Se till att ditt lager väljer att passera dessa test

När du köper enskilda aktier i stället för att investera i fonder eller ETF, går du upp mot en hård konkurrens: Professionella handlare och institutionella investerare, som alla har olika sätt att analysera aktier . Medan amatörinvesterare kanske inte är beredda att göra avancerad aktieanalys kan de använda dessa enkla analysformer för att se till att de gör en smart investering.

En primer på grundläggande och tekniska indikatorer

Lageranalysen faller i två huvudläger: grundläggande analys och teknisk analys. Fundamentalanalys fokuserar på företagets finansiella resultat, såsom intäkter, kostnader, tillgångar, skulder och kassaflöden. Teknisk analys är inriktad på senaste och långsiktiga aktiehandelstrender.

För de flesta nybörjare är fokus på fundamenta nyckeln till framgång. Teknisk analys används kraftigt av kortfristiga näringsidkare medan långsiktiga investerare tenderar att luta sig till fundament. Med grundläggande analys är fokusen att hitta det verkliga, inneboende värdet av ett lager för att bestämma om det är en bra investering. Med teknisk analys satsar investerare på trendlinjer för att bestämma om de ska investera eller ej.

Växande intäkter och vinstmedel

Börja med fundament, titta på intäkter och vinstutveckling på ett lager du överväger att köpa. Din mäklare är en källa till den här informationen, liksom många gratis placeringswebbplatser runtom i världen.

När du letar efter den här informationen kan du se både kvartalsvisa och årliga historier.

Titta på både intäkter och vinster över tiden, och leta efter en trend med tillväxt. Ett dåligt år eller kvartal ska inte skaka dig för mycket, men ett nyligen dåligt resultat eller en negativ trend borde räcka för att du kan hoppa över det här beståndet och gå vidare till en annan investeringside.

Rimliga förhållanden

Om intäkterna och vinsterna överensstämmer med trendtestet är nästa ställe att se grundläggande grunder. Tre anmärkningsvärda och lättanvända kvoter är pris / vinstförhållandet, "syretestet" och bokfört värde per aktie.

• Pris / Inkomster: Pris- / vinstförhållandet, eller PE-förhållandet, berättar hur aktiekursen avser företagsvinster. PE-förhållandet tenderar att variera beroende på bransch, men om ett företag är långt ifrån branschpartners kan det vara ett tecken på en kommande prisgunga.
• Syraprov: Acidtestförhållandet, även kallat snabbförhållandet, är ett mått på likviditet. Detta test delar upp omsättningstillgångar med kortfristiga skulder för att förstå företagets förmåga att betala sina räkningar.
• Bokfört värde per aktie: Kampen som en viktig indikator av Warren Buffett, bokfört värde per aktie visar värdet av tillgångar på böckerna efter att ha tagit ut skulder.

Det här är bara en liten smak av nyckeltal och tester tillgängliga för investerare, men alla tre är ett bra ställe att komma igång med aktieanalys före ditt första köp.

Tänk på trenderna

Medan grundläggande analys är viktigare för nya investerare, ignorerar inte de tekniska indikatorerna. Medan de dagliga trendlinjerna introducerar mycket buller är en användbar men ofta förbisedd teknisk indikator Bollinger Bands, namngiven analytiker John Bollinger.

Bollinger Bands innehåller tre viktiga tekniska indikatorer: det rörliga genomsnittet och övre och nedre band baserat på statistisk analys av senaste resultat. Resultatet visar sannolikt övre och nedre prispunkter med ett medelvärde i mitten. Generellt bör du undvika att köpa om det aktuella priset ligger över det övre bandet och försök att köpa om priset ligger under det lägre bandet. Om priset dock rör sig dramatiskt på grundval av företags- eller marknadsnyheter kan dessa indikatorer bli mindre användbara. Till exempel, här är Bollinger Bands för Apples lager.

Incheckning med analytikerna

En sista plats att titta innan köpet är analysen. Medan aktieanalytiker är långt ifrånfallliga, är de en bra resurs att checka in innan de köps eller säljs. Liksom informationen ovan kan du i allmänhet hitta analytiker recensioner eller sammanfattningar i ditt mäklarkonto.

I stället för att titta på varje analytiker ensam, kolla på medelvärdena och konsensusnumren bland analytikerna. Detta ger dig en bild av vad utbildade, heltidsinvesterare tänker på aktien.

Följ siffrorna och din tarm när du investerar

Medan investeringsvinster och förluster är svarta och vita, leder beslutet att investera ofta till många gråa områden. För att göra det bästa beslutet, granska både de grundläggande och tekniska indikatorerna, tillsammans med den övergripande känslan från investeringsanalytikern. För nya investerare borde de grundläggande indikatorerna ha största vikt i ditt beslut.

Men det finns en investeringsguide du får aldrig ett nummer för: din tarm. Och precis som du kan hitta en stor röd flagga från att titta på företagets nummer, så kan din tarminstinkt på ett lager svänga dig på ett eller annat sätt.

När dina instinkter och siffrorna stämmer, har du troligen hittat en vinnare. Om det passerar grundläggande analystester och tekniska trendlinjer; investeringsanalytikerna ger tummen upp; och dina instinkter säger att köpa, det är dags att gå vidare och klicka på "buy" -knappen. Medan det inte finns någon garanti kommer beståndet att gå upp, du kan vara säker på att du har gjort dina läxor.