Varför investera i indexfonder

De flesta investerare har hört talas om indexfonder och att de är kloka val för att bygga en portfölj av fonder. Men inte alla vet de verkliga fördelarna som indexfonderna ger. Låt oss börja med grunderna i indexfonderna och sedan till fördelarna.

Vad är ett index?

Ett index för investeringar är ett urval av aktier eller obligationer som representerar ett visst segment av de övergripande finansiella marknaderna.

Till exempel är Standard & Poor's 500 (S & P 500) ett index som representerar cirka 500 av de största amerikanska företagen, till exempel Wal-Mart, Microsoft och Exxon Mobil.

Vad är fördelarna med indexfonder?

Det finns tre huvudsakliga skäl att investerare bör överväga att använda indexfonder för sina egna investeringsstrategier. De främsta fördelarna med indexfonder är passiv förvaltning, låga kostnader och bred diversifiering.

• Passiv förvaltning: Ömsesidiga fonder kan antingen vara aktivt eller passivt förvaltade. Förvaltaren av en aktivt förvaltad aktiefond, till exempel, köper och säljer aktier aktivt med målet att "slå marknaden", vilket mäts med en viss riktmärke, till exempel S & P 500. Det finns dock en betydande risk , att den aktiva chefen fattar dåliga beslut och underförverkar S & P 500 (mer än två tredjedelar av aktivt förvaltade medel överträffar inte indexen för perioder längre än 10 år). Däremot försöker chefen för en indexfond, som passivt hanteras, bara köpa och hålla värdepapper som representerar det angivna indexet för att matcha indexets prestanda, inte att slå det. Sammanfattningsvis är anledningen till passiv hantering bra för investeraren fångas i ordspråket "Om du inte kan slå dem, gå med dem".

• Låg utgifter: Att hålla kostnaderna låg är en stor fördel för indexfonderna och kostnadsbesparingarna översättas till högre avkastning för investeraren. De låga kostnaderna för indexfonder är en funktion av sin passiva förvaltning. När chefer inte spenderar tid och pengar för att undersöka aktier och / eller obligationer för att köpa och sälja för portföljen, är kostnaderna för att förvalta fonden mycket lägre än för aktivt förvaltade medel. Dessa kostnadsbesparingar överförs sedan till investeraren. Av denna anledning letar du efter indexfonderna med de lägsta utgiftsförhållandena.
• Bred diversifiering: En investerare kan fånga avkastningen på ett stort segment av marknaden i en indexfond. Indexfonder investerar ofta i hundratals eller till och med tusentals innehav medan aktivt förvaltade medel ibland investerar i mindre än 50 innehav. I allmänhet har medel med större andelar innehav lägre relativ marknadsrisk än de med färre innehav, och indexfonder erbjuder typiskt exponering för fler värdepapper än deras aktivt förvaltade motsvarigheter.

De mest ansedda företagen med ett bra utbud av lågprisindexfonder är Vanguard, Fidelity och Charles Schwab.

Ansvarsbegränsning: Informationen på denna webbplats är endast avsedd för diskussion och bör inte missuppfattas som investeringsrådgivning. Denna information utgör under ingen omständigheter en rekommendation att köpa eller sälja värdepapper s.