Vad är ett fiduciary?

Ett fiduciary är någon person eller institution som har befogenhet att agera på uppdrag av en annan i situationer som kräver stort förtroende, ärlighet och lojalitet. Fiduciaries inkluderar revisorer, advokater, bankirer, affärsrådgivare, finansiella rådgivare, inteckning mäklare och fastighetsmäklare. Dessa individer är anställda för att agera i dina bästa och måste lägga undan sina egna personliga motiv till förmån för dina mål och välbefinnande.

Vad är ett fiduciary i fastighetsplanering?

Fiduciaries kan tjäna i valfritt antal roller, både före och efter din död.

• En personlig representant eller exekutör: Detta fiduciary ansvarar för att bosätta dig i enlighet med anvisningarna i din sista testamente och testamente. Du kan utse en eller flera personer och / eller en institution, till exempel ett bank- eller förtroendeföretag.
• En förvaltare eller efterträdare: Detta fiduciary ansvarar för att hantera tillgångar som du har placerat i ett levande förtroende. Han måste agera i enlighet med de anvisningar du har ingått i förtroendeavtalet. Detta kan vara en eller flera personer och / eller en institution, till exempel ett bank- eller förtroendeföretag. Många människor agerar som sina egna förvaltare när de skapar återkallbara levande förtroende, utnämnande av efterträdande förvaltare att ta över om de blir oförmögna eller vid tidpunkten för deras dödsfall.
• En vårdgivare eller surrogat: Detta fiduciary ansvarar för att göra medicinska beslut för din räkning enligt de anvisningar du har angivit i ditt förskotts medicinska direktiv, även ibland kallad en fullmakt eller hållbar fullmakt för vården. Denna fiduciary kan inte vara en institution, och han kan inte vara en vårdgivare som för närvarande behandlar dig.

En advokat i själva verket

• : En advokat som ibland kallas din agent är ansvarig för att hantera tillgångar som är betecknade med ditt eget namn i enlighet med riktlinjerna att du har ingått i en fullmakt. Det kan vara en eller flera individer och / eller en institution, till exempel ett bank- eller förtroendeföretag. En förmyndad vårdnadshavare
• : Den här personen ansvarar för att ta hand om dig och din egendom om domstolen fastställer att du är mentalt inkompetent och i behov av att hantera dina affärer. Detta skulle vara fallet om du inte hade ett levande förtroende. Du kan utse detta fiduciary i ett frittstående juridiskt dokument, i ett förskott medicinskt direktiv eller i en medicinsk eller finansiell fullmakt. En vårdnadshavare för mindre barn
• : Detta fiduciary ansvarar för att ta hand om dina mindreåriga barn om du dör medan dina barn fortfarande är minderåriga. Du kan utse detta fiduciary i din sista testamente och testamente.

I vissa fall kan du namnge samma person för att fungera som fiduciary i alla dina planeringsdokument. Till exempel, om du är gift, kan du namnge din make i alla förmågor. Annars kan du bestämma att namnge olika personer eller institutioner för att tjäna i olika kapaciteter.

Det är viktigt att du väljer en eller flera alternativa fiduciaries om ditt förstahandsval inte kan eller inte vill tjäna, och du bör alltid kolla med den person eller enhet du tänker utse först så att du har en tydlig förståelse för deras känslor i frågan. En domstol kommer att välja någon annan för dig om någon av dina fiduciaries beslutar att inte tjäna när de behövs.

Åsidosättande av förvaltningsskyldighet

Det här är bara några exempel på fiduciära uppgifter. Tekniskt sett kan vem som helst vara ditt fiduciary när du anförtrot honom att begå en åtgärd eller handlingar för din räkning och i ditt bästa intresse.

Det är emot lagen om ett fiduciary att förråda detta förtroende. Advokater kan hindras för brott mot förpliktelser och personliga förvaltare, som exekutören av ditt egendom, kan hållas ekonomiskt och civilt ansvarig för att vidta åtgärder som inte överensstämmer med dina bästa intressen.