Vad är en konkursregel 2004 examen?

En regel 2004-examen i ett konkursfall är väldigt mycket som en deposition i en rättegång. Låt oss se vad en regel 2004 examen är avsedd att åstadkomma och hur det handlar om.

Krediterna och mötet med fordringsägare

Filerna i ett konkursfall måste ge mycket information till domstolen, förvaltaren och fordringsägarna i ärendet. I scheman och påståenden beskriver gäldenären (den som begav sig konkurs) skulder, tillgångar, intäkter, kostnader och detaljer om finansiella transaktioner, särskilt de som inträffade under de två åren innan ärendet inlämnades, och i vissa fall information om transaktioner som är gamla som sex år.

All denna information kan ha betydelse för fallets gång.

Förutom tidtabellen krävs att varje person eller enhet som lämnar ett konkursfall enligt lag är skyldigt att delta i ett förfarande som kallas ett möte med fordringsägare, även kallat ett avsnitt 341-möte. Ironiskt nog verkar det få kreditgivare faktiskt vid kreditgivarnas möte. I stället använder Kapitel 7 eller Kapitel 13 förvaltaren den tiden för att ta gäldenärens vittnesmål eller en gäldenärsrepresentant vid en företagsansökan. För mer information om vad som händer vid ett möte med fordringsägare, se:

Kapitel 7: Vad som händer vid kreditmötet

Kapitel 13: Vad händer vid borgenärens möte

I de flesta fall är frågan om borgenären kort , till den punkten och framkallar inga ovanliga svar. Det gör lite mer än att verifiera informationen i gäldenärens handlingar som lämnas in till domstolen.

Vissa möten är mycket mer involverade och kan kräva timmars vittnesbörd, särskilt de för storskaliga företagens kapitel 11 omorganisationsärenden. Ibland kan det vara nödvändigt att avbryta mötet till ett annat datum för ytterligare vittnesmål eller presentation av dokument. Så småningom kommer emellertid kreditorernas möte att ingås.

Regel 2004-examen

Så omfattande som schema, uttalanden och möte hos fordringsägare, ibland tar de inte bara upp alla uppgifter som förvaltaren eller en borgenär kan behöva för att bestämma en handlingsplan. Faktum är att gäldenären är skyldig att samarbeta med förvaltaren och fordringsägarna i hela ärendet. Ibland är ytterligare frågor är informella, som när förvaltarens kontor kallar gäldenärens advokat att begära kopior av en handling eller en avkastning. Men ibland vill frågeställaren något mer formellt. Det är där Konkursregeln 2004 kommer in.

Regel 2004 ger en process för att undersöka nästan alla som kan ha kunskap om vad som helst som berör gäldenärens ekonomi, egendom, scheman, plan för omorganisation eller betalningsförmåga. På grund av sin breda räckvidd är en regel 2004-examen ofta en fiskedepedition utan något riktigt mål i åtanke annat än att resa upp gäldenären eller avslöja bevis för missbruk eller ekonomisk missförvaltning.Av den anledningen kan även ansökan till domstolen begära en 2004-examen skapa en kamp och till och med en mini-granskning av domstolen för att bestämma relevansen av den sökta informationen.

Vem kan begära regel 2004-examen?

Regel 2004 säger: "Vid rörelse av någon part i intresse kan domstolen beställa granskning av någon enhet. "

Det är ganska brett uttalande. Alla intressanta parter - alla som har ett berättigat intresse för ärendet - kan lämna in en ansökan om att få domstolen att beställa någon enhet att lämna in en tentamen. Parter i intresse inkluderar gäldenären, makarna, gäldenären för gäldenären, ägare, aktieägare och obligationsinnehavare, praktiskt taget alla eller alla enheter som direkt påverkas av konkursfallet.

Omfattningen av regel 2004-examen hör ofta till rollen som den person som gör undersökningen. Till exempel kommer förvaltaren vanligtvis att leta efter information om platsen och värdet på dina tillgångar, bevis på finansiella transaktioner, noggrannhet i dina tidigare uttalanden och informationen som du inkluderade i dina scheman och bevis på bedrägerier.

Dina fordringsägare kan använda en regel 2004-examen för att söka information om tillgångar som du inte inkluderade i dina scheman eller för bevis för att stödja en motståndare för att bestämma att en skuld inte är urladdningsbar.

Vem kan granskas i en regel 2004 examen?

På samma sätt, enligt regeln, kan domstolen beställa granskning av någon enhet, inte begränsad till parter i intresse. Den enhet som ska granskas kan omfatta alla med tillgång till kunskap om gäldenärens egendom eller finanser.

Omedelbart kan du se att regel 2004 når längre än ett möte med fordringsägare eftersom det gäller någon part som kan ha information som är relevant för ärendet. Tentamen kan innefatta en granskning av bankansvariga, anställda, tjänstemän eller styrelseledamöter av gäldenären, arbetsgivare, makar och ex-makar, hyresvärd, advokater, revisorer, förmånstagare, leverantörer, till och med släktingar till gäldenären - i princip alla som har relevant information till gäldenärens ekonomi, med förbehåll för några privilegier som advokat / klient, spousal och doktor / patient, vilka alla förblir intakta under en undersökning som de skulle under en deponering eller ett förfarande i domstol.

Dessutom har domstolen befogenhet att väcka talan mot den person som ska granskas och för att beordra att personen får relevanta handlingar. Som ett förfarande i domstol eller en deposition utförs undersökningen under ed och utförs i närvaro av en domstolsreporter. Den information som erhållits under undersökningen kan senare användas i domstol precis som en deposition kunde.

Hur bred är omfattningen av en regel 2004-examen?

Omfattningen av regel 2004 är nästan lika bred som listan över personer som kan kallas. Enligt regel 2004 b kan ifrågasättandet

endast relatera till gärningar, beteenden eller egendom eller till gäldenärens skulder och ekonomiska villkor eller till något som kan påverka gäldenärens egendom, eller till gäldenärens rätt till ansvarsfrihet.

Även om regeln innebär att begränsa frågan, kan föremålet för en regel 2004-examen påverka nästan vad som helst som påverkar gäldenärens ekonomi eller egendom, tidigare och nuvarande.

I ett fall där ett företag kan fortsätta enligt kapitel 11, kapitel 12 eller kapitel 13, kan ifrågasättningen också relatera till

driften av alla affärer och huruvida det är önskvärt att det fortsätter, källan till pengar eller egendom förvärvad eller att förvärvas av gäldenären i syfte att fullfölja en plan och det vederlag som erbjuds eller erbjudits därtill, samt alla andra ärenden som är relevanta för ärendet eller till utformningen av en plan.

Om frågeställaren kan formulera en fråga som har någon tangentiell relevans för gäldenärens förflutna eller nuvarande ekonomiska angelägenheter eller gäldenärens planer för framtiden, är det rättvist spel vid en regel 2004-examen.

Regel 2004 examen används ofta för att fråga gäldenärer om försvinnandet av böcker, register och tillgångar. Konkurs 727 föreskriver att en gäldenär beviljas ansvarsfrihet om inte vissa handlingar har ålagts eller utelämnats. Om en enskild gäldenär har dolda tillgångar, dolda eller förstörda böcker och journaler, gjort en falsk ed eller misslyckats med att förklara förtydligande förlusten av register eller tillgångar, kan gäldenären nekas urladdning. Följaktligen kan några av ämnena i en 2004-examen innehålla

Lånhistorik

• Kontroll, sparande, CD, fond eller andra konton
• 401k, IRA, pension eller andra pensionskonton
• Försäkringspolicyer och livräntor
• Kreditkonton
• Anställningshistorik
• Företag, partnerskap, ensamföretagshistoria
• Lager- och försäljningsrekord
• Inköp, försäljning och andra överlåtelser av egendom
• Värdering av tillgångar eller bolagslager > Skatthistorik
• Förutom att bli beordrad att visas och svara på frågor kan examen beordras att ta med eventuella handlingar som rör de ämnen som ska diskuteras, inklusive
• Bankredovisningar

Redovisning av kreditkonton > Lön, lön, provisioner, bonushistoria

• Aktieposter
• Pensionsposter
• Arbetsuppgifter
• Titlar, hypotekslån, finansieringsredovisning och säkerhetsavtal
• Redovisningar
• Företagsdokument
• Brev, e-post, telefonrekord
• Försäljningsrekord
• Inventarrecor ds
• Bokföring och bokföring
• Marknadsmaterial, inklusive webbplatser, tryckt reklam, prospekt, skript