Bästa Fidelity Funds att köpa

Fidelity Investments erbjuder så många högkvalitativa fonder, det är inte lätt att begränsa sig till de 10 bästa Fidelity-fonderna att köpa.

Fidelity har dussintals billiga, högst upptagna fonder i flera olika kategorier. Medan Fidelity kanske är bäst känt för sina enastående aktivt förvaltade medel, erbjuder de också några av de billigaste indexfonderna som finns tillgängliga på marknaden. Därför är det inte konstigt varför Fidelity är ett av de bästa icke-belastande fondbolagen i investeringsuniverset idag.

I den här listan över de bästa Fidelity-fonderna att köpa, bryter vi ner det i tre kategorier av medel som Fidelity bäst: 1) Bästa aktiva förvaltade fondar, 2) Bästa indexfonder, och 3) Bästa balanserade fonder.

Här är den allmänna metoden för att välja de bästa Fidelity-fonderna: För aktiva förvaltade medel ville jag se långsiktigt resultat som slår fondens relativa index, chefens anställningstid på minst fem år och unika egenskaper som skiljer dem från varandra från andra fonder i listan.

För indexfonderna ville jag lista en mängd men funderade primärt på diversifierade medel med låg kostnadskvoter.

För de balanserade fonderna letade jag efter åtminstone val som kan fungera för olika investerare, stark resultatprestation och diversifierade portföljer.

Bästa Fidelity Funds: Aktivt Managed

Aktivt förvaltade medel är vad deras namn föreslår - Portföljer av värdepapper för investeringar som chefen köper och säljer efter eget gottfinnande, vanligtvis för det obestämda målet att slå ett relativt index.

Till exempel kommer en aktivt förvaltad fondkapitalfond att förhoppningsvis överträffa S & P 500 Indexet i mer kalenderår än inte och borde ha långsiktig avkastning som är bättre än indexet.

Här är fyra aktivt förvaltade medel från Fidelity som tenderar att överträffa sina respektive referensindex, särskilt på lång sikt (dvs. 5- eller 10-åriga årliga avkastningar):

• Fidelity Contrafund (FCNTX): Denna storaktiga aktieindexfond har haft samma chef, Will Danoff, i över 25 år och hans prestationsrekord har varit en fantastisk. Sedan fondens start 1990 har FCNTX i genomsnitt mer än 12% avkastning, vilket är en sällsynt prestation i fondmarknaden. Fonden investerar i tillväxtlagret och värdet av aktier, varav de flesta är stora cap, med några få cap-aktier i blandningen. Kostnadsförhållandet för FCNTX är en rimlig 0. 71% och det minsta inledande köpet är $ 2, 500.
• Fidelity Strategic Dividend & Income (FSDIX): Denna 4-stjärniga fond investerar främst i värdelagret för målet av att producera inkomst i form av utdelning till aktieägarna. Men fonden har också ett tillväxtmål. Därför kan FSDIX vara ett bra val för pensionärer som vill köpa pengar för inkomständamål, men det kan också vara bra för investerare som söker långsiktig kapitaltillskott.Kostnadsförhållandet för FSDIX är 0. 78% och det minsta inledande köpet är $ 2, 500.
• Fidelity Select Bio-Technology (FBIOX): Det här är en hälso-sektorsfond, vilket innebär att den fokuserar sina aktieinnehav primärt på företag inom hälso- och sjukvården, i detta fall bioteknologisektorn. Trots att bioteknikhälsan har potential för stor uppskattning kan de ha korta perioder med branta nedgångar. Därför kan FBIOX övervägas och aggressiv aktiefond, vilket betyder att det är lämpligt för långsiktiga investerare som inte har något emot uppgångarna och nedgångarna i sådana investeringar. Kostnadsförhållandet för FBIOX är 0. 73% och det minsta inledande köpet är $ 2, 500.
• Fidelity Growth Company (FDGRX): Denna 5-stjärniga fond är ett annat exempel på en högsta fond som dra nytta av en erfaren chef Steven Wymer, som sedan 1997 varit med i FDGRX. Fonden investerar främst i stora cap aktier som chefen anser ha potential för tillväxt över genomsnittet. Kostnadsförhållandet för FDGRX är 0. 88% och det minsta inledande köpet är $ 2, 500. Obs! Den 20 juni 2016 stängdes FDGRX för nya investerare.

Best Fidelity Funds: Index Funds

Fidelity har några av de billigaste indexfonderna på marknaden. Även om de erbjuder ett dussin indexfonder markerar vi tre av deras bästa passivt hanterade erbjudanden här:

• Fidelity Spartan 500 Index (FUSEX). En av de bästa S & P 500 Index-fonderna på marknaden gör FUSEX ett bra jobb att spåra S & P 500 och har en av de lägsta utgifterna (0. 095%) i hela fondens universum. På grund av sin breda exponering för över 500 av de största amerikanska aktierna, gör FUSEX ett bra kärninnehav för en långfristig portfölj av medel. Minsta inledande investering för FUSEX är $ 2 500.
• Fidelity US Bond Index (FBIDX): Om du letar efter en Fidelity indexfond som gör ett bra jobb för att täcka den amerikanska obligationsmarknaden, kommer du vill överväga FBIDX, som spårar Barclays Capital US Aggregate Bond Index. Detta innebär att aktieägare i denna obligationsindexfond kommer att få exponering för tusentals obligationer, vilket gör FBIDX till en diversifierad innehav för att täcka obligationsmarknaden. Kostnadsförhållandet för FBIDX är 0. 20% och det minsta inledande köpet är $ 2, 500.
• Fidelity Mid Cap Enhanced Index (FMEIX): Om du vill ha en enastående fond som erbjuder exponering för mid cap-lager , FMEIX är en av de bästa medlen du kan köpa i den här kategorin. Den här 5-stjärniga fonden följer Russell Mid Cap Index, vilket innebär att aktieägarna i FMEIX kommer att få bred exponering för cirka 300 aktier av medelkapitalisering. Mid-cap aktier har större tillväxtpotential än stora cap aktier men det kan också se större kortfristiga nedgångar. Detta gör FMEIX till ett aggressivt innehav som är mest lämpligt för långsiktiga investerare med relativt hög risk tolerans. Kostnadsprocenten för FMEIX är låg 0. 16% och det minsta inledande köpet är $ 2, 500.

Best Fidelity Funds: Balanced Funds

Balanserade medel investerar i en balans mellan aktier, obligationer och kontanter, därmed " balanserad "moniker.De kan vara smarta investeringsval för investerare som vill investera i bara en fond eller de som vill ha en solid kärna som håller på att bygga upp.

• Fidelity Balanced (FBALX): Det här är en måttlig fördelningsfond, vilket innebär att aktieägarna i FBALX kommer att få en medelriskfordran på cirka två tredjedelar och en tredjedel obligationer. Även om denna mix är lägre risk än en portfölj med 100% aktier, har den långsiktiga avkastningen historiskt sett varit nära vad du förväntar dig för en ren aktiefond. Sedan fondens start för över 30 år sedan har FBALX satt upp en genomsnittlig avkastning på cirka 9%. Kostnadsförhållandet för FBALX är 0. 56% och det minsta inledande köpet är $ 2, 500.
• Fidelity Freedom Income (FFFAX): Denna fond är en av "frihetsfonderna" från Fidelity och det är den mest konservativa av gruppen. Det är syftet att tillhandahålla intäkter samtidigt som huvudmannen bevaras. Därför är fonden mest lämplig för investerare som är mer intresserade av att hålla vad de har än att öka sin kontosaldo. Kostnadsförhållandet för FFFAX är 0. 49% och det minsta inledande köpet är $ 2, 500.
• Fidelity Capital & Income (FAGIX): Denna 5-stjärniga fond kan uppnå både tillväxt och inkomstaspekter av att investera i balansera beståndet, vilket omfattar cirka 20% av portföljen och obligationsfördelningen, vilket är cirka 80% av portföljen. Marknadsrisken är därför högre än en obligationsfond men lägre än en fondfond. Men den långsiktiga avkastningen har varit konsekvent högre än de flesta obligationsfonder. Kostnadsförhållandet för FAGIX är 0. 72% och det minsta inledande köpet är $ 2, 500.

Ansvarsbegränsning: Informationen på denna webbplats är endast avsedd för diskussion och bör inte missuppfattas som investeringsrådgivning. Denna information utgör under inga omständigheter en rekommendation att köpa eller sälja värdepapper.