfonder som är inriktade på naturresurser kommer normalt att investera i råvarubaserade industrier som energi, kemikalier, mineraler och skogsprodukter i USA eller utanför USA. Därför kommer aktieägarna i dessa sektorsfonder att få exponering för energilager som XOM och CVX men även aktier som Newmont Mining Corp (NEM).
• Hälso- och sjukvård: Den här sektorn är även känd som hälso- eller specialhälsa. Den här sektorn fokuserar på hälsovårdssektorn, som kan omfatta sjukhuskonglomerat, institutionella tjänster, försäkringsbolag, läkemedelsproducenter, biomedicinska företag eller medicinska instrumenttillverkare. Exempel är Pfizer (PFE), United-Healthcare (UNH) och HCA Holdings, Inc (HCA). Hälsosektorsfonder innehar ofta biotekniska aktier som Gilead Sciences (GILD) eller Biogen (BIIB). Sjukvårdsaktier anses vara defensiva innehav eftersom de tenderar att hålla sig bättre än den bredare marknaden under nedgångar. Detta beror på att konsumenterna fortfarande behöver medicin och vård under recessions.
• Fastigheter: Fastighetsbranschens fonder koncentrerar sig vanligtvis sina innehav i fastighetsinvesteringar eller REITs, vilka är enheter som representerar en samling investerare som samlar sina pengar för att köpa inkomster som producerar fastigheter, till exempel kontor byggnader och hotell. REITs är juridiskt skyldiga att betala ut minst 90 procent av sina inkomster till aktieägarna, vilket gör att fastighetsfonderna är attraktiva för investerare som söker inkomstproducerande investeringar. Vissa toppinnehav i en fastighetsbranschfond kan omfatta Simon Property Group (SPG) och Public Storage (PSA).
• Ädelmetaller: Denna kategori av fonder skulle vara bättre klassificerad som råvarufonder eftersom ädelmetaller inte anses vara en industrisektor. Men ädelmetaller förtjänar fortfarande att nämnas med sektorfonder på grund av sin natur som en investering som koncentrerar sina innehav till en specialiserad del av kapitalmarknaderna. Ädelmetaller ömsesidigt investerar inte direkt i ädla metaller som guld och silver utan snarare indirekt genom ädelmetaller som Agnico Eagle Mines (AEM) och Newmont Mining Corp (NEM).

Så här investerar du i sektorsfonder

När du vet hur branschfonderna fungerar, är du klok för att lära dig hur du väljer de bästa sektorns medel för dig och din investeringsstrategi.

Sektorfonder fungerar som diversifieringsverktyg och som ett sätt att öka portföljernas avkastning. I översättning betyder det att sektorsfonder kan minska risken för den övergripande portföljen, samtidigt som det potentiellt maximerar avkastningen på lång sikt.

En tydlig portföljstruktur för implementering av en sektorfonderstrategi är kärn- och satellitportföljstrukturen, som precis som det låter: Du börjar med ett kärninnehav som representerar den största delen av portföljen och lägger sedan till satellitfonder som få mindre fördelningsandelar. Ett bra kärninnehav är till exempel en av de bästa S & P 500 Index-fonderna, vilket kan få en fördelning på cirka 30 eller 40 procent. Satellit innehav kan vara småkapitalfonder, internationella aktiefonder och sektorfonder.

När du lägger till sektorsfonder i portföljen kanske du vill välja några sektorer för långsiktig investering, några sektorer för kortfristig investering eller en kombination av båda. Till exempel tror vissa investerare att teknik och hälsa är två sektorer som kan överträffa den bredare marknaden under de kommande årtiondena. Samma investerare kan då välja att lägga till tekniksektorfonder och hälso- och sjukvårdsfonder till sin portfölj.

Ett exempel på kortfristig investering med sektorfonder är när en investerare byter ut vissa portföljtillgångar till defensiva sektorer i väntan på en lågkonjunktur och björnmarknad. Defensiva sektorer inkluderar verktyg, sjukvård och konsumentklammer.

Slutord och försiktighetsåtgärder när det gäller investeringar i sektorsfonder

Medan det inte finns någon perfekt fördelning för att tilldela varje sektorsfond i din portfölj, är det högst 5 procent att ha en bra procentandel för att komma ihåg. Det kan låta som en liten fördelning men det är tillräckligt att lägga till mångfald i en portfölj samtidigt som avkastningen ökar. Om du bestämmer dig för att lägga till tre sektorsfonder till din portfölj, kan du därför få en andel på 5 procent för en total sektorallokering på 15 procent.

Investera större belopp i branschfonder kan ge risk för din portfölj. Till exempel har biotekniklagren, en hälsosektion, sett otroliga kortfristiga vinster men också några stora nedgångar. Om en investerare köpte för mycket av en bioteknisk sektorsfond strax före en stor nedgång kan det göra betydande skador på portföljen.

Tänk också på att andra fonder, som ditt kärninnehav, sannolikt kommer att ge exponering för de flesta eller alla industrisektorer. Om du sålde en branschfond och representerade 5 procent av dina portföljtillgångar, kan din totala exponering för den sektorn därför vara mycket högre än 5 procent på grund av övriga medel.

Ansvarsbegränsning: Informationen på denna webbplats är endast avsedd för diskussion och bör inte missuppfattas som investeringsrådgivning. Denna information utgör under inga omständigheter en rekommendation att köpa eller sälja värdepapper.