Bästa Bondindexfonderna att köpa från Vanguard och Fidelity

När du tänker på de bästa indexfonderna kommer den första tanken som kommer att tänka nog inte vara obligationer. Men samma fördelar index fonder erbjuda för aktie fonder sträcker sig också till obligationer fonder.

Faktum är att vissa av fördelarna med indexinvesteringar kan vara mer betydelsefulla med obligationsfonder som med sina fondsfonder. Till exempel, många obligatoriska investerare som söker inkomst kommer naturligtvis att pressa så mycket avkastning från sina obligationsfonder som möjligt och de låga kostnaderna som är förknippade med indexfonder bidrar definitivt till det.

Ett annat antagande att många investerare förstår klart, det är inte exakt sant, är att alla de bästa indexfonderna endast kan hittas hos Vanguard Investments. Medan Vanguard utan tvekan är konungen att investera, och många av de bästa obligationsindexfonderna finns i Vanguard-serien, finns det fortfarande en handfull utmärkta val hos andra fondbolag, främst från Vanguard rival Fidelity Investments.

Så med den bakgrunden delar vi de bästa obligationsindexfonderna i olika kategorier, vilket kommer att slå till alla de stora bondtyperna.

Bästa indexfonderna för den totala obligationsmarknaden

Om du letar efter en bra obligationsfond att hålla, eller om du behöver ett solidt kärninnehav för en ränteportfölj, är de totala obligationsmarknadsfonderna ett klokt val. Här är några av de bästa:

• Vanguard Total Bond Market Index (VBMFX): VBMFXs största obligationsfond erbjuder aktieägare exponering för hela universum på den amerikanska obligationsmarknaden, som omfattar mer än 8 500 obligationer. För att göra detta följer VBMFX Barclays amerikanska aggregatobligationsindex. Kostnadsförhållandet för VBMFX är en rockbotten 0. 16 procent och den minsta initialinvesteringen är $ 3 000.

• Fidelity Total Bond (FTBFX): Även om Fidelitys Total Bond-fond har en något högre kostnadskvot (0,45 procent) än VBMFX, kan den extra kostnaden vara värt det eftersom FTBFX historiskt har sätta upp högre årliga avkastningar och avkastningar. Fonden gör detta genom att koncentrera sina innehav (ca 1, 300 jämfört med 8, 500 plus för VBMFX) i obligationer i Barclays aggregat som kan ge högre vinster och avkastningar. Detta gör det lite riskabeltare än vissa obligationsindexfonder men fortfarande ett högkvalitativt val med potential för större vinster på lång sikt. Minsta inledande investering för FTBFX är $ 2 500.

Bästa indexfonder för långfristiga obligationer

Långfristiga obligationsfonder tenderar att fungera bäst när räntorna faller men om du vill lägga till en långfristig obligation fond till din portfölj, indexfonder kan vara ett bra val. Vanguard och Fidelity har återigen några av de bästa fonderna i den här kategorin:

• Vanguard Long Term Bond Index (VBLTX): Om du vill ha bred exponering för den långfristiga obligationsmarknaden hittar du inte en finare val än VBLTX.Fonden spårar Bloomberg Barclays U. S. Long Government / Credit Float Adjusted Index, som omfattar över 2 000 obligationer, som består av cirka 60 procent av företagens långfristiga obligationer och 40 procent långfristiga amerikanska statsobligationer. Kostnadsgraden är låg vid 0. 16 procent och den minsta initialinvesteringen är 3 000 USD.
• Fidelity Long-Term Treasury Bond Index (FLBIX): Om du letar efter hög exponering för långsiktiga amerikanska Riksgäldsbevis, FLBIX är en av de bästa indexfonderna för att göra jobbet. Fonden placerar normalt minst 80 procent av sina tillgångar i Barclays Långårsspiral. Behållningarna är mer koncentrerade och är normalt cirka 50 obligationer. Kostnadsgraden är låg vid 0. 20 procent och den minsta initialinvesteringen är $ 2, 500.

Bästa indexfonder för kortfristiga placeringar

Kortfristiga obligationer är bra val för investerare som söker låg relativ marknadsrisk med investeringsperioder mindre än tre år.

Kortfristiga obligationer har också lägre ränterisk, vilket innebär att de kan vara smarta investeringsidéer när räntorna stiger (obligationspriserna går vanligen mot motsatt ränta).

• Vanguard Short Term Bond Index (VBISX): Om du letar efter låg exponering för ett brett urval av kortfristiga obligationer är VBISX en av de bästa obligationsfonderna för dina pengar. Portföljen består av cirka 30 procent företagsobligationer och 70 procent amerikanska statsobligationer. Denna blandning ger en balans mellan risk och säkerhet som kan ge avkastning bättre än liknande medel som investerar 10 procent av tillgångarna i statsobligationer. Kostnadsförhållandet för VBISX är 0. 16 procent och den minsta initialinvesteringen är $ 3 000.
• Fidelity Short-Term Treasury Bond Index (FSBIX): Som namnet antyder fokuserar FSBIX på USA-statsobligationer. Portföljen koncentrerar innehav upp till 80 procent av tillgångarna. Riksbanker har vanligtvis lägre avkastning än företagsobligationer men marknadsrisken är lägre. Därför kan FSBIX vara ett smart val om du letar efter den relativa säkerheten hos huvudmannen på kort sikt. Kostnadsprocenten är 0. 19 procent och minsta investeringen är $ 2, 500.

Bästa indexfonder för internationella obligationer

Om du vill diversifiera dina obligationsfonder innehav utanför USA är ett smart val att använda en indexfond som investerar i utländska obligationer.

• Vanguard Total International Bond Index (VTIBX): För investerare som vill diversifiera sig till utländska obligationer med en indexfond finns det egentligen bara ett bra val och denna fond från Vanguard är det. VTIBX försöker spåra resultatet av ett index som innehåller olika typer av obligationer, från utländska myndigheter och byråobligationer och företagsobligationer, främst från utvecklade länder, men även från några av de mindre utvecklade tillväxtmarknaderna. Kostnadsförhållandet är rockbotten vid 0. 17 procent och det minsta inledande köpet är $ 3 000.

Bästa indexfonder för alternativa bindningstyper

Det finns flera nischkategorier av obligationer men ett fåtal som är tillgängliga som indexfonder och värt investerarens uppmärksamhet är skattefria obligationer och fondskassor (TIPS).Vanguard och Fidelity har mer enastående val här:

• Vanguard skattefria obligationsindex (VTEBX): Denna obligationsindexfond ger en bred exponering för kommunala obligationer, som är skattefria på den federala inkomstnivån. Vissa kommunala obligationer erbjuder också skattefri inkomst men de måste vara från stater och kommuner där inköpare investerar. Att begränsa sig till bara ett tillstånd minskar också potentialen för högre avkastning och bättre långsiktig avkastning. Därför kan en diversifierad skattebefriad obligationsindexfond som VTEBX vara ett smart val. Kostnadsförhållandet är VTEBX är 0. 25 procent och det minsta inledande köpet är $ 3 000.
• Fidelity Inflation-Protected Bond Index Fund (FSIQX): TIPS-obligationer med statsobligationer kan fungera som en hedge mot inflation och FSIQX är en av de bästa TIPS-fonderna där ute. Kostnadsprocenten är extremt låg vid 0,19 procent och det minsta inledande köpet är $ 2, 500.

En försiktighet om Obligationsindexfonder innan du köper

Obligationsindexfonder är stora diversifieringsverktyg och de kan slå aktivt förvaltade medel i det långa loppet. Men eftersom de hanteras passivt kan portföljförvaltarna inte köpa och sälja innehaven efter eget gottfinnande. När räntorna stiger kan detta vara en negativ faktor eftersom indexfondschefen tvingas hålla obligationer som kan falla i pris mer än liknande fonder som är aktivt förvaltade.

Med andra ord, om obligationspriserna håller på att falla av en klippa, tvingas obligationsindexfondschefen att gå över klippan, medan den aktiva chefen eventuellt kan undvika det värsta av hösten.

Med detta sagt började många aktiva fondförvaltare förutsäga en räntehöjning redan i 2010. Det var en liten ökning 2013, följt av ett negativt år för obligationspriserna, men obligationsindexfonderna överträffade de flesta aktiva fonderna i tre år att följa.

Utgångspunkten är att även professionella pengarchefer inte kan exakt och konsekvent förutsäga vilka marknader som kommer att göra i förväg. Det är därför indexfonder fortsätter att vara den bästa investeringside för de flesta investerare.

Ansvarsbegränsning: Informationen på denna webbplats är endast avsedd för diskussion och bör inte missuppfattas som investeringsrådgivning. Denna information utgör under inga omständigheter en rekommendation att köpa eller sälja värdepapper.