Vad din finansiella rådgivare inte berättar för dig

Liz Davidson grundade Financial Finesse, en ledande leverantör av objektiva arbetshälsors ekonomiska välfärdsprogram med uppgift att ge alla tillgång till ekonomisk utbildning. Som en pionjär i den opartiska ekonomiska välbefinnande har hon skrivit en färdig guide för hur man ska uppnå total ekonomisk hälsa för dig själv och din familj.

Vad din finansiella rådgivare inte berättar för dig: De 10 väsentliga sanningarna du behöver veta om dina pengar är en praktisk guide för att få en bättre förståelse för hur man bäst hanterar dina pengar.

Boken är ett uppfriskande utseende på sätt att ta kontroll över personlig ekonomi utan att bli överväldigad av finansiell jargong eller ibland svår att navigera i finanssektorn.

Trots den provokerande titeln värderar Liz Davidson råd och vägledning för finansiella rådgivare som arbetar i deras kunders bästa. Men som hon påpekar i sin bok Vad din finansiella rådgivare inte berättar för dig: De 10 väsentliga sanningen du behöver veta om dina pengar var och en av oss har nyckeln till vår egen ekonomiska framgång.

För att få en djupare förståelse av boken är det till hjälp att känna till bakgrunden till författaren och företaget hon grundade. Financial Finesse fokuserar på att tillhandahålla objektiva ekonomiska wellnessprogram till anställda eller medlemmar i organisationer som erbjuder tjänster för att hjälpa dem att förbättra sin ekonomi. Företagen betalar för denna förmån så att anställda eller medlemmar inte betalar något för att få ekonomisk välfärdstjänster.

Några exempel på dessa finansiella välfärdstjänster är följande: Tillgång till telefonbaserad finansiell coaching, Ask-A-Planner-konsultationer (personliga eller virtuella), finansiella planeringsworkshops, webbsändningar och en online finansiell inlärningscenter.

Trots den ökande populariteten för ekonomisk hälsa som arbetsgivare gav fördel, har inte alla anställda tillgång till opartisk ekonomisk utbildning.

Boken ger möjlighet att nå personer som för närvarande inte har tillgång till dessa potentiellt livsföränderliga ekonomiska välfärdstjänster genom sin arbetsgivare.

Det är ingen överraskning att grundaren och verkställande direktören för ett ledande finansiellt utbildningsföretag skulle vilja sprida budskapet om ekonomisk hälsa till en bredare publik. Vad som är inspirerande om boken är att det ger människor möjlighet att söka förändringar i sina ekonomiska liv snarare än att helt enkelt låta folk anta att det är den enda vägen till sant ekonomiskt oberoende att arbeta med en professionell finansiell rådgivare.

Här är några ytterligare höjdpunkter av Vad din finansiella rådgivare inte berättar för dig: De 10 väsentliga sanningarna du behöver veta om dina pengar:

Vad din finansiella rådgivare inte berättar för dig har en uppmärksamhet gripande titel men boken var inte skrivet som en exponering av de inneboende problemen i samband med hur ekonomisk rådgivning levereras i vårt land.I stället bidrar boken till att bryta ner viktiga personliga ekonomiska planeringskoncept på ett lättillgängligt sätt.

Vad dina finansiella rådgivare inte berättar för dig betonar användningen av förmåner på jobbet. Din arbetsgivare har potential att vara en hjälpsam partner när du väljer olika finansiella tjänster.

Tyvärr är dessa värdefulla arbetsgivare resurser ofta förbisedda och underutnyttjas i många ekonomiska planeringssituationer. Boken diskuterar hur man införlivar arbetsgivarens ekonomiska fördelar i en personlig ekonomisk plan. Pensionsplaneringsmöjligheter, matchande 401 (k) bidrag, gratis juridiska tjänster, sjukförsäkring och flexibla utgifter är bara några av de mest praktiska ekonomiska resurserna som diskuteras. Ett lättförståeligt diagram ger en bra översikt över hur dessa fördelar fungerar och det uppskattade värdet av olika arbetsgivarförmåner.

En annan extremt hjälpsam sak i den här boken är en checklista som hjälper människor att skapa en väg att bli skuldfri och finansiellt oberoende. Prioritering av finansiella beslut kan vara en stor utmaning och boken hjälper till att ta upp vilka finansiella prioriteringar som ska uppnå din uppmärksamhet och fokus.

Boken innehåller också användbara verktyg och resurser för att uppnå bästa möjliga resultat när du hanterar dina pengar. Från Debt Blaster-kalkylatorn till pensionsplanberäkningen finns det många användbara online-beräkningar och resurser för att förbättra ditt finansiella förtroende och minska ekonomisk stress. Liz Davidson diskuterar också de bästa sätten att betala av skulder, hur man väljer fond, hur man identifierar de dolda skattesatserna och hur man arbetar tillsammans med din livspartner.

Hur anpassar finansiella rådgivare till bilden av att uppnå äkta ekonomisk hälsa? De flesta finansiella rådgivare är ärliga, etiska och engagerade i att hjälpa dig att vägleda dig mot viktiga ekonomiska livsmål. De finansiella medierna framhäver ofta de dåliga äpplen i gänget. Men precis som alla viktiga yrkesutfrågningar kan negativa historier göra oss skyddande med vilka vi litar på att hjälpa till att hantera vår ekonomi. Vad din finansiella rådgivare inte berättar för dig hjälper till att identifiera var du hittar en betrodd rådgivare och ger en översikt över viktiga frågor att fråga. Det här är till hjälp när du arbetar med en befintlig rådgivare och även när du intervjuar någon för att hjälpa till med vägledning.

En annan användbar uppsättning verktyg och resurser tillgängliga för läsare är webbplatsen för finansiell självständighetsdag som skapades för att följa med boken. "Financial Independence Day" -konceptet är en dag som är avsatt för att få ditt ekonomiska liv i ordning. Läsare uppmanas att fortsätta sina framsteg och komplettera en checklista för finansiell självständighetsdag. På webbplatsen för finansiell självständighetsdag finns också vägledning för läsare att skapa egna grupper för att arbeta genom kapitlen i boken med sina vänner och familj.

Om du letar efter enkel finansiell vägledning utan en dold agenda måste du titta på Vad din finansiella rådgivare inte berättar för dig. Den här boken hjälper dig att ägna dig åt viktiga ekonomiska beslut utan att slå dig över huvudet med onödigt ekonomiskt jargong eller alltför komplicerade strategier. Viktigast, innehållet hjälper läsare att förbättra sin känsla av ekonomisk välbefinnande.