Vad är ett memorandum för personlig egendom?

Det kan vara till hjälp att stava ut några av dina önskemål i ett personligt memorandum när du förbereder din boendeplan, särskilt om din boendeplan är centrerad på en testamente.

Ett av de problem som du vill tänka på när du skriver din sista testamente är hur du vill distribuera dina personliga effekter, inklusive saker som smycken, samlarobjekt, antikviteter och konstverk. Om du har särskilda personer i åtanke för att ta emot vissa objekt, kan du lista dem och den egendom du vill att de ska få i ett separat skrift som heter Memorandum of Tangible Personal Property.

Du kan också förbereda ett memorandum om du använder ett återkallbart levande förtroende snarare än en vilja som kärnan i din boendeplan.

Fördelen med att göra ett personligt fastighetsmemorandum

Varför inte bara lista med rätt i din sista testamente eller testamente eller återkallelig levande förtroende? För om du senare bestämmer dig för att du vill ändra vem som får vad, då skulle du behöva underteckna en formell codicil eller lita på ändringar för att ändra villkoren för din vilja eller förtroende.

Om du använder ett personligt memorandum kan du ändra dessa erövringar utan att behöva oroa dig för alla formaliteter för att underteckna och ha en codicil eller ett ändringsförslag bevittnat. Det är oftast mycket lättare att helt enkelt ta bort ett gammalt memorandum och ersätta det med en ny när du vill göra ändringar.

Statliga lagar dikterar giltigheten av personliga fastighetsmemorandum

Dina staters lagar kommer att avgöra huruvida ett informellt memorandum om personlig egendom är rättsligt bindande för dina mottagare. Konsultera med en fastighetsplaneringsadvokat om du bestämmer dig för att du vill göra en lista över vem du vill få dina personliga effekter.

Din advokat kan vägleda dig i rätt ordning enligt statens lagar för att säkerställa att memorandumet kommer att upprätthållas av domstolen.

Vissa stater kräver att memorandumet måste nämnas specifikt i din sista vilja och testamente eller återkallelig levande förtroende, medan andra helt enkelt inte kommer att känna igen denna typ av en informell lista alls.

Den praktiska sidan av personliga fastighetsmemorandum

Även om statliga lagar kommer att diktera om ditt memorandum är juridiskt bindande för dina mottagare, kan situationen i verkligheten vara mycket annorlunda. Vad jag har sett av min yrkeserfarenhet är att när en lista över personliga effekter - särskilt en som är i degedentens egen handstil - presenteras för mottagarna, finns det vanligtvis inga argument om vem som får vad.

En annan mycket effektiv teknik är att få de personliga sakerna bedömda. Testatorn - den som gör testamentet - kan sedan markera vem som får det bredvid var och en av de föremål som anges i bedömningen.Detta kan vara till hjälp när kunden förutser att det kommer att bli en kamp om sina ägodelar.

Vem vill verkligen argumentera när det är allt i mammas egna handstil? I dessa situationer kan sunt förnuft och en praktisk lösning övervinna de strikta kraven i lagen.

Om du bestämmer dig för att utarbeta ett memorandum, se till att du uppdaterar listan om du säljer, förlorar eller ger bort ett objekt, eller om en mottagare du har namngivit förutser dig. Håll listan på ett säkert ställe, idealiskt fäst vid dina ursprungliga planeringsdokument. Ge det till din planeringskonsulent för granskning om du gör några ändringar.