Vilka ömsesidiga fonder är bäst på en björnmarknad?

Innan du förbereder din portfölj för en björnmarknad är det viktigt att förstå att absolut marknadsstimering inte rekommenderas för någon investerare, oavsett deras kunskapsnivå eller investeringsförmåga. Inte ens de bästa professionella pengarcheferna har konsekvent framgång att navigera på komplexiteten på kapitalmarknaderna och ekonomiska förhållanden. Men det betyder inte att du inte bör lära dig att vara beredd att investera på både björn och tjurmarknader.

Här är vad du bör veta om de bästa placeringsfonderna för en björnmarknad.

Bästa lager och sektorer för stigande räntor

Efter att ha läst Hur man investerar för en björnmarknad har du några ledtrådar att titta på för att börja förbereda en ny björnmarknad och du kan börja titta på de typer av ömsesidiga medel som kan göra bra i miljön som leder till det och de investeringstyper som fungerar när björnen officiellt har börjat.

Återigen, när räntorna ökar, når ekonomin nästan en topp (Federal Reserve höjer räntorna när ekonomin verkar växa för snabbt och därmed är inflationen en oro). De som syftar till att släppa ut marknaden med sektorer kommer att ha som målsättning att få positiva avkastningar på uppsidan och förbereda sig för att skydda mot hårdare nedgångar när marknaden avtar (igen, tänk 2007-2008).

Näringsidkare och investerare kan därför överväga sektorer som tenderar att fungera bäst (faller i priset minst) när marknaden och ekonomin går neråt:

• Konsumenthäftande sektors ömsesidiga fonder : Även känd som "icke-cykliska", måste folk fortfarande köpa sina matvaror och köpa produkter, som kollektivt kallas konsumentklammer, för vardagsliv när lågkonjunkturen börjar slå.
• Sjukvårdssektorns fonder : Liksom häftklamrarna behöver konsumenterna fortfarande köpa sin medicin och gå till doktorn både bra och dåligt. Det är därför som hälso- och sjukvården kanske inte kommer att drabbas så hårt på en björnmarknad och lågkonjunktur som de bredare marknadsgemenomsnitten.
• Gold Funds och ETFs : När näringsidkare och investerare räknar med en ekonomisk avmattning tenderar de att flytta till fonder, till exempel guldfonder och ETF, som investerar i realtillgångstyper som de uppfattar vara mer tillförlitliga än värdepapper , valutor och kontanter.

Bästa obligationsfonder för stigande räntor

Obligationspriserna går i motsatt riktning mot räntorna. Här är några typer av obligationer som kan minimera ränterisken vid björnemarknadsförhållanden:

• Kortfristiga Obligationer: Stigande räntor sänker priserna på obligationer men desto längre löptid kommer de ytterligare priserna att falla. Därför är motsatsen sant: Obligationer med kortare löptider kommer att göra bättre än de med längre löptider i en stigande räntemiljö på grund av sina priser.Men kom ihåg att "bättre" kan fortfarande betyda fallande priser, även om nedgången i allmänhet är mindre allvarlig. Några obligationsfonder som fungerar bra inkluderar PIMCO Låg Varaktighet D (PLDDX) och Vanguard Short Term Bond Index (VBISX).
• Mellanliggande obligationer: Även om löptiderna är längre med dessa fonder, vet ingen investerare verkligen vilka räntor och inflation som ska göras. Därför kan medelfristiga obligationsfonder ge ett bra alternativ för investerare som klokt väljer att inte förutsäga vad obligationsmarknaden kommer att göra på kort sikt. Till exempel skulle även de bästa fondförvaltarna tro att inflationen (och lägre obligationspriser) skulle återvända under 2011, vilket skulle medföra högre räntor och göra kortfristiga obligationer mer attraktiva. De hade fel och fondförvaltare förlorade indexindex, till exempel Vanguard Intermediate Bond Index (VBIIX), som slog 99% av alla andra mellanliggande obligationsfonder under 2011. Obligationsfonder faller i allmänhet inte i pris för en fullständig kalenderår fram till 2013. Du kan också försöka med ett mer diversifierat tillvägagångssätt med ett totalobligationsindex, Exchange Traded Fund (ETF), som iShares Barclays Aggregate Bond (AGG).
• Inflationsskyddade Obligationer: Även känt som Treasury Inflation-Protected Securities (TIPS) kan dessa obligationsfonder vara bra precis före och under inflationära miljöer, vilket ofta sammanfaller med stigande räntor och växande ekonomier. Några standouts för TIPS-medel inkluderar Vanguard Inflation Protected Securities Fund (VIPSX) och PIMCO Real Return D (PRRDX).

Tänk på defensiva aktiesektorer

Branschfonderna fokuserar på en specifik bransch, ett socialt mål eller en industrisektor som hälso- och sjukvård, fastigheter eller teknik. Deras investeringsmål är att ge koncentrerad exponering mot specifika branschgrupper, som kallas sektorer. Defensiva sektorsfonder investerar i sektorer som kan fungera bra i förhållande till andra branscher under en period av marknads- eller ekonomisk svaghet, till exempel en björnmarknad eller en lågkonjunktur.

Exempel är hälsovårdssektorn och verktyg. Du kan också överväga syndfonden.

Investera i Bear Market Funds (med försiktighet)

Bear marknadsfonder är inte för alla. De är värdepappersportföljer byggda och konstruerade för att tjäna pengar under en björnmarknad, därav namnet. För att göra detta ska bära marknadsfonder investera i korta positioner och derivat, så deras avkastning går i allmänhet i motsatt riktning av referensindexet.

Till exempel under björnmarknaden 2008 hade vissa björnmarknadsfonder en avkastning på över 37%, medan S & P 500 sjönk i värde med 37%, vilket representerade en fullständig inversavkastning eller en fördel på 74% över den breda marknaden riktmärken.

Du kan alltid använda en lat porteføljestrategi

För de flesta investerare kan det vara smart att helt enkelt hålla sig ur tiden för marknadsföring och nyanserade strategier för att försöka klara ut varje möjlig avkastning (och med ökad risk vid det ).

Istället kan du diversifiera med indexfonder och bara låta marknaden göra vad det ska (för att inte ens proffsen kan förutsäga det).Här är ett enkelt exempel, med alla Vanguard indexfonder, som kallas "Three Fund Lazy Portfolio:"

40% Summa börskursindex
30% Totalt Internationellt Aktieindex
30% Totalt Bondindexindex > Gör framför allt vad som är bäst för dig. Om du behöver ytterligare vägledning, kolla vad du ska göra innan du bygger en portfölj av ömsesidiga fonder.

Om pengar tillhandahåller inte skatt, investeringar eller finansiella tjänster och råd. Informationen presenteras utan hänsyn till investeringsmålen, risk toleransen eller finansiella omständigheter för en viss investerare och kanske inte är lämplig för alla investerare. Tidigare resultat är inte en indikation på framtida resultat. Investering innebär risk inklusive eventuell förlust av huvudstol.