Blandningsfonder Definition - Investeringstillväxt och värde

Du har förmodligen hört talas om tillväxtfonder och värdefonder men vad exakt är blandningsfonder? Enkelt sagt är blandade medel en "blandning" av tillväxtstockar och värdeaktier. Men för att avgöra om blandningsfonder är det bästa investeringsalternativet för dig, finns det några fler saker att veta.

Hur man identifierar typer av blandningsfonder

Aktiefonder klassificeras enligt deras investeringsstil, vilket betyder tillväxt eller värde, men de klassificeras också efter deras marknadsvärde, även känt som "marknadslock", vilket är storleken av ett företag eller bolag som motsvarar aktiekursen gånger antalet utestående aktier.

Ömsesidiga fonder kategoriseras i allmänhet som stor cap, mid cap eller small cap.

Nästa kommer tillväxten, värdet eller blandningsbeskrivaren. Till exempel skulle en stor blandningsfond vara en som främst investerar i en blandning av tillväxt och värdeaktier som är stora genom kapitalisering (eller helt enkelt "storkapitalandelar").

Ofta är de största indexfonderna, till exempel Vanguard 500 Index (VFINX) eller Fidelity Spartan 500 Index (FUSEX), kategoriserade som blandningsfonder eftersom , av natur är de en blandning av tillväxtstockar och värdebestånd.

Skillnaden mellan blandningsfonder, hybridfonder och balanserade fonder

Även om blandfonder innehåller en blandning av olika investeringsstilar, är de inte samma som balanserade fonder eller hybridfonder.

Balanserade medel och hybridfonder är desamma eftersom de är tillgångstilldelningsfonder, vilket innebär att tillgångsallokeringen är relativt fast och tjänar ett angivet syfte eller investeringsstil. En konservativ balanserad fond kan till exempel investera i en konservativ blandning av underliggande investerings tillgångar, till exempel 40% aktier, 50% obligationer och 10% penningmarknad.

Men blanda medel investerar vanligen i endast en tillgångsklass, vilket är aktier (även kallade "aktier"). Återigen kommer aktierna i blandningsfonderna att inkludera både tillväxt- och värdebestånd.

Medan balanserade medel kan innehålla tillväxt- och värdebestånd, kommer de också att inneha åtminstone vissa obligationer och / eller kontanter.

Ska du investera i blandfonder?

Blanda medel kan inte vara det bästa valet för alla, men de är ofta idealiska för långsiktiga investerare på grund av deras inneboende diversifiering.

Investerare som borde undvika att investera i blandningsfonder är de som är konservativa (de föredrar lägre relativ marknadsrisk) eller de som investerar i korta perioder, till exempel mindre än tre år. Tanken här är att blanda medel är vanligtvis 100% aktier. Och som ett fristående investeringsval är blandade medel inte en bra ide för investerare med låg tolerans för risker eller korta investeringshorisonter.

Blanda medel, särskilt indexfonder, kan emellertid vara bra investeringsval för nybörjare med långsiktiga mål och hög relativ tolerans för risker.Blandningsfonder är också ett bra val att använda som ett kärninnehav för att bygga en diversifierad portfölj av fonder, vilket kan innefatta flera andra fondtyper.

Ansvarsbegränsning: Informationen på den här webbplatsen är endast avsedd för diskussion och bör inte missuppfattas som skatteråd eller investeringsrådgivning. Denna information utgör under inga omständigheter en rekommendation att köpa eller sälja värdepapper.