ETF skattefördelar över ömsesidiga fonder

En stor fördel med en ETF är den skattefördel som den innehar över en fond. ETF är mer skatteeffektiva på grund av deras konstruktion och hur IRS klassificerar dem. I synnerhet realisationsskatt realiseras endast på en ETF när hela investeringen säljs medan en fond uppstår kapitalskatt varje tid som tillgångarna i fonden säljs.

Skatt för ömsesidiga fonder

När du säljer en tillgång till vinst, vill regeringen ha sin andel av cirkeln.

Skatten på denna vinst kallas kapitalvinstskatten. Om du tjänar pengar, gör regeringen pengar.

Eftersom tillgångarna i en fond handlas aktivt av en fondförvaltare, varje gång aktier säljs för vinst, måste realisationsskatt betalas. Under tiden kan det leda till många täta skatteintrång.

ETF-skatter

Det finns vinstskatter som ska betalas på den lönsamma försäljningen av en ETF, men med en stor skillnad. Kapitalvinstskatten på en tillgång i en ETF betalas endast när hela ETF säljs, inte när du håller ETF.

Medan ETF-tillgångar inte är lika aktiva som aktier i fonder kan det finnas vissa aktier i ETF som behöver ändras eller bytas ut på grund av justeringar. Skatterna på eventuella vinster från försäljningen av dessa tillgångar fördröjas tills hela ETF säljs. Varje gång du kan hålla på dina pengar är det bra. En fågel i handen.

Skatter på ETF Utdelning

När det gäller skatter från utdelnings ETF är sakerna lite annorlunda. Det finns två typer av utdelningar som aktierna i en ETF kan utfärda. Kvalificerad utdelning och okvalificerad utdelning. För att ETF-utdelning ska beskattas som kvalificerad ska kapitalet i fonden som betalar utdelningen ägas av investeraren i mer än 60 dagar under 121-dagarsperioden som börjar 60 dagar före före utdelningsdagen.

Det kan inte heller vara på den okvalificerade utdelningslistan och den måste betalas av en USA eller ett kvalificerat utländskt företag.

Skattesatsen på kvalificerade utdelningar är var som helst från 5% till 15%, beroende på din inkomstskattesats. Om du har en inkomstskattesats på 25% eller högre, beskattas din kvalificerade utdelning till 15%. Om din inkomstskattesats är mindre än 25% beskattas dina kvalificerade utdelningar till 5%.

Vid okvalificerade utdelningar, utbetalningar som inte uppfyller ovanstående kvalifikationer och är utdelningar som regeringen inte anser äkta utdelningar. Några exempel är utdelning på penningmarknads konton, utdelning på kortfristiga värdepappersvinster, ränta från din kreditförening, utdelning i din IRA och utdelning från REITs (fastighetsinvesteringar). Vid okvalificerade utdelningar beskattas dessa utbetalningar till din normala inkomstskattesats.Så om du har okvalificerade utdelningar från ETF: erna i din portfölj, kommer de att få en tyngre skattebelastning än de normalt kvalificerade utdelningarna från dessa värdepapper.

Så det finns ingen skatteförmån på okvalificerade utdelningar från ETF, men det finns fördelar för fall med kvalificerade utdelningar.

Slutlig avkastning

Sammanfattningsvis har ETF två stora skattefördelar över en fond.

Fonder brukar medföra mer kapitalvinstskatt än ETF på grund av frekvensen av handelsverksamheten. Dessutom är kapitalvinstskatten på en ETF försenad tills försäljningen av produkten, men en fond uppbär skatter under investeringstiden.

Och dessa fördelar är inte bara begränsade till ETF, men till ETN (även börsnoterade noter). Och som med alla investeringar är det viktigt att veta alla de konsekvenser som är inblandade. Så innan du börjar med ETF, se till att du förstår hur de påverkar din avkastning.