Varför Varumärkeskunskap är viktigt för alla investerare

Det är så viktigt att spara för framtiden. Pensioner brukade ge inkomst till dem som tillbringade sina livstider som arbetade för att tjäna sig. Men idag kommer många arbetande människor att behöva förlita sig på sina besparingar under sina guldår. I USA är social trygghet ett oroligt system. Systemet är mottagligt för förändringar av politiker som måste hantera växande underskott och kan besluta att ändra förmåner i framtiden.

Social trygghet kommer sannolikt inte att ge betydande och nödvändig inkomst i framtiden. Människor lever längre i dessa dagar, och det innebär att de behöver mer pengar för att behålla sig själva.

Tillkomsten av individuella pensionsräkenskaper och andra skattefördelade sparplaner har lett till besparingar på aktie- och räntemarknaden. Även om det finns många investerare som finns där ute för att hjälpa människor med sina planer, är det viktigt att vi inte bara förstår marknader, utan blir aktiva deltagare i framtiden när det gäller våra nästägg. Det har också blivit en absolut nödvändighet för de finansiella experterna att förstå en stor tillgångsklass när de ger råd om kapitaltilldelningsbeslut.

Varor har länge varit alternativa investeringsfordon. De skrämmer många finansiella experter och enskilda investerare på grund av volatiliteten i råvarumarknaderna. De tenderar att ha mycket mer prisvariation över tid än andra tillgångsklasser.

Men vissa investerare ser på volatiliteten på råvarumarknaderna som en möjlighet. Dessa marknadsaktörer tenderar att ta en mycket mer proaktiv inställning till sina sparande planer. De tenderar att köpa och sälja mycket mer än de som investeras i aktie- eller obligationsmarknader som köper och håller på lång sikt.

Oavsett din inriktning mot besparingar, oavsett om du tar ett proaktivt eller ett köp och håller tillvägagångssätt, är kunskapen makt. Förståelse av interaktivförhållandena mellan råvarumarknaderna och andra tillgångsklasser kan förbättra avkastningen och kan ibland ge nödvändiga signaler som kommer att tjäna till att skydda kapitalet eller öka avkastningen. Vi har alla medfödd kunskap om råvarumarknaderna. vi köper bensin för att fylla våra bilar, köpa mat i snabbköpet, värma och kyla våra hem och köpa bostäder som innehåller väsentliga byggmaterial. Vi är alla råvarukonsumenter dagligen och vi är känsliga för förändringar i råvarupriserna individuellt. Om vi ​​håller aktieportföljer, är de företag vi investerar i också råvarukonsumenter. prisrörelser i dessa häften kommer att påverka resultatet. När priset på en vara rör sig högre, minskar det ofta vinstmarginalerna för företag som behöver dem, deras kostnader för sålda varor ökar.Omvänt, när råvarupriserna sjunker, sjunker kostnaden för varor som säljs och vinstmarginalerna och resultatet ökar. Om våra näsägg håller obligationer, leder inflations- eller deflationstryck till att räntebindningspriserna flyter på ett flyktigt sätt.

Råvarupriser är ofta framsteg när det gäller pristryck på obligationer som signalerar deflations- eller inflationstryck, och en investerare som övervakar råvarupriserna kan identifiera skiftande trender.

Därför bör en utbildad investerare idag förstå grunden för råvarumarknaderna, även om de inte investerar eller handlar direkt i dessa häften. Råvarupriserna är en viktig variabel när det gäller investeringsvetenskap. Noggranna lösningar för att finansiera problem är beroende av att förstå och förklara alla insatser. Varor har alltid spelat en viktig roll i investeringen, men det finns minst fem skäl att de blir viktigare varje dag.

Reason One: Demographics

Effekterna av varor på andra tillgångsklasser ökar dagligen på grund av demografiska trender.

Denna trend manifesterar sig på två sätt, befolkning och rikedom.

År 1959 fanns det 2,9 miljarder människor på planeten jorden. Vid sista kontrollen överstiger numret nu 7 33 miljarder. Varor är ändliga tillgångar; det kan bara finnas så mycket råmaterialproduktion till ett pris. Ökningen i befolkningen runt om i världen fortsätter att sträcka den grundläggande utbuds- och efterfrågekvationen för varor. Enkelt uttryckt, som antalet människor runt om i världen ökar, gör det också kravet på mer mat, energi, byggmaterial och andra häftämnen. Den andra aspekten av det demografiska trycket på råvarupriser är ökningen av rikedom runt om i världen. Kina är ett perfekt exempel på effekterna av ökningen av rikedom och dess effekt på råvarupriserna. Med över 1,3 miljarder människor, nästan 19% av världens befolkning, tillsammans med en ökande levnadsstandard i den asiatiska nationen, har efterfrågan på varor ökat till en punkt där Kina har blivit efterfrågesidan av ekvationen för många råa materialmarknader de senaste åren. Tillväxten sänktes i Kina från och med 2014; Detta medförde att priserna på många varor rör sig lägre, vilket illustrerar den asiatiska nationens direkta effekt på alla tillgångssektorer. Kinas ekonomiska avmattning genererade sedan färre intäkter i många producerande länder som Australien, Kanada, Brasilien och andra och värdet av sina valutor blev lägre. De smittsamma effekterna av att sakta efterfrågan på råvaror återföll över alla tillgångsklasser runt om i världen.

Demografiska förändringar har orsakat att flödet av häftklamrar över hela världen förändras. Ökande befolkning och rikedom kommer att innebära att fler människor kommer att konkurrera om ändliga varor. Förändringarna för andra tillgångsklasser är dramatiska. Priserna och tillgången på råvaror kommer att få ett allt större inflytande över andra marknader över alla tillgångsklasser under de kommande åren.

Ett utmärkt exempel på hur demografi har haft en enorm inverkan på en vara finns på kakao marknaden. Medan priserna på många varor flyttades lägre från 2012 till 2015, gjorde kakao en serie högre låga och högre höjder under perioden. Styrkan i kakao berodde på ökad efterfrågan på choklad konfektyrprodukter i Asien. Kineserna upptäckte glädjen av choklad och blev chocoholics tillsammans med resten av världen. Demografi orsakade prisstyrka på kakao marknaden.

Motivering Två: Teknik

Tekniken har gjort världen mindre. Förskott i kommunikation och öppenhet har skapat miljön där en händelse i ett hörn av jorden påverkar tillgångspriser världen över i en blixt.

När jag började min karriär på råvarumarknaderna i början av 1980-talet var prisspridningen dålig. Tillkomsten av datateknik har orsakat dramatiska förändringar på alla marknader, men framför allt i råvaruvärlden. Idag finns råvarupriser tillgängliga för alla runt om i världen som har en dator eller smartphone via terminsmarknaderna. Utbytena tillhandahåller försenade data med en tio minuters lags gratis via sina webbplatser. Realtidspriserna är dock tillgängliga för alla som är villiga att betala utbytet för privilegiet att titta på live-prisåtgärder.

När jag började handla varor köpte pithandlare och sålde terminskontrakt vid utbytet av världen. Idag tillåter elektronisk handel att terminspriserna flyttar dygnet runt under verksamhetsveckan. Köpare och säljare har förmåga att handla i en öppen och transparent miljö, vilket ökar informationsflödet och minskar den tid som behövs för att hantera överföring av risk från köpare till säljare och vice versa.

Motivering Tre: Likviditet

Före 2004 hade alla som vill handla eller investera i råvaror endast två alternativ. fysiska eller terminsmarknaderna. Volatiliteten i råvarupriserna skrämde många investerare bort från tillgångsklassen. Dessutom är terminerna högt utnyttjade instrument. Den initiala marginalen för terminspositioner uppgår ofta till mycket mindre än 10% av det totala kontraktsvärdet. Det betyder att marginalanrop är normen snarare än undantaget. Dessutom påverkar hävstångseffekten att både vinster och förluster förbättras. Därför är riskkomponenten i terminshandel endast lämplig för en utvald grupp av handlare och investerare.

Tillkomsten av Exchange Traded Funds och Exchange Traded Notes har tagit instrument som syftar till att replikera prisåtgärden av varor till en investerare som innehar ett eget kapitalkonto eftersom dessa produkter handlar på traditionella börser. Dessa produkter har ökat likviditet eftersom de tar med nya marknadsaktörer till varuvärlden. ETF- och EFN-produkter är inte investeringar i de underliggande råvaruprodukterna själva utan instrument som försöker replikera prisåtgärden på råvarumarknaderna. Förvaltarna och emittenterna av ETF- och ETN-produkter använder ofta andra derivat som terminer, alternativ och i vissa fall positioner i varorna själva för att hjälpa till att korrelera fordonen till faktiska priser.

Investerare kan använda ETF- och ETN-produkter till position för rörelser högre eller lägre, och de kan välja mellan en rad levererade fordon och lägga till en enorm mängd likviditet på råvarumarknaderna. ETF- och ETN-produkter ger en ny metod för marknadsdeltagande utan de traditionella riskerna samt ett sätt att övervaka råvarupriserna.

Motivering Fyra: Dynamisk produktionskonsumtion

I världens varor har konsumentdynamiken förändrats de senaste åren. På producentens sida har bommar och bystmarknader bara orsakat att de starkaste och lägsta kostproducenterna har förmåga att överleva volatila marknader. De mest inflytelserika tillverkarna har byggt upp marknadsandelar och ökat sina reserver av varor som högkostnadsproducenter lämnar marknaden under perioder av prisnedgångar.

Ett av de bästa exemplen på denna trend har varit på oljemarknaden. När priset på råolja var över $ 100 per fat ökade den nordamerikanska produktionen, eftersom den låga skifferoljan blev ekonomisk. En av resultaten av priset sjunker dock från trefaldiga siffror i juni 2014 till låga priser på 26 dollar. 05 i februari 2016 var den nordamerikanska produktionen fallit dramatiskt, eftersom kostnaden för att producera energiprodukten blev högre än marknadspriset. Traditionella lågkostnadsproducenter såg sin marknadsandel stiger, eftersom riggräkningar i Nordamerika föll från över 2000 oljeplattformar i drift till under 400.

På grund av den grundläggande ekvationens konsument har det skett stora förändringar under de senaste åren . Eftersom Kina är den största råvarukonsumenten på jorden på grund av sin befolkning och ökande välstånd har kinesiska investeringar i råvaruproduktion runt om i världen tagits i form av joint ventures och direkta investeringar i råvaruproducerande fastigheter och företag. Den kinesiska önskan att säkerställa flödet av råvaror till landet har resulterat i ägande av metall- och mineralproducerande egenskaper runt om i världen.

År 2013 köpte en kinesisk enhet det största fläskproducerande företaget i världen; Smithfield Foods den amerikanska bashönsbearbetningsföretaget. Utvecklingen av direkta investeringar för att garantera råmaterialflöden kommer sannolikt att fortsätta under de kommande åren.

Motivering Fem: Politik

Det finns ett viktigt politiskt element på råvarumarknader runt om i världen. Under historiens gång har priset och tillgängligheten av mat gett revolutioner och politisk förändring. Brödpriser och brist var en av huvudorsakerna till den franska revolutionen. Mer nyligen var brödupplopp i Tunisien och Egypten en orsak till den arabiska våren som inleddes 2010 och svepte politiska förändringar över Nordafrika och Mellanöstern. Vete är den viktigaste ingrediensen i bröd, brist eller högre priser på råvaran kan få betydande politiska konsekvenser för världen.

Olja är också en traditionellt kritisk politisk råvara; bensinlinjen i USA på 1970-talet orsakade en övergång till energioberoende. Dessutom kan råvaror få betydande politiska konsekvenser för att producera nationer.Till exempel kommer mer än 60% av världens kakaobönorproduktion från de västafrikanska länderna i Elfenbenskusten och Ghana. Många jobb i dessa två nationer är resultatet av kakaoproduktion och logistik för att få den viktigaste ingrediensen i choklad till marknaden. Därför har priset och tillgängligheten av kakao politiska konsekvenser för dessa två nationer.

Det finns så många anledningar att kunskap om råvarumarknader är en absolut nödvändighet för alla investerare runt om i världen. Varor påverkar inte bara de priser du betalar för varor varje dag men värdet av varje enskild investering. Ta dig tid att titta på råvarupriser, medvetenhet om den här delen av det globala finansiella pusslet kan förbättra din avkastning och signalförändringar på marknader som kan spara din kapital ibland.