Vad är en mäklareaffärsbekräftelse?

Tack vare SEC = mandat och andra lagkrav, när du börjar placera affärer via ditt mäklarkonto med din nya börsmäklare, får du något som är känt som en handelsbekräftelse. Denna handelsbekräftelse skickas till dig eller, om du har valt papperslös leverans, tillgänglig för dig i vissa nedladdningsbara format som Adobe PDF, när din mäklare kör en köp- eller säljorder för dig.

Beroende på ditt mäklarfirma eller mäklare varierar informationen om en handelsbekräftelse, men det finns några saker som ingår i nästan alla.

Saker du kan hitta på en mäklareaffärsbekräftelse

• Namnet på den investering du handlade tillsammans med tickersymbolen
• Totalt köpta eller sålda aktier
• Kostnaden eller försäljningspriset per aktie
• Provisionen betalas till mäklarfirman (beroende på specifika uppgifter, om din mäklare handlade för dig i en återförsäljarkapacitet, kan du se obligationsspread på räntebärande värdepapper)
• Handelsdatumet, som visar när handeln placerades
• Avvecklingsdagen, vilken är dagen då pengarna och investeringarna, såsom aktier i aktier, överföringar (om du har dina köp eller försäljningar avräknat mot ett bankkonto, är det det datum pengarna tas ut eller deponeras till ditt konto)
• Transaktionens totala bruttovärde
• Transaktionens totala nettovärde efter avdrag för mäklarkostnader

• Kontonummeret där handeln placerades
• Typ av order som användes; e. g. , en marknadsorder, gränsorder, et cetera.

Varför du bör undersöka din mäklares handelsbekräftelser noga.

Handelsbekräftelsen är extremt viktig eftersom det är ditt sätt att verifiera att mäklaren har fyllt en order enligt dina instruktioner (det finns tolv olika typer av aktieaffärer som är typiska investerare kan placera med sin aktiemäklare).

Om du märker att handelsbekräftelsen innehåller information om den som du tror är felaktigt, måste du kontakta din bank eller mäklare omedelbart för att försöka få det åtgärdat.

Det rekommenderas starkt att du håller exakta kopior av alla dina handelsbekräftelser. Dessa handelsbekräftelser kommer att visa sig vara mycket användbara när det är dags att lämna in dina skatter. spårning av kapitalvinster och förluster kommer att bli mycket enklare, och om du någonsin granskas kommer du att ha nödvändig dokumentation, även om senaste förändringar i hur kostnadsbaserad redovisning görs för IRS gör förvaringsansvariga de officiella skattemyndigheterna.

Din investeringsrådgivare kan ha kopior av dina handelsbekräftelser

Om du arbetar med en Registrerad Investeringsrådgivare kan den enskilda rådgivare som övervakar din portfölj ha kopior av dina handelsbekräftelser eller kunna få dem till dig, men Det är fortfarande bäst att behålla dina egna register.Du kan också använda dessa handelsbekräftelser för att förena uttalandet från din förvaring med uttalandet från din rådgivare så att du och dina revisorer, advokater eller privata bankirer bättre kan granska aktiviteten i ditt individuellt förvaltade konto.

Slutligen bör handelsbekräftelserna överensstämma med aktivitetsöversikten på ditt kontoutdrag från mäklaren eller förvaringsinstitutet; allt från exakt andel räknas till exakt provision och, om det finns, dina instruktioner för huruvida du vill att utdelningen ska återinvesteras automatiskt.

Om push kommer att skjuta, kan du återskapa detaljerna i dina affärer från informationen som finns i dina kontoutdrag, vilket är en av anledningarna till att det är viktigt att även granska dessa kontoutdrag för noggrannhet.

För att lära dig mer om börsmäklare, mäklarkonton, mäklareaffärsbekräftelser, fullmäklare jämfört med rabattmäklare, investeringsrådgivare och mycket, kolla in New Investors fullständiga guide till mäklare, som kommer att länka dig till många fler artiklar och uppsatser jag har skrivit om dessa och andra relaterade ämnen. Det kan vara ett bra sätt att få en inledande förståelse för några av dessa begrepp.