Bästa kortfristiga obligationsfonder att köpa

Med alla de olika typerna av obligationsfonder att välja mellan kan investerare begripligt få förvirrad över de bästa typerna att köpa och vilka kvaliteter kan göra dem smarta tillägg till en portfölj. För de investerare undrar när man ska köpa kortfristiga obligationsfonder, och vilka är de bästa medlen att köpa, är den här artikeln för dig.

Grundtyperna av obligationsfonder

Det grundläggande sättet obligationer och obligationsfonder kategoriseras eller identifieras är enligt löptiden (eller vad som vanligtvis uttrycks som "duration"). Ett annat sätt att beskriva denna kategorisering är tid .

Obligation och löptid för ett obligationslån kan löst och enkelt översättas för att innebära årets antal av obligationsperioden. Till exempel kan en regering, kommun eller bolag emittera obligationer (lån som ska betalas tillbaka till köparen i fasta steg) för att samla kapital (pengar) för den utgivande enhetens verksamhet. Perioden att betala tillbaka lånet (termen) till obligationsköparen varierar vanligtvis från 90 dagar hela vägen upp till 30 år. De fasta betalningarna slutar vid förfallodagen (slutet på terminen eller tidsperioden).

När det gäller obligationsfonder köper obligationsfondschefen de enskilda obligationerna och fondfonden investerar helt enkelt aktier i obligationsfonden. De flesta obligationsfonder köper endast obligationer med löptider inom ett visst tidsintervall uttryckt som termen .

Vad är kortfristiga obligationsfonder?

När du hör eller läser om kortfristiga obligationsfonder beskrivs vanligtvis en genomsnittlig duration av obligationsfondenes innehav på ett till tre år (eller en löptid på mindre än fyra år).

Dessa obligationsfonder är attraktiva för ganska konservativa investerare, eftersom de är mindre känsliga för räntor än portföljer med längre löptider. Det betyder att när räntorna stiger har kortfristiga obligationsfonder mindre risk att förlora värde än mellanliggande obligationsfonder och långfristiga obligationsfonder.

Därför är det värsta att köpa kortfristiga fonder när räntorna faller. Det är när mellan- och långfristiga medel tenderar att fungera bättre.

Därför är den bästa tiden att köpa kortfristiga obligationsfonder när räntorna stiger eller förväntas stiga inom en snar framtid. De kan också vara smarta alternativ till penningmarknadsfonder för investerare som vill ha högre avkastning för sina kortfristiga besparingsmål.

De bästa kortfristiga obligationsfonderna

Skillnaden i resultat mellan fattiga till medelmåttiga kortfristiga obligationsfonder och de bästa kortfristiga obligationsfonderna är ofta mycket mindre än 1,00% över en årsperiod. Därför är en viktig kvalitet att leta efter i denna fondskategori låg kostnadskvoter.

Med den bakgrunden är det här tre av de bästa kortfristiga obligationsfonderna att köpa:

1. Vanguard Short-Term Bond Index (VBISX): Kostnadsprocenten för bergbotten på 0.20% gör VBIRX till ett utmärkt val för en kortfristig obligationsfond. De låga kostnaderna har konsekvent översatts i prestanda som ligger från över genomsnittet till toppnivå. Minsta inköpsbelopp för VBISX är $ 3 000.
2. Vanguard Short Term Investment-Grade (VFSTX): Igen erbjuder Vanguard-medel en annan topputövare på grund av låga kostnader. VFSTX är en aktivt förvaltad fond som kan få högre avkastning än indexfonder på grund av en solid kombination av god förvaltning och låga kostnader (0,20%). Den minsta inledande köpeskillingen för VFSTX är $ 3 000.
3. Fidelity Limited Term Bond (FJRLX): Om du planerar att hålla en kortfristig obligationsfond i mer än några år kan FJRLX vara ett bra val . Den längre innehavstiden föreslås, eftersom den här fonden kan fungera sämre än genomsnittet på björnmarknaderna, eftersom fonden har obligationer som har lägre kreditkvalitet än genomsnittet. Men den ökade risken ger upphov till kategoriserande avkastning på lång sikt. Kostnadsgraden för FJRLX är låg vid 0,46% och det minsta inledande köpet är $ 2, 500.

För att sammanfatta, var noga med att de kortfristiga obligationsfonderna är ett smart val för dig och dina investeringsmål innan du köper. När de används korrekt kan kortfristiga obligationsfonder göra ett smart tillskott till en diversifierad portfölj av fonder.

Ansvarsbegränsning: Informationen på denna webbplats är endast avsedd för diskussion och bör inte missuppfattas som investeringsrådgivning. Denna information utgör under inga omständigheter en rekommendation att köpa eller sälja värdepapper.