Enkla tips för att köpa ömsesidiga fonder

Ömsesidiga fonder har den unika skillnaden att de är tillgängliga och lättillgängliga för nybörjare att använda effektivt för sina egna investeringsportföljer, men ändå kraftfulla och mångsidiga för professionella att använda för att bygga upp kundportföljer.

Oavsett om du är en början investerare eller expert, det finns 5 enkla tips för att köpa fonder.

1. Besluta: Gör det själv eller Använd en rådgivare

Om du inte är en professionell investerare kommer ditt första beslut att vara att bestämma om du vill undersöka, handla och förvalta egna investeringar eller om du vill anställa en rådgivare.

Du behöver inte vara en investeringsrådgivare eller börsmäklare för att köpa fond, särskilt om dina investeringsbehov är enkla och du tycker om att göra saker för dig själv. Du kan dock inte ha något intresse av fondforskning eller genom att göra något av uppföljningsarbetet, till exempel övervakning av prestanda, omvärdering av mål och köp av fler fonder. Om du gör det själv kanske du vill öppna ett konto hos ett bra, inte-laddat fondbolag, till exempel Vanguard, Fidelity eller T. Rowe Price, eller kanske du vill använda en rabattmäklare, till exempel Charles Schwab eller Scottrade.

2. Lär dig att bygga en portfölj av ömsesidiga fonder

Innan du börjar undersöka och köpa aktier i fonder bör du göra läxor och hur man bygger en portfölj. Komplexa planer och timmar av förberedelse är inte nödvändiga för att köpa fonder, men du måste ha någon form av plan, syfte eller mål i åtanke innan du köper fonden.

Du måste åtminstone bedöma din risk tolerans - hur du känner för risk och investeringar - och du måste veta grunderna för tillgångsallokering - hur man bestämmer en bra blandning av fond typer för ditt investerings- eller besparingsmål. När du har en investeringsram på plats kan du börja valprocessen för ömsesidigt fond.

3. Välj ömsesidig fondstyp eller kategori

Nu är du redo att välja de bästa fondtyperna för dina investeringsbehov … Det är här många investorer, nybörjare och yrkesverksamma, tenderar att gå vilse eller ointresserade i valberedningen. Beroende på dina behov, eller om du bara börjar med din första fond, kanske du vill hålla saker enkelt med en S & P 500 Indexfond, en måldagspension eller en balanserad fond. När din portfölj växer större och du lär dig nyanser av portföljstrategier måste du diversifiera genom att sprida risk över flera fondkategorier.

4. Lär dig att analysera en ömsesidig fond

När man analyserar fonder är det mer att veta än bara historisk prestanda. Det finns andra viktiga faktorer, såsom omsättningsgrad, kostnadsförhållande, förvaltningsuppdrag och skatteeffektivitet för att analysera och jämföra innan man köper en fond.Om du redan har bestämt dig för att använda indexfonder, vilket kan vara ett klokt val för de flesta investerare, är analysprocessen nästan onödig. I det här fallet kanske du vill öppna ett konto hos Vanguard Investments, där du hittar det bästa övergripande urvalet av indexfonder och ETFs tillgängliga på en fondplats.

5. Använd ett ömsesidigt forskningsverktyg

När du forskar och analyserar fonder behöver du använda de bästa verktygen för att göra jobbet.

Det finns tusentals fonder i investeringarnas universum men bara några få platser. När du väl vet vilka faktorer som är viktigast för dig kan en online fondforskningswebbplats, som Morningstar eller Lipper, snabbt hjälpa dig att hitta den fond som bäst passar dina behov.

Ansvarsbegränsning: Informationen på denna webbplats är endast avsedd för diskussion och bör inte missuppfattas som investeringsrådgivning. Denna information utgör under inga omständigheter en rekommendation att köpa eller sälja värdepapper.