8 Bästa Obligationsfonder att köpa och hålla

När du väljer de bästa obligationsfonderna att köpa för dig kan processen för forskning och analys bli utmanande, särskilt med tanke på alla olika typer av obligationsfonder, olika fondfamiljer och tusentals enskilda fonder att välja ifrån.

Det finns obligationsindexfonder, företagsobligationsfonder, amerikanska statsobligationsfonder, höginkomstfonder, utländska obligationsfonder, tillväxtmarknadsfonder, kommunala obligationsfonder, kortfristiga obligationsfonder, mellanliggande obligationsfonder, långfristiga obligationsfonder, statsobligationsskyddade (TIPS) obligationsfonder, flertidsobligationsfonder och listan fortsätter.

Men i stället för att du måste sätta igenom dussintals eller till och med hundratals fonder har vi minskat valet till en lista över de bästa obligationsfonderna i bara några olika kategorier som fungerar bra för Majoriteten av investerare - de långsiktiga investerare som söker högkvalitativa, lågprisobligationsfonder.

Bästa indexindexfonderna

Indexfonder kan vara smarta val för investerare som vill täcka ett stort segment på en viss marknad, samtidigt som kostnaderna blir låga. Här är tre av de bästa indexfonderna för att investera i obligationer:

• Vanguard Total Bond Index (VBMFX): Denna obligationsfond innehåller tusentals obligationer, som kombinerar hela den börsnoterade amerikanska obligationsmarknaden. Så när du är redo att utöka din portfölj och balansera risken med en billig, diversifierad obligationsindexfond, är VBMFX fonden för dig. VBMFX har ett lågt utgiftsförhållande på 0. 16 procent och ett minimumsköp på minst 3 000 kronor.
• Fidelity Total Bond (FTBFX): Om du letar efter en brett diversifierad indexfond som potentiellt kan få högre avkastning än liknande medel på lång sikt är FTBFX ett bra val. Denna obligationsfond har över 2 700 obligationer, men den är mer koncentrerad än VBMFX, som innehar över 10 000 obligationer. Resultatet, åtminstone historiskt, är att FTBFX potentiellt kan leverera överlägsen avkastning på lång sikt (t ex 10 år eller mer) tar lite mer risk, om än på smart sätt. FTBFX har en låg kostnadskvot på 0. 45 procent och har en minsta initialinvestering på $ 2, 500.

• Vanguard Intermediate-Term Bond Index (VBIIX): Den här indexfonden fokuserar på vad som bäst kan beskrivas som "sweet spot" av obligationsinvestering - de mellanliggande obligationsobligationerna. Kortfristiga obligationer har en lägre relativ marknadsrisk, men de ger också lägre avkastning och avkastning på lång sikt. Och långfristiga obligationer kan potentiellt ge bättre avkastning och prestanda. De har mer marknadsrisk på kort sikt än mellanliggande obligationer. Därför får du med VBIIX en bra balans mellan risk och avkastning, alla med en låg kostnadskvot på bara 0. 16 procent.Minsta inledande investering är $ 3 000.

Bästa "Go Anywhere" Bondfonder

Långsiktiga investerare som inte har något emot att ta lite extra marknadsrisker kanske vill överväga en obligationsfond som kan köpa någon typ av obligation på en mängd olika marknader. Dessa obligationsfonder klassificeras normalt som "flervärda" obligationsfonder eftersom de har flera olika typer av obligationer, inklusive de riskfyllda högavkastningsobligationerna och utländska obligationer.

• Loomis Sayles Bond (LSBRX): Obligationsfonder som LSBRX kan producera lagerliknande avkastning på sikt, men du måste vara förberedd för betydande nedgångar på hårda marknader. Till exempel, när ekonomin tankades 2008, föll LSBRX -22 procent. Det hoppade dock 37 procent 2009, då återhämtningen började. För långsiktiga perioder visar historien att risken kan vara värt det, och LSBRX kan betydligt slå av genomsnittet för obligationsfonden. Kostnadsförhållandet är rimligt vid 0. 89 procent när du överväger det erfarna ledningsgruppen. Den minsta inledande investeringen för LSBRX är $ 2 500.
• Pimco Income Fund Class D (PONDX): Om du letar efter höga utbyten och inte har något emot den högre relativa risken som följer med det, kommer PONDX är en av de bästa obligationsfonderna där ute. Den här fonden passar bäst för investerare med måttlig till hög risk tolerans som letar efter hög nuvarande inkomst från sina investeringar. Trots att "Bond King", Bill Gross lämnade PIMCO, har företaget som han grundade fortfarande ett av de bästa rykte för högkvalitativa obligationsfonder i fonden universum. PONDX har en genomsnittlig kostnadskvot på 0,79 procent och ett minimumsinvesteringsbelopp på $ 1 000.

Bästa kommunala obligationsfonderna

Investerare som vill hålla skatt till ett minimum kanske vill noga överväga fördelarna med kommunala obligationsfonder, som är fria från federala skatter och eventuellt fria från statliga skatter (om obligationsfonden innehar obligationer inom den skattskyldiges primära bostad). Här kommer vi att markera kommunala obligationsfonder som håller obligationer från hela landet. Detta kommer att bidra till att maximera potentialen för ökad långsiktig avkastning och möjligen högre avkastning.

• Vanguard High Yield Tax Exempt (VWAHX): Investerare som söker en billig kommunal obligationsfond som erbjuder en smart balans av avkastning och avkastning kommer att tycka om vad de ser i VWAHX. VWAHX försöker inte bara hålla högavkastande obligationer, men har också historiskt slagit över 95 procent av högavkastningsobligationsfonder för 3-, 5-, 10- och 15-åriga avkastningar. Kombinera den avkastningen och prestanda med låga kostnader på 0,2 procent och en rimlig initial investering på $ 3 000, och du får en av de bästa utan belastning kommunala obligationsfonderna i fonden universum.
• T. Rowe Price Tax-Free High Yield (PRFHX): För de investerare som vill ha lite mer avkastning utan för mycket tillagt prisrisk är PRFHX ett solidt val. Trots att fonden har de riskfyllda högavkastningsobligationerna, fördelar den inte så mycket till det här skräpobligationsområdet som den genomsnittliga högavkastningsobligationsfonden. Och de kommunala obligationernas skattefria status gör denna fond mer attraktiv för dem som behöver en skatteeffektiv fond för sitt skattepliktiga konto.PRFHX har ett låg kostnadskvot på 0. 69 procent och en minsta initialinvestering på $ 2, 500.
• USAA skattefri undantagsperiod (USATX): Om du vill lägga till en högklassad, välskött kommunal obligationsfond till din portfölj, USATX är en enastående fond att överväga. En kärnfunktion i denna femstjärniga fond är ledningsgruppen som har funnits sedan 1990-talet, vilket är länge inom fondbranschen. Denna erfarenhet har resulterat i över genomsnittet i jämförelse med andra fonder i kategorin skattefri grupp. Kostnadsgraden ligger långt under genomsnittet vid 0. 55 procent och den minsta inledande investeringen för USATX är 3 000 USD.

Några fler ord om att hitta de bästa obligationsfonderna för dig

Medan denna lista över obligationsfonder markerar Några av de bästa som du kan köpa i fastighetsuniverset, kan du alltid gå ut och göra egen forskning. Eller kanske du vill kolla kvaliteten på dessa medel för dig själv och göra lite extra läxor för att vara säker på att de passar din risk tolerans och långsiktiga investeringsmål.

När du letar efter de bästa obligationsfonderna för långsiktig avkastning kan du bara ignorera avkastningen och fokusera mer på 5-, 10- och 15-årsavkastningen för en ide (inte en garanti) för hur fonden kan utföra det närmaste årtiondet eller så.

När du söker efter de bästa obligationsfonderna för inkomst, vill du titta på 30-dagars SEC-avkastning, som refererar till en avkastningsberäkning som baseras på 30-dagarsperioden som slutar på den sista dagen i föregående månad. Avkastningsfaktorn återspeglar de utdelningar och räntor som uppnåtts under perioden efter avdrag för fondens utgifter.

Ett annat gemensamt syfte att investera i obligationsfonder är diversifiering. Obligationspriserna rör sig i motsatt riktning som räntorna. Så när Federal Reserve Board signalerar att det kommer att sänka sin räntesats till banker, går priserna på obligationer vanligtvis högre. Och Fed sänker vanligen priserna när ekonomin är svag.

Därför kan obligationsfonderna fungera bra när ekonomin och aktiemarknaden inte är. Av denna anledning vill många investerare inkludera obligationsfonder i sina portföljer för att ge mer balans och stabilitet när deras aktiefonder kan falla i pris.

Också vara säker på att komma ihåg att obligationsfonder kan förlora värde. Vissa investerare kan ha hört att obligationer och obligationsfonder är lägre i marknadsrisk än aktier. Detta är i allmänhet sant, men det skulle vara ett felaktigt uttalande att obligatoriska fonder är "säkra" eller "garanterade". Obligationsfonder är i allmänhet lägre i marknadsrisk än aktier och obligationer kan stiga i värde även när aktier minskar , men den bästa användningen av obligationsfonder är att använda dem i kombination med lagerfonder för en diversifierad portfölj av fonder.

Balansen ger inte skatt, investeringar eller finansiella tjänster och råd. Informationen presenteras utan hänsyn till investeringsmålen, risk toleransen eller finansiella omständigheter för en viss investerare och kanske inte är lämplig för alla investerare.Tidigare resultat är inte en indikation på framtida resultat. Investering innebär risk inklusive eventuell förlust av huvudstol.