Video: Das Phänomen Bruno Gröning – Dokumentarfilm – TEIL 3 2024
Du överväger att flytta ditt investeringskonto på miljoner dollar till en rådgivare som står på Barrons lista över företagsledare för topp 1, 000 U. S. Financial Advisors. Barron's är ett varumärkesblad som ägs av Dow Jones. Du tror att Barrons personal har kompetens för att bestämma kvaliteten på finansiella rådgivare.
Innan du gör det här, bör du lära dig mer om Barrons krav på införande på listan.
Vad tar det att bli rankad som en av de allra bästa rådgivarna i Amerika?
Återkallad metodik
Barron vill att du ska tro att den utför omfattande due diligence som bestämmer vilka proffs som finns på listan. För att vara rättvis ger Barron en bred översikt över de kriterier som den använder, men det säger att dess metodik är proprietär och konfidentiell. Så du kommer aldrig att veta exakt hur Barrons utvalda och rankade de finansiella rådgivarna. Det enda uppenbara kriteriet är mängden tillgångar som styrs av rådgivare.
Vad om vetting?
Barron säger att det bekräftar riktigheten av rådgivaruppgifter genom att granska information i databaser (FINRA. Org, SEC. Gov) och genom samtal med värdepappersföretag och finansiella rådgivare. Det här är vettigt eftersom regulatörer är den enda källan till offentliga uppgifter för rådgivare, i synnerhet information som hjälper dig att bestämma deras kvalitet.
Synd det är ofullständig data.
Barron använder också ett rådgivningsformulär som frågar mer än 100 frågor. De flesta frågorna frågar emellertid om kund-, tillgångs- och intäktsdata. Några frågor handlar om compliance records och certifieringar, vilket påverkar rådgivarnas trovärdighet och kunskap.
Barrons vettingprocess låter helt och hållet, men det är inte och det är därför:
- Regulatoriska databaser innehåller begränsad information
- Crosschecking med värdepappersföretag låter bra men vad betyder det egentligen? Många av de bästa rådgivarna är inte licensierade med värdepappersföretag.
- "Samtal med rådgivare" berättar inte mycket heller. Vem pratar de? Vilka frågor frågar de?
Bra råd eller bra marknadsföring?
Barrons säger rådgivare rankar speglar tillgångar och intäkter. Eftersom de flesta intäkterna är baserade på en procent av tillgångarna är detta faktiskt ett mått.
Du ska tro på tillgångarnas och intäkternas påverkan på rådgivarkvaliteten. Detta är dock ett mycket riskabelt antagande. Rådgivare som kontrollerar stora tillgångar kan ha de största försäljningsorganisationerna, som inte har något att göra med kompetens, etik eller överlägset råd.
Ett rådgivande företag med många säljare kommer att "samla" fler tillgångar än ett företag som inte anställer säljare.Vilket företag vill du rådgöra med om dina tillgångar: En som bygger på en försäljningskultur eller en som bygger på en rådgivningskultur?
Vilken spårregistrering?
Barron säger: "Investeringsavkastning påverkar inte rankning eftersom avkastning som produceras av rådgivare påverkas av deras tolerans tolerans. "Eller sagt annorlunda, rådgivare har inte track records eftersom deras råd varierar av kunder och kunder kan påverka hur deras tillgångar är investerade.
Sanningen är att det inte finns något sätt att veta om rådgivare på Barrons lista ger konkurrenskraftiga resultat. Men, trots ansvarsfrånvaro, ska du tro att de ger bättre resultat eftersom de är på listan. Och betydande tillgångar ska vara en primär indikator på att rådgivaren har producerat överlägsna resultat. Som noterat finns det inget samband mellan tillgångar som kan ha producerats genom marknadsföring och ekonomisk bedömning som krävs för att producera överlägsen avkastning.
Professionella profiler
Var är professionella profiler som beskriver rådgivarens utbildning, erfarenhet, certifieringar, etisk historia, fiducial status, ersättning, tjänster och annan relevant data? Det här är informationen om nakna ben som du behöver för att bestämma kvaliteten på en finansiell rådgivare - kom ihåg; det finns inga track records.
Intressekonflikter
Publicerar Barron listan för att öka omsättningen, skapa en marknad för sina forskningsprodukter, sälja reklam eller tillhandahålla en objektiv tjänst som du kan lita på för att hjälpa dig att välja den bästa finansiella rådgivaren? De flesta av dessa mål skapar potentiella intressekonflikter. Gör inte antaganden. Gör dina läxor. Du kommer att fatta ett bättre beslut.
Denna artikel kommer till oss med tillstånd av Jack Waymire, författare till vem som tittar på dina pengar? (John Wiley, 2003) och grundare av Paladin Registry. Sedan 2003 har Paladin Registry varit en GRATIS resurs för enskilda investerare som söker 5-stjärniga planerare och rådgivare som tillhandahåller kompetent, etisk ekonomisk rådgivning.
Gör min skivbolag skylt mig pengar?
Betalar min skivbolag mig pengar? Ditt album säljer, men du har inte sett en vinstdump ännu. Du har blivit rippad, eller hur? Inte nödvändigtvis.
Vad är en MROC? Och varför ska jag bry mig?
Marknadsundersökningar online-samhällen tar flera former, inklusive pågående och märkesvariga MROCs och instant MROCs. Båda metoderna är smidiga och snabba.
Financial Advisor Credentials That Matter
Det här är referensuppgifterna för att leta efter när du söker en finansiell planerare, pensionsplanerare, investeringsrådgivare eller försäkringsprofessor.