Vad menas att inte sätta alla dina ägg i en korg?

Du kanske har hört det gamla ordstävet, "Lägg inte alla dina ägg i en korg." Men vad betyder det och hur tillämpar man det på fonder?

När det gäller att investera är det att placera dina ägg i en korg, vilket innebär att alla dina besparingar placeras i bara en aktie, fond eller en icke-diversifierad investeringstyp.

Diversifiering med ömsesidiga fonder

Diversifiering med fonder är mer än att bara lägga dina ägg i olika korgar.

Många investerare gör misstaget att tänka på att sprida pengar bland flera fonder innebär att de har en tillräckligt diversifierad portfölj. Men olika betyder inte olika.

I min rådgivande praxis ser jag att nya kunder kommer till mig med en portfölj med flera medel men många av dem har liknande mål. Till exempel kommer varje slumpmässig storkapitalfond och en S & P 500 Indexfond normalt att ha liknande innehav. Faktum är att deras innehav kan vara så lika att prestandan är nästan identisk.

Varför diversifiera?

Diversifieringspunkten är inte att fonderna har olika namn eller kommer från olika fondfamiljer men att fonderna var och en representerar olika typer av fondkategorier. Du vill att fondens mål och resultat ska ha låg korrelation med varandra. I olika ord vill du att en fond ska "zig" medan den andra "zags". Om de flesta eller alla dina medel fungerar på samma sätt kan du bara ha en fond, som inte är diversifiering.

Ansvarsbegränsning: Informationen på denna webbplats är endast avsedd för diskussion och bör inte missuppfattas som investeringsrådgivning. Denna information utgör under inga omständigheter en rekommendation att köpa eller sälja värdepapper.