Aggressiva tillväxtfonder - definition och exempel

Aggressiv tillväxt är ett investeringsmål som syftar till att öka kapitalvinstpotentialen bland tillväxtstockarna, som är aktier av företag som förväntas växa snabbare i förhållande till den totala aktiemarknaden. I enklare termer är aggressiv tillväxt en intensifierad, större tillväxtorienterad version av den allmänna tillväxtinvesteringsstrategin.

Därför kan aggressiva tillväxtinvesterare förvänta sig att se högre volatilitet (mätt av beta) än den allmänna tillväxtstrategin.

Enkelt uttryckt är en aggressiv investeringsstrategi för investeringsfonder en som har hög relativ risk jämfört med andra fonder men kan också ha högre potentiell avkastning.

Hur man känner till din fond är aggressiv tillväxt

Många aggressiva tillväxtfondsmedel har termen "aggressiv tillväxt" eller "kapitaltillskott" eller "kapitalmöjlighet" eller "strategiskt kapital" i fondens namn. Detta är emellertid inte alltid fallet. För att vara säker på att en viss fond är en aggressiv tillväxtfond kan en investerare titta på en av de bästa fondens forskningswebbplatser och leta efter specifikt omnämnande av "aggressiv tillväxt" enligt fondens mål. Investerare kan också leta efter det angivna målet inom fondprospektet eller de kan gå direkt till fondens familjewebbplats och hitta målet där.

Investerare bör varnas så att en fond med orden "aggressiv tillväxt" i sitt namn kan (och ofta är) kategoriseras som en tillväxtfond.

Det finns en skillnad i mening i kategori och mål: Enkelt uttryckt är kategorin en referensetikett och målet är en investeringsstrategi eller filosofi. Om du redan har en tillväxtfond i din portfölj, behöver du därför inte heller en aggressiv tillväxtfond. Se lager överlappning för mer försiktighet om att ha medel med liknande investeringsmål.

Ett bra sätt att vara säker på att du har en aggressiv tillväxtfond är att titta på dess beta, vilket är ett mått på en viss fonds rörelse (upp-och nedgångar) jämfört med den totala marknaden. För referens får marknaden en betavara på 1,00. En aggressiv tillväxtfond kommer att ha en beta betydligt över 1,00, till exempel 1,10 eller mer.

Exempel på aggressiva tillväxtfonder

För en diversifiering kommer en smart investerare att leta efter en aggressiv tillväxtfond som investerar i medelhöga aktier eller småkapitalbestånd. Skälet till detta är att du sannolikt kommer att ha en storkapitalfond som redan finns i din portfölj. Du behöver inte mer än det. Några exempel är Fidelity Capital Appreciation (FDCAX) och Vanguard Strategic Equity (VSEQX). FDCAX har en beta (jämfört med S & P 500) av 1.14 och VSEQX har en beta på 1. 24. Båda är mid-cap fondstockar med mål för aggressiv tillväxt. Data kommer från Morningstar, Inc.

Du kommer också vilja veta din risk tolerans innan du överväger att lägga till ett aggressivt tillväxtelement i din fondportfölj.

Fördjupning av Dave Ramsey-konceptet aggressiv tillväxt

Investeringsstrategier och begrepp görs ofta för att vara komplexa och Dave Ramseys investeringsfilosofi gör det enklare för investerare i början.

En positiv aspekt av portföljen i Dave Ramsey är att det är enkelt. Allt en investerare behöver veta är att ha fyra fonder - en aggressiv tillväxtfond, en tillväxtfond, en tillväxt- och inkomstfond och en internationell fond. Men enligt din ödmjuka ömsesidiga fonds guide stannar de positiva aspekterna där.

Aggressiv tillväxt är inte en formell kategori av fond, utan snarare en investeringsstil. Detta kan vara förvirrande och potentiellt skadligt för många investerare. Till exempel kan vissa tillväxtfondsmedel betraktas som aggressiv tillväxt. Den genomsnittliga investeraren kommer inte lätt att känna igen skillnaden. Därför översättas alltid inte alltid till bättre . Dave Ramseys investeringsrekommendationer kan vara bedrägligt enkla. Du kanske vill ta bara några extra minuter och titta på ett alternativt, mer diversifierat sätt att bygga en portfölj av fonder.

Se även: Aggressive Mutual Fund Portfolio Exempel

Ansvarsbegränsning: Informationen på den här webbplatsen är endast avsedd för diskussion, och bör inte missuppfattas som investeringsrådgivning. Denna information utgör under inga omständigheter en rekommendation att köpa eller sälja värdepapper.