Fastighetsplanering: Vad är en sista vilja och testamente?

En sista viljan och testamentet är ett viktigt juridiskt dokument som är det första byggstenen till någon bra fastighetsplan. Efter att ha bestämt att du behöver en fastighetsplan, kommer din advokat för fastighetsplanering att rekommendera antingen en viljebaserad boendeplan eller en förtroendebaserad boendeplan. Din sista vilja och testamente kommer att ta upp betydligt olika roller beroende på vilken plan du väljer.

Kommunbaserad fastighetsplan

Med en viljebaserad boendeplan kommer din sista vilja och testamente att ge alla viktiga detaljer om vem som kommer att erva din egendom, när och hur de kommer att ärva den och vem kommer att sättas in ansvaret för att avgöra dina slutliga angelägenheter.

Med en viljebaserad boendeplan kommer din sista vilja och testamente att täcka fyra viktiga punkter:

1. Vem ska fungera som den personliga representanten / exekutören, vilket innebär den person som kommer att ansvara för att lösa dina slutliga angelägenheter och se till att dina mottagare får sin arv
2. Vilka befogenheter din personliga representant / exekutör har
3. Vem kommer ärva din egendom; och
4. Hur och när din egendom slutligen överförs till dina mottagare.

Observera att om du har mindre barn, kommer din sista vilja och testamente också att omfatta en femte viktig punkt: vem ska tjäna som förmyndare för dina mindreåriga barn tills de blir vuxna.

Förtroendebaserad fastighetsplan

Med en förtroendebaserad fastighetsplan kommer din Revocable Living Trust att täcka de fyra viktiga punkterna ovan, men den som ansvarar för att lösa dina slutliga frågor efter att du dör kommer att kallas din administrativa eller efterföljande förvaltare istället för din personliga representant eller exekutör.

Även med en Revocable Living Trust, behöver du fortfarande ha en sista vilja och testamente. Detta beror på att du måste finansiera dina tillgångar i din förtroende innan du dör så att ditt förtroendeavtal kan styra vad som kommer att hända med egendomen med titeln i förtroendenamnet när du dör.

Men om du misslyckas med att finansiera en enda tillgång till ditt förtroende, kommer din sista vilja och testamente att vara nödvändigt för att "fånga" den ofrivna egendomen och överföra den till din förtroende när du dör. I det här fallet kommer den sista viljan och testamentet helt enkelt att fungera som en "häll över viljan", vilket innebär att den ofördelade tillgången kommer att hälla över till din förtroende efter din död genom probateprocessen.

En häll över kommer bara att behöva täcka två viktiga punkter:

1. Vem kommer att ansvara för dina tillgångar som inte finansierades till din förtroende som den personliga representanten / exekutören; och
2. Vilka befogenheter din personliga representant / exekutör har.

Observera att om du har mindre barn, kommer din Häll över Will också att täcka en tredje viktig punkt: Vem ska tjäna som vårdnadshavare för dina mindreåriga barn tills de blir vuxna.

Var kommer de tillgångar som inte finansierades till din Revocable Living Trust att gå när de går igenom probat? Detta kommer att bestämmas av bestämmelserna i din Revocable Living Trust.

Vad händer utan en sista vilja och testamente?

Vad händer om du misslyckas med att göra en sista vilja och testamente innan du dör? Då kommer staten som du lever i vid din dödsfall, liksom alla andra stater där du äger fastigheter vid din dödsperiod, att ge en sista vilja och testamente till dig enligt statens intestighetslagar.

Dessa lagar varierar mycket från stat till stat och kan orsaka olika personer att ärva din fastighet om du äger fastigheter i mer än ett tillstånd.

Det enda sättet att säkerställa att din egendom kommer att gå till de mottagare som du väljer, i motsats till de mottagare som din bostad eller det land där du äger fastigheter väljer för dig är att göra en giltig sista vilja och testamente .