Vilka är de enklaste sätten att spåra mina investeringar?

Under år före 2009 var det bästa alternativet för den typiska investerare som ville spåra investeringar ett program som heter Microsoft Money. Det medgav genomsnittliga män och kvinnor att spåra sin portfölj av aktier, obligationer, fonder, fastigheter, likvida medel, intyg om inlåning. Det var i stånd att hålla register på individuellt konto, till exempel för en specifik 401 (k) eller Roth IRA, liksom hela hushållet.

Det hanterade utdelningsinvesteringar, beräknade varje positions skattegrunder och drog realtidsuppdateringar från Internet-börskurser för att ge dig aktuell information om din förmögenhet.

Under de år som har gått sedan Microsoft meddelade att programmet avslutades har flera alternativ blivit tillgängliga, varav några är värd online under programvaran som en servicemodell medan andra är program du kan installera på din dator. Här är några av de mest populära alternativen som du kanske vill överväga om du vill spåra dina investeringar.

Spåra dina investeringar online med programvara som en tjänst

Följande tjänsteleverantörer låter dig logga in på ditt konto online var som helst i världen så länge du har en Internetanslutning.

• Klientportaler - Om du är en välmående eller investerare med hög nettoinvestering, arbetar du förmodligen med antingen en finansiell rådgivare eller en kapitalförvaltningsgrupp direkt. Dessa dagar är det vanligt att de har onlineportaler för kunder som tillåter kunden att spåra hela sitt ekonomiska liv, inklusive så kallade "borttagna" tillgångar hos olika företag. Dessa portaler är kraftfulla verktyg som gör livet mycket enklare och täcks ofta av de investeringsrådgivningsavgifter du betalar din professionella.

Personal Capital

• - Personal Capital har under de senaste åren blivit ett av de mest populära sätten att spåra investeringar bland dem som inte arbetar med en mer traditionell Registrerad Investeringsrådgivare. Den har för närvarande mer än 1 000 000 personer som använder den och spårar 226 miljarder dollar i tillgångar. Den kostnadsfria mjukvaran-som-en-tjänsten skapar vackra diagram och diagram som kartlägger dina inkomster, utgifter och portföljinnehav. Det kan jämföra din prestation med ditt föredragna aktiemarknadsindex. Det kan analysera dina tillgångar för att ge dig en uppfattning om din sanna exponering mot vissa företag över flera konton och institutioner. Det gräver in i din 401 (k) plan för att hjälpa dig att förstå den ömsesidiga fondens utgiftsförhållande du betalar på ditt pensionspaket. Mint. com
• - En annan mycket populär investeringsspårningssida, Mint. com tillåter dig att ange din kontoinformation från andra institutioner och ha allt aggregerat på en enda skärm.Du kan sedan ställa in budgetar för dig själv, se hur mycket du spenderar på specifika kategorier, spåra investeringsavgifterna du betalar och jämföra dina enskilda konton till riktmärken som S & P 500 eller Dow Jones Industrial Average. Morningstar. com
• - De som prenumererar på Morningstar. com kan inte bara få tillgång till sina betyg på aktier och fonder, men också skapa onlineportföljer. När jag först skrev den här artikeln, integrerade den inte med andra webbplatser så att du var tvungen att skriva in all din information manuellt från dina mäklaruppgifter, men det har en speciell egenskap som ingen av de andra erbjuder kallad röntgen. Med det här röntgenverktyget kan du ange dina fonder och det visar dig vad dina portföljinnehav är genom att bryta ner de underliggande aktierna som hålls inom respektive fond. Om du till exempel ägde $ 1 000 000 på Vanguard S & P 500 indexfonden över ditt 401 (k), Roth IRA, SEP-IRA och mäklarekonto, skrev jag från första gången denna artikel tillbaka i juli 2009 ägde du $ 33 400 i Apple-aktier, $ 24 700 i Exxon Mobil-aktier, $ 18 800 i Microsoft-aktier, $ 16 400 i Johnson & Johnson-aktier, $ 14 600 av General Electric aktier, $ 14, 300 värden av Chevron aktier, $ 14, 200 värde av Wells Fargo aktier, et cetera. Detta beror på att indexet inte existerar, du köper enskilda bestånd genom en sammanslagen struktur. Spåra dina investeringar med kalkylblad För de som vill ha mer kontroll över sin investeringsspårning är anpassade kalkylblad bland de bästa alternativen. Det finns typiskt två stora val i denna kategori. Microsoft Excel - Även om dess förmåga att importera realtidskurser är väldigt otillräcklig för den genomsnittliga investeraren kan Microsoft Excel användas för att spåra kostnadsbasen för skatter på enskilda partier, samt att beräkna total utdelningsinkomst eller kartlägga det på ett utdelningsschema, inklusive varning om ett ex-dividend-datum. Google Spreadsheets

- Googles kostnadsfria kalkylarksprogram är inte lika effektivt som Excel, men det gör det enklare att uppdatera dina dokument automatiskt med information från offentliga finanser som Yahoo. Dessutom, eftersom det är ett internetbaserat program kan du logga in på ditt Google-konto någonstans i världen för att komma åt dina Google-kalkylblad.

Använda programvara för att spåra dina investeringar

• Många investerare vill fortfarande ha programvara installerad på sitt lokala system (i flera fall innehåller skrivbordsprogramvaran ytterligare funktioner som inte är tillgängliga via online-program). I allmänhet finns det några alternativ. Quicken
• - Om du köper investeringsversionen av Quicken kommer den typiska detaljhandelsinvesteraren i stor utsträckning att finna att den uppfyller de flesta av hans eller hennes behov. QuickBooks

- Revisorer eller sofistikerade investerare som är bekanta med GAAP kommer att tycka om flexibiliteten att använda ett traditionellt bokföringsprogram för att hantera sina placeringsinnehav.Personligen använder jag en blandning av kalkylblad och QuickBooks Pro för att övervaka mina fastighets tillgångar. Idag arbetar Intuit hårt för att driva alla till sin onlinebaserade plattform, QuickBooks Online, som är tillgänglig i flera nivåer och vid flera prispunkter.

Fondförvaltare

• - Det finns ett program som heter Fund Manager. Det är det närmaste med professionell investeringsspårning för detaljhandelsinvesterare. Det kan vara mycket kraftfullt, särskilt för dem som investerar i kommunala obligationer eller företagsobligationer, spårar saker som räntor, nästa kupongdatum och löpande löptid. Välj det investeringsspårningsprogram som fungerar bäst för din familj
• I slutändan är det bästa investeringsspårningsprogrammet ett som fungerar för dig. Det bästa programmet i världen är värdelöst om du inte använder det eller du finner det för mycket av ett besvär.